投资理财小技巧(刚刚开始接触理财)
专栏
2024-03-18 16:12
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目录投资理财小技巧,刚刚开始接触理财?
理财可以说是受到了越来越多人的欢迎,社会经济的发展,物价水平、经济压力不断加大人们手上资金必须得到一定的价值,使得理财发挥的作用越来越大首先要区分什么是理财,什么是投资,然后搞明白自己在某一个周期内能拿出多少闲钱来做投资/理财,把鸡蛋放到多个篮子里,如果是新手,可以先从一些保本保息的小额理财开始,先把习惯培养起来!
1、首先要准备好充足资金
充足的资金是理财投资的重要组成部分,想要使资产保值增值,因为投入的资金越多,所以得到的回报也会越多,因此投资理财活动顺利的开展,要准备好充足的资金。
2、掌握熟练的投资理财技能
熟练的投资技能是必备的,如果不具备这个本领,在投资理财就会变得被动且盲目,想要在投资中掌握主动权,不让市场牵着鼻子走,一定要熟练的掌握投资技巧。
3、培养良好的理财习惯
良好的理财习惯是成功的前提,如果能养成记账、节省等良好习惯,将这些习惯贯彻于理财过程中,对个人和家庭了解自身的实际财务状况、制定正确的理财策略与财富积累都是非常有意义的。
清风关注热点之余也投身股市,而且也经历了几次股灾,经验算不上很牛逼,但是还是有一点的。目前也是为小散独创了一个选股指标----底部引爆指标。此指标非常适合新手小散,也是对短线牛股有很大的帮助。下面我们直接看案例实操:
案例分析:
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【解析】金花股份 ,该股上个交易日已经提到过,依据引爆加仓信号的出现所选择出来的,今天继续强势涨停,从11月13号到今天一共5个交易日内,涨幅直接拉升到43%,这里就不多说了。
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【解析】汇嘉时代,该股在13号出现底部买入信号的时候,清风我毫不犹豫的挑选出来了,并且在15号的时候又出现了引爆加仓的信号,我继续跟踪观察及时讲解,截止到今天,在5个交易日内涨幅也有35个点,很多之前看过本人讲解的朋友都是抓到了这波收益,恭喜这些粉丝们。
【潜力黑马】
今天,本人用底部抄底法,选出了一只底部启动的股票,前面的机会错过的朋友,希望这次不要再错过了,我们看此股的走势图:
这个个股走势是不是跟上面两个案例中的股票大同小异呢,继续按照底部引爆的指标来验证,很有希望开启主升浪。我会在后续选股文章中持续跟踪讲解此股。由于时间和平台规定的关系,源码就不在这里公布了。
欢迎大家 积极交流不同的意见和建议,可通过公众号:老洪看市,或微信号:K600776,也可直接在评论去留言。最后,祝大家早日脱离韭菜,成长为参天大树!
理财的技巧有哪些?
