如何选择定投基金(各种指数买哪种比较合适)
专栏
2024-01-06 20:09
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目录如何选择定投基金,各种指数买哪种比较合适?
定投指数基金随时都可以入市,越早越好。指数基金没有明确的投资价值好坏之分,各有各的优势。指数基金的规模最好越大越好,但是一些指数基金的规模要根据具体的指数类型来决定。
目前市面上的股票基金主要分为指数基金和主动基金两类。指数基金就是按特定的编制规则买入股票,没有人为因素,一般代表市场平均收益。
主动基金,就是基金经理主动操盘的基金,基金经理根据自己的策略和研究投资,有一定的主观性。
中国的股市,散户较多,主动基金普遍比指数基金收益高。《全国股票市场投资者状况调查报告》显示,截止2019年,全国股票投资者数量1.42亿,其中散户占比99.77%。
散户持股总市值59445亿元,占沪市总市值21%,而机构投资者持股总市值为45294亿元,占比16.13%,两者相差其实并不大。但2017年机构盈利11156亿,散户盈利3108亿,机构整体盈利金额是散户的3.6倍。机构的超高收益都是收割散户而来的。
据wind数据,从2003/uploads/title/20231203/656c87dd54a1c.jpg12/uploads/title/20231203/656c87dd54a1c.jpg31~2019/uploads/title/20231203/656c87dd54a1c.jpg12/uploads/title/20231203/656c87dd54a1c.jpg31的16年时间里。沪深300指数涨幅仅为239.37%,而同期混合型基金涨幅达574.81%。股票型基金涨幅更高达到626.85%,涨幅是沪深300指数的差不多3倍。
对于普通人选择基金困难据Wind数据,目前市场上基金的数量已经超过6600只,数量已经是A股股票数量的差不多1.7倍,在普通人看来,基金都长的一样,很难选出好基金,操作门槛较高。
但实际上市场上的好基金实际上就那么百十来支,基本都是各个榜单,各个大V,各个专业投资者普遍公认的,挑选没什么难度。
要建立基金组合主要是为了降低风险,没有任何投资产品是百分百正收益,没有任何风险的,单纯投资一支基金,很容易被黑天鹅绝杀,建立基金组合是为进一步降低基金的风险和波动,有些亏,有些赚,整体风险就会大大的降低。
单独投资股票基金,资产过于单一,容易被黑天鹅绝杀。所以我们又进行了资产配置,进一步降低风险。
根据获诺奖的资产组合理论:如果资产间相关性弱,那么同时持有它们,就可以降低整体的风险。
比如股票和债券往往是跷跷板,股票好的时候债券不好,债券好的时候股票不好,那么同时持有股票和债券,投资的整体风险就会大大降低。
具体来说,为了更好地控制风险,我们还分散持有房产,债券,银行存款,保险,未来还会分散持有海外资产,进一步分散风险。
什么样的指数基金适合长期定投长期收益率好,稳定,交易费用低。风险小,能承受,低门槛,适合长期投入,产品正规,严格监管。
定投指数基金是巴菲特的心头好,市场上有太多指数,导致指数基金的种类丰富。
低估值的适合现在开始定投,长期持有,就是一个慢牛的过程。但是,选择低估值的指数基金最大的问题是,你能不能坚持到它走出低谷期,迎来红利期。投资被低估的很容易摊薄持仓成本,在高涨卖出是获得更多的利润。一般指数低估阶段持续1/uploads/title/20231203/656c87dd54a1c.jpg3年左右。
正常估值的指数基金,可以适当的定投一些,适合以定投为主,单笔投资为辅的投资策略。不过要定期检查自己的基金,看是不是被市场高估了。
最重要的是,绝不能只选一只单独的基金定投,而是要做一个基金组合来做长期定投,现代的投资组合理论证明了当组合中的资产类别相关性不大时,在保持原有预期收益的情况下,风险将会大幅降低。
总结:指数基金规模最好还是越大越好,越大承受的一些固定费用(如信息披露费)的负担就小一些。定投越早越好。
如何选择基金定投?
一、从基金选择来看
1、对于投资小白来说,基金定投是一个不错的策略,尤其是投资宽基,像沪深300、上证50以及中证500或者创业板50等指数。
2、稍有些投资经验的人来说,可以选择一些主题型基金,比如:军工主题、证券主题等,这类基金选对时机,其收益要超过宽基。当然时机不对也有可能跑输。
二、从定投策略来看
1、定期定额投资,每周或每月投固定一比资金,这样在下跌趋势中,可以有效摊低成本;
2、按下跌百分比加倍投资,就是基金每跌5%,投资金额翻倍,这样的优势在下跌趋势中成本可以有效降低,一旦趋势反转,可以实现快速获利。缺点是,在熊市末期盘整趋势中,有可能完不成建仓。或者在熊市初期,因为预估不足,导致后续资金跟不上。
综合个人经验来看,更偏向于定期定额来投资宽基,就是沪深300或者上证500这类基金。操作简单,风险相对较小,而且费用最低。
从历史经验来看,在上证3000点以下定投,赚钱是大概率事件。下表是双周定投策略:
从上面可以看出,定投期间,A股跌的越久,跌的越深,未来定投的收益就越高。所以,熊市期间是定投的最佳机会,越跌越买,定投成功的关键就是坚持!
