基金种类(都有些什么区别和优缺点)
专栏
2024-02-24 08:03
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目录基金种类,都有些什么区别和优缺点?
证券投资基金可以按照多种标准进行分类,具体情况如下: (1)根据基金单位是否可增加或赎回,投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。
(2)根据组织形态的不同,投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金。(3)根据投资风险与收益的不同,投资基金可分为成长型投资基金、收入型投资基金和平衡型投资基金。(4)根据投资对象的不同,投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金,指数基金和认股权证基金等。(5)根据投资货币种类,投资基金可分为美元基金、日元基金和欧元基金等。(6)根据资本来源和运用地域的不同,投资基金可分为国际基金、海外基金、国内基金、区域基金等。(7)在股票基金中,按照投资对象的规模又可以分为大盘股基金、中盘股基金、小盘股基金等。(8)按照投资方式的不同,可以分为积极投资型基金和消极投资型基金。
新能源基金分类及区别?
经典款:富国新能源(16102*)
激进款:农银新能源(00219*)和工银新能源(00594*)
混合款:两个农银的混合基金(00160*+00033),汇丰(54000*和00164*)
新款:目前最激进的新能源基金:申万菱信新能源汽车混合(001156*)
选择经典的新能源基金有利于稳健的投资,在市场波动比较大的情况下,这一种基金可以维持稳定性。
选择激进款的新能源基金,可以在市场中看好的情况下,获得较好的收益。
混合款则是将新能源基金和其他的版块进行混合,这样的方式有利于控制风险,同时,收益也会有所变化。
选择更为激进的基金,其收益水平也就会更高,但是,风险也就会更大
基金牌照有哪些种类?
(一)公募基金管理人牌照。持有这一牌照就有资格发行和销售公募基金产品。想要获得这一牌照,需要向中国证监会进行申请。
(二)私募基金管理人牌照。持有这一牌照就有资格发行和销售私募基金产品。想要获得这一牌照只需要向基金业协会提交申请资料即可。在资料通过审核之后,完成登记就可以获得私募基金管理人牌照。
(三)基金销售牌照。持有这一牌照就可以销售基金产品,但是仅持有基金销售牌照的机构是不能发行基金产品的。目前持有这一牌照的大多是银行和第三方代销机构。
(四)基金支付牌照。持有这一牌照就可以在销售基金的时候,提供资金留存和清结算服务。
(五)基金托管牌照。持有这一牌照就可以保管基金筹集到的资金,并对这些资金的使用情况进行审核。目前,为了扩展自己的投贷联动业务,众多银行正在争夺新发行的基金托管牌照。
(六)基金子公司牌照。持有这一牌照,再经过中国证监会的批准,基金公司就可以在中国内地成立基金子公司。在前几年,由于管理部门对信托行业进行了强力约束,导致很多信托业务转移给了基金子公司。受到高利润的刺激,当时很多基金公司都希望获得基金子公司的牌照。
基金分多少类型?
基金可以按照不同的分类标准进行分类:
(1)封闭式基金和开放式基金。这是根据基金的运作方式分类的,主要是看基金份额是不是固定,投资者是不是允许申购和赎回。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。这里所指的开放式基金特指传统的开放式基金,不包括ETF、LOF等新型开放式基金。
(2)公司型基金和契约型基金。这是根据基金的组织形式来分类的,这是由不同国家不同的法律环境来决定的,目前我国的基金全部是契约型基金,而美国绝大多数基金则是公司型基金。
(3)股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。这是根据基金主要投资对象的不同来分类的,顾名思义,股票基金以股票投资为主,货币市场基金以货币市场工具为投资对象。在我国现行法规的规定下,60%以上的基金资产投资于股票的,为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的,为债券基金;仅投资于货币市场工具的,为货币市场基金;投资于股票、债券和货币市场工具,并且股票投资和债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。由于投资对象不同,以上分类的基金在各自的投资风险与预期收益方面也有明显的区别,股票基金的预期收益和投资风险都是最高的,混合基金次之,债券基金较低,而货币市场基金的预期收益和投资风险都是最低的。
(4)成长型基金、价值型基金和平衡型基金。这是根据投资目标的不同而分类的,如成长型基金是指以追求资本增值为基本目标,较少考虑当期收入的基金,主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
(5)主动型基金和被动(指数)型基金。这是根据投资理念不同而分类的,主动型基金是一类力图超越基准组合表现的基金。被动型基金则不主动寻求取得超越市场的表现,而是试图复制指数的表现,并且一般选取特定的指数作为跟踪的对象,因此通常又被称为指数型基金。相比较而言,主动型基金比被动型基金的风险更大,但取得的收益也可能更大。
(6)特殊类型的基金。如伞型基金、保本基金、交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金LOF等。
基金都有哪些类型?