1、确立理财计划
人生不能没有目标,做事不能没有计划,同理,理财也需要目标和计划。首先确立人生的计划,多少岁时买房,多少岁时买车,然后根据人上的计划设定理财计划,比如26岁买房,总共有6年的时间,总共需要多少钱,平均到每月需要多少钱,前几年积攒的钱怎样投资才能即稳定又有额外收益。在制定计划时要有可行性,不然纸上谈兵的后果就是一次次的失望。计划尽可能的详细,每月工资多少,每月吃支出多少,衣服支出多少,通行支出多少,看病、交友、旅游留多少。
2、记录支出
记账的作用是为了清楚地知道每月支出的明细情况,同时能够看到每月的物价的变化,哪些是必须支出的部分,哪些是可以节省的部分,这样在以后花费之前能有一个明确的概念,这个钱花出意味着什么,对本月的整体财务有多少影响。同时,记账还能够让自己对商场上的物价有更多了解,能知道在哪里能买到物美价廉的东西,少花冤枉钱。
3、每月制订花钱计划
你的计划不需要很繁琐,比如你一月赚5000,那就存2500,500用于请客应酬,1000用于生活开支,另外的1000用于其他开支,这些分类还可以再细化,总之就是越细越好,精打细算才能过得更好,所以大家一定要养成精打细算的好习惯,一分钱一毛钱都是钱,不要是你自己白不要,积少成多的故事大家都知道。
4、提高理财能力
没有人是生下来就懂得理财的,都是需要在生活逐渐吸取的,并且随着时代的变迁,新生的事物和淘汰的事物逐渐变化,需要实时关注金融理财,实时增加自己的理财阅历,不断提高理财能力才能不被时代所淘汰,才能准确的发现好的理财方法。
5、避免不理智的消费
“剁手族”是典型的不理智消费群体,多数不理性行为并不是没有理财意识,而是感性在作祟,可以逐渐养成一种习惯,就是购买前等一分钟再付款,这一分钟内不要看产品信息,想想自己是否真的需要,冷静一分钟,情况会慢慢好很多,但前提是要有摘掉“剁手族”称号的决心。
6、提升自己,增加收入
人们都所,活到老学到老,这是一个提升自己的过程,这个过程可以丰富自己的阅历, 增加自己的能力,从而逐渐的提高职位,增加收入。要知道,所有理财的前提就是收入,而收入的多少是理财过程中的限制条件,收入越多,理财的可能性越多,当然,获得更多收益的可能性也就越多。同时,这是世界上最保险的投资,稳赚不赔。
扩展资料:
个人的水库应该分成三份。第一份:应急的钱;第二份:保命的钱;第三份:闲钱。在投资理财方面,现如今无论是做实体还是金融投资都存在着风险,所以这些投资一定要是闲钱,动用这部分的钱至少不会影响你的生活。
中老年人如何做到安全投资理财?
人到中年或老年都有一定积蓄,但都是通过辛勤付出挣来的,来之不易,如何安全理财,更关系到晚年的生活保障和质量。因此,中老年朋友理财切记忽略风险去追求高收益,而是应该以稳健理财为主,实现财富的保值和增值,有几点建议。
一,做好理财平台的甄选。随着金融的改革与创新,目前理财平台如雨后春笋,多如牛毛,有线上线下的,有官方的也有民间的,有公开的有隐蔽的,甚至违法的。平台不同,风险等级千差万别。比如网贷理财平台P2P,虽然起投门槛低1000,收益高,但随着不少平台违约跑路甚至倒闭,根本不适合中老年投资者。还有民间借贷,以及网络无任何资质理财平台,很多是披着合法外衣搞非法集资,一旦违约就会血本无归。因此,中老年朋友理财最好选择银行理财,其他平台不懂就别抱侥幸心理去赚钱,多半肉包子打狗。
二,注意产品属性和风险等级。在理财产品多元化时代,产品五花八门,风险各异。尤其是资管新规出台后,理财产品已经打破刚性兑付,不再保本,风险由投资者承担。所以,中老年朋友如果想稳健理财,应该首选存款类产品和储蓄国债,如果喜欢承担一定风险追求较高收益,也最多小部分投资R 2级以下理财产品。存款类产品主要有定期存款,大额特色存款以,大额存单以及创新型智能存款,50万以内都受存款保险条例保护。但收益较高的还是大额特色存款,起存金额小,适合大众投资。大额存单利率较高,但起存至少20万以上。创新型智能存款利率最高,有的3年或5年期利率超过5%,起存1000,但需要一定的网络金融交易操作技能。除此之外,就是选择储蓄国债。目前3年期利率4%,5年期利率4.27%,都是100起购,适合普通老百姓投资。国债有国家信用做保证,被誉为最安全的投资工具,收益率也高于同期定期存款利率,对金额小,投资期长的人来说非常适合。
三,配合一定的理财技巧,实现收益率和流动性最大化。俗话说得好鸡蛋不要放在一个篮子里,不仅是分散风险的需要,也是有效解决流动性的好办法。比如有30万现金,为了高收益和安全性,全部购买大额存单,但有的大额存单只支持一次性提前支取,那么有事急需用钱时只好全部支取,也就会损失利息。如果将30万分别存入20万3年期大额存单+5万大额存款+5万储蓄国债,不仅可以保证高收益,还可以随时应付救急,两不误。尤其是老年朋友,疾病风险随时可能发生,做到有备无患最好。
四,利用产品个性化特点,巧妙解决理财与日常生活支出的矛盾。比如有30万资金,全部存入大额存单又怕生活开支不足,那么就可以选择按月付息型大额存单,以利率4.2625%计算,每月也有利息收入1065,既可以用于生活开支,也可以再投资理财。类似的产品还有电子式储蓄国债,现在都是按年付息,也不错。再比如,有较高退休金的朋友,每月5000肯定用不完,除去必要开支3000,还余2000,有的人并不重视,让其在活期账户睡大觉,可惜了。如果每月存2000的零存整取,一年后再集中转存,又可以多赚利息了,有效避免了资金的闲置。理财,就要做到斤斤计较,颗粒归仓,毫不含糊。
怎么选基金?