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如何选择定投基金,各种指数买哪种比较合适?
定投指数基金随时都可以入市,越早越好。指数基金没有明确的投资价值好坏之分,各有各的优势。指数基金的规模最好越大越好,但是一些指数基金的规模要根据具体的指数类型来决定。
目前市面上的股票基金主要分为指数基金和主动基金两类。指数基金就是按特定的编制规则买入股票,没有人为因素,一般代表市场平均收益。
主动基金,就是基金经理主动操盘的基金,基金经理根据自己的策略和研究投资,有一定的主观性。
中国的股市,散户较多,主动基金普遍比指数基金收益高。《全国股票市场投资者状况调查报告》显示,截止2019年,全国股票投资者数量1.42亿,其中散户占比99.77%。
散户持股总市值59445亿元,占沪市总市值21%,而机构投资者持股总市值为45294亿元,占比16.13%,两者相差其实并不大。但2017年机构盈利11156亿,散户盈利3108亿,机构整体盈利金额是散户的3.6倍。机构的超高收益都是收割散户而来的。
据wind数据,从2003/uploads/title/20231203/656c87dd54a1c.jpg12/uploads/title/20231203/656c87dd54a1c.jpg31~2019/uploads/title/20231203/656c87dd54a1c.jpg12/uploads/title/20231203/656c87dd54a1c.jpg31的16年时间里。沪深300指数涨幅仅为239.37%,而同期混合型基金涨幅达574.81%。股票型基金涨幅更高达到626.85%,涨幅是沪深300指数的差不多3倍。
对于普通人选择基金困难
据Wind数据,目前市场上基金的数量已经超过6600只,数量已经是A股股票数量的差不多1.7倍,在普通人看来,基金都长的一样,很难选出好基金,操作门槛较高。
但实际上市场上的好基金实际上就那么百十来支,基本都是各个榜单,各个大V,各个专业投资者普遍公认的,挑选没什么难度。
要建立基金组合
主要是为了降低风险,没有任何投资产品是百分百正收益,没有任何风险的,单纯投资一支基金,很容易被黑天鹅绝杀,建立基金组合是为进一步降低基金的风险和波动,有些亏,有些赚,整体风险就会大大的降低。
单独投资股票基金,资产过于单一,容易被黑天鹅绝杀。所以我们又进行了资产配置,进一步降低风险。
根据获诺奖的资产组合理论:如果资产间相关性弱,那么同时持有它们,就可以降低整体的风险。
比如股票和债券往往是跷跷板,股票好的时候债券不好,债券好的时候股票不好,那么同时持有股票和债券,投资的整体风险就会大大降低。
具体来说,为了更好地控制风险,我们还分散持有房产,债券,银行存款,保险,未来还会分散持有海外资产,进一步分散风险。
什么样的指数基金适合长期定投
长期收益率好,稳定,交易费用低。风险小,能承受,低门槛,适合长期投入,产品正规,严格监管。
定投指数基金是巴菲特的心头好,市场上有太多指数,导致指数基金的种类丰富。
低估值的适合现在开始定投,长期持有,就是一个慢牛的过程。但是,选择低估值的指数基金最大的问题是,你能不能坚持到它走出低谷期,迎来红利期。投资被低估的很容易摊薄持仓成本,在高涨卖出是获得更多的利润。一般指数低估阶段持续1/uploads/title/20231203/656c87dd54a1c.jpg3年左右。
正常估值的指数基金,可以适当的定投一些,适合以定投为主,单笔投资为辅的投资策略。不过要定期检查自己的基金,看是不是被市场高估了。
最重要的是,绝不能只选一只单独的基金定投,而是要做一个基金组合来做长期定投,现代的投资组合理论证明了当组合中的资产类别相关性不大时,在保持原有预期收益的情况下,风险将会大幅降低。
总结:
指数基金规模最好还是越大越好,越大承受的一些固定费用(如信息披露费)的负担就小一些。定投越早越好。
如何选择基金定投?
一、从基金选择来看
1、对于投资小白来说,基金定投是一个不错的策略,尤其是投资宽基,像沪深300、上证50以及中证500或者创业板50等指数。
2、稍有些投资经验的人来说,可以选择一些主题型基金,比如:军工主题、证券主题等,这类基金选对时机,其收益要超过宽基。当然时机不对也有可能跑输。
二、从定投策略来看
1、定期定额投资,每周或每月投固定一比资金,这样在下跌趋势中,可以有效摊低成本;
2、按下跌百分比加倍投资,就是基金每跌5%,投资金额翻倍,这样的优势在下跌趋势中成本可以有效降低,一旦趋势反转,可以实现快速获利。缺点是,在熊市末期盘整趋势中,有可能完不成建仓。或者在熊市初期,因为预估不足,导致后续资金跟不上。
综合个人经验来看,更偏向于定期定额来投资宽基,就是沪深300或者上证500这类基金。操作简单,风险相对较小,而且费用最低。
从历史经验来看,在上证3000点以下定投,赚钱是大概率事件。下表是双周定投策略:
从上面可以看出,定投期间,A股跌的越久,跌的越深,未来定投的收益就越高。所以,熊市期间是定投的最佳机会,越跌越买,定投成功的关键就是坚持!
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