基金类型众多,如果按照基金投资的金融产品不同可以分为:股票型基金、混合型基金、债券型金、货币型基金
如果按投资理念:可以分为被动型基金和主动型基金
如果以运营方式划分,可以以分为:开放式基金和封闭式基金
如果用是否采用资金杠杆,就可以分为:普通基金和分级基金
按投资地域不同可以分为:国内基金和海外基金
按发行方式的不同可以分为公募基金和私募基金
总之,基金的分类非常繁多。一般最常见的分类是按基金的投资标的划分,即股票型基金是只投资于股票的基金,混合型基金是股票和债券都可以投资的基金。债券型基金只投资于债券。货币型基金只投资于低风险的货币市场产品。
投资者应根据自身的实际情况,选择适合自己的基金种类进行投资。一般来说,普通投资者最适合的投资的是被动型基金即指数基金。指数型基金具有操作简单,手续费低,收益相对平稳,风险较小的特点,特别适合广大普通投资者。
基金的分类?
一、基金分类
(一)按照投资方向进行分类,分为货币基金、债券基金、混合基金和股票基金四个。
1、货币基金
主要投资国债、企业债和金融债等,风险较少,收益不高,跟一年定期存款差不多,在2%/uploads/title/20231206/6570757d255f2.jpg4%之间,但是足够安全,流动性也好,常见的货币基金有支付宝、微信等
2、债券基金
投资债券的比例在80%以上,也可以投资一部分股票。如果是纯债基金,投资比例高达100%以上。收益率约为5%/uploads/title/20231206/6570757d255f2.jpg7%之间。
3、混合基金
这类基金可以自由调整股票和债券的比例,在牛市中提高股票比例,在熊市中可以增加债券的比例,灵活调整投资比例,达到实现提高收益和降低风险的目的。按照股票和基金的占比,可以分为偏股型、偏债型和平衡型基金。收益的高低非常依赖于基金经理的选股投资能力。
4、股票型基金
投资股票的比例高达80%以上,也是非常依赖于基金经理的选股能力。
(二、)按照交易渠道分类,主要分为场内基金和场外基金
1、场内基金主要是在场内进行交易,交易对象为有股票账户的投资者,一般是实时交易。
2、场外基金主要是跟基金公司交易,基金的价格每天一个价,在每个工作交易15点之前按照当天的价格计算,15点之后按照第二天的价格计算。余额宝、微信零钱通等第三方平台,里边的基金都是属于场外基金。
(三、)按照运作方式分类,分为开放式基金和封闭式基金。
1、开放式基金份额是不固定的,交易对象为基金公司,规模大了份额大些,规模小了,份额有会变小。
2、封闭式基金份额是固定的,在封闭期内只能在场内的投资者进行交易
(四、)按照投资理念分类,分为主动型基金和被动型基金(也称为指数型基金)
1、主动型基金就是基金经理通过募集投资者的钱进行投资,投资什么,哪家股票,哪家债券都是基金经理说了算,非常依赖基金经理的能力。
2、被动型基金也称为指数型基金,何为指数?指数,是一个选股的规则,按照某个规则选出一系列的股票,经过专业人士的计算,得出它们的平均价格,其中这些股票被称为成份股。
基金产品有哪些分类?