与投资股票不同,基金投资更多的是投人,投的是基金经理,基金经理是主心骨,基金经理的投资风格、投资策略等都决定着这只基金的未来。另外,选基金还要看基金的规模、基金的成立时长、基金的整体业绩等等。
俗话说得好“授人以鱼,不如授人以渔”,
那么,如何才能选到一只优秀的基金呢?
老司机结合多年的经验,整理出一套自己独特的选基方法,过程很细,方法巧妙,后面还带有实操方法,值得大家仔细学习。
整体而言,可以按照这6个条件进行筛选:
一、选从业经验在5年以上及平均年化率在10%以上的基金经理。
平均年化率在10%以上代表业绩水平优秀,从业5年以上的时间基本都是至少经历过一轮完整牛熊的,只有经历过完整牛熊,才能看出基金经理的真正水平,只会在牛市中赚钱的基金经理多如浮云。
二、选成立时间在3年以上的基金。
3年以上的时间代表着这只基金已经趋于成熟。
三、选规模适中的基金,一般选规模在5亿-50亿。
规模太小的基金可能会出现基金清盘的情况,每单位份额所平摊的成本也较高。规模太大的不易管理,收益率会受影响。
四、选最大回撤幅度不超过30%的基金。
一般遇到系统性风险超过30%回撤的风控管理能力相对一般。
五、选业绩一直跑赢沪深300指数的基金,而不是选跑赢大盘的,现在指数分化很严重,多数情况下大盘会出现失真的情况。
六、选业绩整体满足“收益回撤比最大化”黄金法则的基金。
(“收益回撤比”即:收益与回撤的比率,比率越大则表示盈利和风控越好。)
“收益回撤比最大化”选基法则,主要以沪深300走势为参考比较标的,分别取短期绩优基金3个月与6个月的业绩前100名基金,和取长期绩优基金中近1年、近2年、近5年的业绩前100名基金进行收益与回撤的综合排名,原理主要就是筛选出业绩优良,但回撤较小的基金品种;然后在排名中选择基金规模在5亿到50亿的基金,最后结合基金发行时间筛选出成立在3年以上时间的基金品种。
主要分5个筛选维度:
A.近1年内在所有基金中业绩排名前100且回撤最小的基金
B.近2年内在所有基金中业绩排名前100且回撤最小的基金
C.近5年内在所有基金中业绩排名前100且回撤最小的基金
D.近3个月内在所有基金中业绩排名前100且回撤最小的基金
E.近6个月内在所有基金中业绩排名前100且回撤最小的基金
可以看出:“收益回撤比最大化”选基法则从不同的时间维度,筛选出短期(3、6个月)和长期(1、2、5年)业绩表现、回撤表现都不错的基金。它的核心理念就是兼顾基金长期和短期的业绩表现、回撤表现进行筛选,最终选出业绩持续优秀且风控较好的基金。
具体怎么实操呢,我结合乌龟量化的筛选工具把整个流程一一教给大家。
一、 筛选从业经验在5年以上及平均年化率在10%以上的基金经理
第一步,打开乌龟量化官网,选“基金”栏中的“筛选基金经理”,
第二步,以“任职时间在5年以上”、“平均年化率在10以上”和“管理资产总规模大于500亿”为设置条件,得出以下筛选结果:
上面得出10位是在10%-20%的平均年化率,我们还要统计出大于20%的,结果如下:
综合上面两张图,统计出来的是任职时间在5-10年,平均年化收益率大于10%的基金经理共有17位!
另外,我们还要统计出任职时间大于10年,平均年化收益率大于10%的基金经理,结果如下,有3位。
综上,通过以任职时间在5年以上及平均年化率在10%以上和管理资产总规模大于500亿的条件,最终筛选出优秀的20位,分别是:张清华、张坤、徐猛、葛兰、蔡向阳、刘格菘、谢智宇、胡昕炜、曲扬、萧楠、王景、林森、刘江、茅炜、艾小军、罗文杰、成曦、刘彦春、董承非、冯波。(总规模500亿以上代表了该基金经理有一定的影响力。)
二、 选业绩整体满足“收益回撤比最大化”黄金法则的基金。
在此过程中,可以直接筛选出成立时间在3年以上的基金。
在此过程中,可以直接筛选规模在5亿-50亿的基金。
在此过程中,还可以直接筛选最大回撤幅度不超过30%的基金。
另外,法则的基准就是业绩一直跑赢沪深300指数。
详细过程如下:
长期维度筛选:1年、2年、5年
从“基金”栏选“长期绩优基金”:
近1年基金排行:
第一步选“近1年”,第二步选“前100名”,第三步选“最大回撤”从小到大排序
近1年基金排行
这是近一年收益率跑赢沪深300,但回撤幅度控制较好的基金品种,红圈处是规模在5个亿以上,最终结果是18只。
近2年基金排行:
第一步选“近2年”,第二步选“前100名”,第三步选“最大回撤”从小到大排序
近2年基金排行
这是近2年收益率跑赢沪深300,但回撤幅度控制较好的基金品种,红圈处是规模在5个亿以上,最终结果是19只。
近5年基金排行:
第一步选“近5年”,第二步选“前100名”,第三步选“最大回撤”从小到大排序
近5年基金排行
这是近5年跑赢沪深300,但回撤幅度控制较好的基金品种,红圈处是规模在5个亿以上,最终结果是30只。
短期维度筛选:3个月、6个月
从“基金”栏选“短期绩优基金”
近3个月基金排行:
第一步选“近3月”,第二步选“前100名”,第三步选“规模”从大到小排序 (因为短期的跑赢沪深300的数量太多,而且回撤幅度都在正常的情况下,我们直接取基金“规模”来筛选我们想要的结果)
近3个月基金排行
这是最近3个月跑赢沪深300,但回撤幅度控制较好的基金品种,由于前一百名回撤率都控制在8%左右,基金规模数量大,我们直接取“规模”来排序,红圈处是规模在5个亿以上,最终结果是32只。
近6个月基金排行:
第一步选“近6月”,第二步选“前100名”,第三步选“最大回撤”从小到大排序
近6个月基金排行
这是最近6个月跑赢沪深300,但回撤幅度控制较好的基金品种,红圈处是规模在5个亿以上,最终结果是12只。
最后总选,取3月、6月、1年、2年和5年的数据结果进一步分析,最后得出有重叠出现(即出现两次及以上)的就是最优质的基金。
最后筛选出来的结果有11支,它们分别是:
在这11支基金中,你再看看管理该基金的基金经理的投资风格与自己的风险偏好是否匹配,最终决定是否跟投。
这便是一整套完整的筛选基金的方式。通过这一套方式筛选出来的基金不仅具备进攻属性,而且风控做得非常到位,而传统的“4433”选基方法则只考虑到进攻,并没有从风控防守端下功夫,这存在很大的隐患。而通过这一套“收益回撤比最大化”选基法则挑选出来的基金可谓是可攻可守,既能进攻,又能防守。攻守兼备,这就是最好的投资方式。
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怎样学会理财?