基金产品可以分为以下几类:
1. 股票型基金:通过投资股票市场,追求资本增长的基金产品。
2. 债券型基金:通过投资债券市场,追求相对稳定的收益的基金产品。
3. 混合型基金:同时投资股票和债券市场,既追求资本增长又追求相对稳定的收益的基金产品。
4. 货币市场基金:通过投资短期的货币市场工具,如短期债券和银行存款,追求较低的风险和较稳定的收益的基金产品。
5. 商品期货基金:通过投资商品期货市场,如金属、能源和农产品等,追求基于商品价格的投资收益的基金产品。
6. 地产基金:通过投资地产项目,如房地产开发、物业租赁等,追求基于地产市场的投资收益的基金产品。
7. ETF(交易所交易基金):是一种以指数为基础的基金产品,通过追踪某个指数的表现来进行投资。
8. QDII(合格境内机构投资者)基金:是一类可以将资金投资于境外市场的基金产品,以分散风险和获取更多投资机会。
注意:这只是基金产品的一般分类,实际上基金市场上还存在其他一些特殊类型的基金产品。
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基金种类,都有些什么区别和优缺点?
证券投资基金可以按照多种标准进行分类,具体情况如下: (1)根据基金单位是否可增加或赎回,投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。
(2)根据组织形态的不同,投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金。(3)根据投资风险与收益的不同,投资基金可分为成长型投资基金、收入型投资基金和平衡型投资基金。(4)根据投资对象的不同,投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金,指数基金和认股权证基金等。(5)根据投资货币种类,投资基金可分为美元基金、日元基金和欧元基金等。(6)根据资本来源和运用地域的不同,投资基金可分为国际基金、海外基金、国内基金、区域基金等。(7)在股票基金中,按照投资对象的规模又可以分为大盘股基金、中盘股基金、小盘股基金等。(8)按照投资方式的不同,可以分为积极投资型基金和消极投资型基金。
新能源基金分类及区别?
经典款:富国新能源(16102*)激进款:农银新能源(00219*)和工银新能源(00594*)
混合款:两个农银的混合基金(00160*+00033),汇丰(54000*和00164*)
新款:目前最激进的新能源基金:申万菱信新能源汽车混合(001156*)
选择经典的新能源基金有利于稳健的投资,在市场波动比较大的情况下,这一种基金可以维持稳定性。
选择激进款的新能源基金,可以在市场中看好的情况下,获得较好的收益。
混合款则是将新能源基金和其他的版块进行混合,这样的方式有利于控制风险,同时,收益也会有所变化。
选择更为激进的基金,其收益水平也就会更高,但是,风险也就会更大
基金牌照有哪些种类?
(一)公募基金管理人牌照。持有这一牌照就有资格发行和销售公募基金产品。想要获得这一牌照,需要向中国证监会进行申请。
(二)私募基金管理人牌照。持有这一牌照就有资格发行和销售私募基金产品。想要获得这一牌照只需要向基金业协会提交申请资料即可。在资料通过审核之后,完成登记就可以获得私募基金管理人牌照。
(三)基金销售牌照。持有这一牌照就可以销售基金产品,但是仅持有基金销售牌照的机构是不能发行基金产品的。目前持有这一牌照的大多是银行和第三方代销机构。
(四)基金支付牌照。持有这一牌照就可以在销售基金的时候,提供资金留存和清结算服务。
(五)基金托管牌照。持有这一牌照就可以保管基金筹集到的资金,并对这些资金的使用情况进行审核。目前,为了扩展自己的投贷联动业务,众多银行正在争夺新发行的基金托管牌照。
(六)基金子公司牌照。持有这一牌照,再经过中国证监会的批准,基金公司就可以在中国内地成立基金子公司。在前几年,由于管理部门对信托行业进行了强力约束,导致很多信托业务转移给了基金子公司。受到高利润的刺激,当时很多基金公司都希望获得基金子公司的牌照。
基金分多少类型?