你好,1.学习基本的理财知识:了解个人财务管理的基本原则、投资工具和风险管理。
2. 制定预算计划:制定每月的预算计划,了解收入支出情况,确保开支不超过收入。
3. 建立紧急储蓄:设置紧急储蓄账户,用于应对紧急情况。
4. 做好债务管理:及时还清信用卡和其他贷款,避免高利息负担。
5. 投资理财:了解不同的投资工具,选择适合自己的投资方式,如股票、基金、债券等。
6. 学习风险管理:理解风险管理的重要性,了解如何评估投资风险和如何分散风险。
7. 不断学习:不断学习理财知识,跟踪市场动态,随时调整投资策略。
实用理财技巧?
理财技巧一、培养良好的消费习惯
要知道理财并不只是购买理财产品来实现资产增值,还有更重要的就是培养良好的生活消费习惯,良好的消费习惯会加快财富的积累速度,从而实现更快地增长,要知道理财人本金越多所获得收益就会越高,而良好的消费习惯能够让理财人摒弃那些不好的消费项目,从而实现原始资本的快速积累。
理财技巧二、减少负债
如果我们把收入分为主动收入和被动收入,那么负债无疑会大大降低被动的收入,比如说信用卡,信用卡作为透支消费工具会加大理财人消费欲望,从而致使一些原本不必要的支出产生,同时一旦出现透支也会让理财人付出额外的费用。当然并不是说信用卡就是不好的,更多的是理财人自身能够做到消费自如,消费理性化。
理财技巧三、提升资产效
很多人习惯将闲置资金存入银行,这对现代人的生活来说,显然是不合适的,一来存入银行会导致资金随着时间出现购买力贬值,更一方面也会出现资金搁置,资金过于沉淀。市面上有很多灵活理财产品,按天计息的惠卡宝,9%的年化收益次日会发放到理财人的账户,以天为单位的计息期限会大大增加理财人资金的灵活的和流通性,让理财人的资金始终保持的一个良好的增值环境中。
理财技巧四、投资理财先小后大
投资理财都有风险,所以理财人在对理财产品没有充分的了解下,应该先小额投资,等有了充分的了解后再考虑投入大额资金,投资理财有风险,所以一定要慎重。
如何学理财投资?
学习理财投资可以是一个逐步的过程,以下是一些基本步骤:
1.建立健康的财务基础:在开始投资前,需要确保有足够的紧急储蓄,并消除高利率的债务。此外,定期存款和养成储蓄习惯也是建立健康的财务基础的重要方面。
2.了解投资类型:了解投资选择的不同类型和风险水平,以及如何评估市场趋势和公司绩效等因素是至关重要的。可以通过书籍、在线资源、社交媒体和专业人士来深入了解不同的投资类型和策略。
3.制定投资计划:将个人目标与风险承受能力相匹配的投资计划制定出来。通过仔细分析经济、金融和市场趋势来确定最佳时机,同时了解如何管理投资组合和风险。
4.寻找咨询和指导:寻找可靠的咨询和指导,例如独立的财务顾问或经纪人,以帮助规划实施投资计划。
5.继续学习和调整投资策略:随着时间的推移和市场变化,需要不断学习和调整投资策略,以确保投资组合能在不同的市场环境下实现长期的财务成功。
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投资理财小技巧,刚刚开始接触理财?
理财可以说是受到了越来越多人的欢迎,社会经济的发展,物价水平、经济压力不断加大人们手上资金必须得到一定的价值,使得理财发挥的作用越来越大首先要区分什么是理财,什么是投资,然后搞明白自己在某一个周期内能拿出多少闲钱来做投资/理财,把鸡蛋放到多个篮子里,如果是新手,可以先从一些保本保息的小额理财开始,先把习惯培养起来!
1、首先要准备好充足资金
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2、掌握熟练的投资理财技能
熟练的投资技能是必备的,如果不具备这个本领,在投资理财就会变得被动且盲目,想要在投资中掌握主动权,不让市场牵着鼻子走,一定要熟练的掌握投资技巧。
3、培养良好的理财习惯
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4、提高理财能力
没有人是生下来就懂得理财的,都是需要在生活逐渐吸取的,并且随着时代的变迁,新生的事物和淘汰的事物逐渐变化,需要实时关注金融理财,实时增加自己的理财阅历,不断提高理财能力才能不被时代所淘汰,才能准确的发现好的理财方法。
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中老年人如何做到安全投资理财?
人到中年或老年都有一定积蓄,但都是通过辛勤付出挣来的,来之不易,如何安全理财,更关系到晚年的生活保障和质量。因此,中老年朋友理财切记忽略风险去追求高收益,而是应该以稳健理财为主,实现财富的保值和增值,有几点建议。
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三,配合一定的理财技巧,实现收益率和流动性最大化。俗话说得好鸡蛋不要放在一个篮子里,不仅是分散风险的需要,也是有效解决流动性的好办法。比如有30万现金,为了高收益和安全性,全部购买大额存单,但有的大额存单只支持一次性提前支取,那么有事急需用钱时只好全部支取,也就会损失利息。如果将30万分别存入20万3年期大额存单+5万大额存款+5万储蓄国债,不仅可以保证高收益,还可以随时应付救急,两不误。尤其是老年朋友,疾病风险随时可能发生,做到有备无患最好。
四,利用产品个性化特点,巧妙解决理财与日常生活支出的矛盾。比如有30万资金,全部存入大额存单又怕生活开支不足,那么就可以选择按月付息型大额存单,以利率4.2625%计算,每月也有利息收入1065,既可以用于生活开支,也可以再投资理财。类似的产品还有电子式储蓄国债,现在都是按年付息,也不错。再比如,有较高退休金的朋友,每月5000肯定用不完,除去必要开支3000,还余2000,有的人并不重视,让其在活期账户睡大觉,可惜了。如果每月存2000的零存整取,一年后再集中转存,又可以多赚利息了,有效避免了资金的闲置。理财,就要做到斤斤计较,颗粒归仓,毫不含糊。
怎么选基金?
与投资股票不同,基金投资更多的是投人,投的是基金经理,基金经理是主心骨,基金经理的投资风格、投资策略等都决定着这只基金的未来。另外,选基金还要看基金的规模、基金的成立时长、基金的整体业绩等等。
俗话说得好“授人以鱼,不如授人以渔”,
那么,如何才能选到一只优秀的基金呢?
老司机结合多年的经验,整理出一套自己独特的选基方法,过程很细,方法巧妙,后面还带有实操方法,值得大家仔细学习。
整体而言,可以按照这6个条件进行筛选:
一、选从业经验在5年以上及平均年化率在10%以上的基金经理。
平均年化率在10%以上代表业绩水平优秀,从业5年以上的时间基本都是至少经历过一轮完整牛熊的,只有经历过完整牛熊,才能看出基金经理的真正水平,只会在牛市中赚钱的基金经理多如浮云。
二、选成立时间在3年以上的基金。
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三、选规模适中的基金,一般选规模在5亿-50亿。
规模太小的基金可能会出现基金清盘的情况,每单位份额所平摊的成本也较高。规模太大的不易管理,收益率会受影响。
四、选最大回撤幅度不超过30%的基金。
一般遇到系统性风险超过30%回撤的风控管理能力相对一般。
五、选业绩一直跑赢沪深300指数的基金,而不是选跑赢大盘的,现在指数分化很严重,多数情况下大盘会出现失真的情况。
六、选业绩整体满足“收益回撤比最大化”黄金法则的基金。
(“收益回撤比”即:收益与回撤的比率,比率越大则表示盈利和风控越好。)
“收益回撤比最大化”选基法则,主要以沪深300走势为参考比较标的,分别取短期绩优基金3个月与6个月的业绩前100名基金,和取长期绩优基金中近1年、近2年、近5年的业绩前100名基金进行收益与回撤的综合排名,原理主要就是筛选出业绩优良,但回撤较小的基金品种;然后在排名中选择基金规模在5亿到50亿的基金,最后结合基金发行时间筛选出成立在3年以上时间的基金品种。
主要分5个筛选维度:
A.近1年内在所有基金中业绩排名前100且回撤最小的基金
B.近2年内在所有基金中业绩排名前100且回撤最小的基金
C.近5年内在所有基金中业绩排名前100且回撤最小的基金
D.近3个月内在所有基金中业绩排名前100且回撤最小的基金
E.近6个月内在所有基金中业绩排名前100且回撤最小的基金
可以看出:“收益回撤比最大化”选基法则从不同的时间维度,筛选出短期(3、6个月)和长期(1、2、5年)业绩表现、回撤表现都不错的基金。它的核心理念就是兼顾基金长期和短期的业绩表现、回撤表现进行筛选,最终选出业绩持续优秀且风控较好的基金。
具体怎么实操呢,我结合乌龟量化的筛选工具把整个流程一一教给大家。
一、 筛选从业经验在5年以上及平均年化率在10%以上的基金经理
第一步,打开乌龟量化官网,选“基金”栏中的“筛选基金经理”,
第二步,以“任职时间在5年以上”、“平均年化率在10以上”和“管理资产总规模大于500亿”为设置条件,得出以下筛选结果:
上面得出10位是在10%-20%的平均年化率,我们还要统计出大于20%的,结果如下:
综合上面两张图,统计出来的是任职时间在5-10年,平均年化收益率大于10%的基金经理共有17位!
另外,我们还要统计出任职时间大于10年,平均年化收益率大于10%的基金经理,结果如下,有3位。
综上,通过以任职时间在5年以上及平均年化率在10%以上和管理资产总规模大于500亿的条件,最终筛选出优秀的20位,分别是:张清华、张坤、徐猛、葛兰、蔡向阳、刘格菘、谢智宇、胡昕炜、曲扬、萧楠、王景、林森、刘江、茅炜、艾小军、罗文杰、成曦、刘彦春、董承非、冯波。(总规模500亿以上代表了该基金经理有一定的影响力。)
二、 选业绩整体满足“收益回撤比最大化”黄金法则的基金。
在此过程中,可以直接筛选出成立时间在3年以上的基金。
在此过程中,可以直接筛选规模在5亿-50亿的基金。
在此过程中,还可以直接筛选最大回撤幅度不超过30%的基金。
另外,法则的基准就是业绩一直跑赢沪深300指数。
详细过程如下:
长期维度筛选:1年、2年、5年
从“基金”栏选“长期绩优基金”:
近1年基金排行:
第一步选“近1年”,第二步选“前100名”,第三步选“最大回撤”从小到大排序
近1年基金排行
这是近一年收益率跑赢沪深300,但回撤幅度控制较好的基金品种,红圈处是规模在5个亿以上,最终结果是18只。
近2年基金排行:
第一步选“近2年”,第二步选“前100名”,第三步选“最大回撤”从小到大排序
近2年基金排行
这是近2年收益率跑赢沪深300,但回撤幅度控制较好的基金品种,红圈处是规模在5个亿以上,最终结果是19只。
近5年基金排行:
第一步选“近5年”,第二步选“前100名”,第三步选“最大回撤”从小到大排序
近5年基金排行
这是近5年跑赢沪深300,但回撤幅度控制较好的基金品种,红圈处是规模在5个亿以上,最终结果是30只。
短期维度筛选:3个月、6个月
从“基金”栏选“短期绩优基金”
近3个月基金排行:
第一步选“近3月”,第二步选“前100名”,第三步选“规模”从大到小排序 (因为短期的跑赢沪深300的数量太多,而且回撤幅度都在正常的情况下,我们直接取基金“规模”来筛选我们想要的结果)
近3个月基金排行
这是最近3个月跑赢沪深300,但回撤幅度控制较好的基金品种,由于前一百名回撤率都控制在8%左右,基金规模数量大,我们直接取“规模”来排序,红圈处是规模在5个亿以上,最终结果是32只。
近6个月基金排行:
第一步选“近6月”,第二步选“前100名”,第三步选“最大回撤”从小到大排序
近6个月基金排行
这是最近6个月跑赢沪深300,但回撤幅度控制较好的基金品种,红圈处是规模在5个亿以上,最终结果是12只。
最后总选,取3月、6月、1年、2年和5年的数据结果进一步分析,最后得出有重叠出现(即出现两次及以上)的就是最优质的基金。
最后筛选出来的结果有11支,它们分别是:
在这11支基金中,你再看看管理该基金的基金经理的投资风格与自己的风险偏好是否匹配,最终决定是否跟投。
这便是一整套完整的筛选基金的方式。通过这一套方式筛选出来的基金不仅具备进攻属性,而且风控做得非常到位,而传统的“4433”选基方法则只考虑到进攻,并没有从风控防守端下功夫,这存在很大的隐患。而通过这一套“收益回撤比最大化”选基法则挑选出来的基金可谓是可攻可守,既能进攻,又能防守。攻守兼备,这就是最好的投资方式。
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怎样学会理财?
你好,1.学习基本的理财知识:了解个人财务管理的基本原则、投资工具和风险管理。
2. 制定预算计划:制定每月的预算计划,了解收入支出情况,确保开支不超过收入。
3. 建立紧急储蓄:设置紧急储蓄账户,用于应对紧急情况。
4. 做好债务管理:及时还清信用卡和其他贷款,避免高利息负担。
5. 投资理财:了解不同的投资工具,选择适合自己的投资方式,如股票、基金、债券等。
6. 学习风险管理:理解风险管理的重要性,了解如何评估投资风险和如何分散风险。
7. 不断学习:不断学习理财知识,跟踪市场动态,随时调整投资策略。
实用理财技巧?
理财技巧一、培养良好的消费习惯
要知道理财并不只是购买理财产品来实现资产增值,还有更重要的就是培养良好的生活消费习惯,良好的消费习惯会加快财富的积累速度,从而实现更快地增长,要知道理财人本金越多所获得收益就会越高,而良好的消费习惯能够让理财人摒弃那些不好的消费项目,从而实现原始资本的快速积累。
理财技巧二、减少负债
如果我们把收入分为主动收入和被动收入,那么负债无疑会大大降低被动的收入,比如说信用卡,信用卡作为透支消费工具会加大理财人消费欲望,从而致使一些原本不必要的支出产生,同时一旦出现透支也会让理财人付出额外的费用。当然并不是说信用卡就是不好的,更多的是理财人自身能够做到消费自如,消费理性化。
理财技巧三、提升资产效
很多人习惯将闲置资金存入银行,这对现代人的生活来说,显然是不合适的,一来存入银行会导致资金随着时间出现购买力贬值,更一方面也会出现资金搁置,资金过于沉淀。市面上有很多灵活理财产品,按天计息的惠卡宝,9%的年化收益次日会发放到理财人的账户,以天为单位的计息期限会大大增加理财人资金的灵活的和流通性,让理财人的资金始终保持的一个良好的增值环境中。
理财技巧四、投资理财先小后大
投资理财都有风险,所以理财人在对理财产品没有充分的了解下,应该先小额投资,等有了充分的了解后再考虑投入大额资金,投资理财有风险,所以一定要慎重。
如何学理财投资?
学习理财投资可以是一个逐步的过程,以下是一些基本步骤:
1.建立健康的财务基础:在开始投资前,需要确保有足够的紧急储蓄,并消除高利率的债务。此外,定期存款和养成储蓄习惯也是建立健康的财务基础的重要方面。
2.了解投资类型:了解投资选择的不同类型和风险水平,以及如何评估市场趋势和公司绩效等因素是至关重要的。可以通过书籍、在线资源、社交媒体和专业人士来深入了解不同的投资类型和策略。
3.制定投资计划:将个人目标与风险承受能力相匹配的投资计划制定出来。通过仔细分析经济、金融和市场趋势来确定最佳时机,同时了解如何管理投资组合和风险。
4.寻找咨询和指导:寻找可靠的咨询和指导,例如独立的财务顾问或经纪人,以帮助规划实施投资计划。
5.继续学习和调整投资策略:随着时间的推移和市场变化,需要不断学习和调整投资策略,以确保投资组合能在不同的市场环境下实现长期的财务成功。
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