基金可以按照不同的分类标准进行分类:
(1)封闭式基金和开放式基金。这是根据基金的运作方式分类的,主要是看基金份额是不是固定,投资者是不是允许申购和赎回。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。这里所指的开放式基金特指传统的开放式基金,不包括ETF、LOF等新型开放式基金。
(2)公司型基金和契约型基金。这是根据基金的组织形式来分类的,这是由不同国家不同的法律环境来决定的,目前我国的基金全部是契约型基金,而美国绝大多数基金则是公司型基金。
(3)股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。这是根据基金主要投资对象的不同来分类的,顾名思义,股票基金以股票投资为主,货币市场基金以货币市场工具为投资对象。在我国现行法规的规定下,60%以上的基金资产投资于股票的,为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的,为债券基金;仅投资于货币市场工具的,为货币市场基金;投资于股票、债券和货币市场工具,并且股票投资和债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。由于投资对象不同,以上分类的基金在各自的投资风险与预期收益方面也有明显的区别,股票基金的预期收益和投资风险都是最高的,混合基金次之,债券基金较低,而货币市场基金的预期收益和投资风险都是最低的。
(4)成长型基金、价值型基金和平衡型基金。这是根据投资目标的不同而分类的,如成长型基金是指以追求资本增值为基本目标,较少考虑当期收入的基金,主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
(5)主动型基金和被动(指数)型基金。这是根据投资理念不同而分类的,主动型基金是一类力图超越基准组合表现的基金。被动型基金则不主动寻求取得超越市场的表现,而是试图复制指数的表现,并且一般选取特定的指数作为跟踪的对象,因此通常又被称为指数型基金。相比较而言,主动型基金比被动型基金的风险更大,但取得的收益也可能更大。
(6)特殊类型的基金。如伞型基金、保本基金、交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金LOF等。
基金都有哪些类型?
基金类型众多,如果按照基金投资的金融产品不同可以分为:股票型基金、混合型基金、债券型金、货币型基金
如果按投资理念:可以分为被动型基金和主动型基金
如果以运营方式划分,可以以分为:开放式基金和封闭式基金
如果用是否采用资金杠杆,就可以分为:普通基金和分级基金
按投资地域不同可以分为:国内基金和海外基金
按发行方式的不同可以分为公募基金和私募基金
总之,基金的分类非常繁多。一般最常见的分类是按基金的投资标的划分,即股票型基金是只投资于股票的基金,混合型基金是股票和债券都可以投资的基金。债券型基金只投资于债券。货币型基金只投资于低风险的货币市场产品。
投资者应根据自身的实际情况,选择适合自己的基金种类进行投资。一般来说,普通投资者最适合的投资的是被动型基金即指数基金。指数型基金具有操作简单,手续费低,收益相对平稳,风险较小的特点,特别适合广大普通投资者。
基金的分类?
一、基金分类
(一)按照投资方向进行分类,分为货币基金、债券基金、混合基金和股票基金四个。
1、货币基金
主要投资国债、企业债和金融债等,风险较少,收益不高,跟一年定期存款差不多,在2%/uploads/title/20231206/6570757d255f2.jpg4%之间,但是足够安全,流动性也好,常见的货币基金有支付宝、微信等
2、债券基金
投资债券的比例在80%以上,也可以投资一部分股票。如果是纯债基金,投资比例高达100%以上。收益率约为5%/uploads/title/20231206/6570757d255f2.jpg7%之间。
3、混合基金
这类基金可以自由调整股票和债券的比例,在牛市中提高股票比例,在熊市中可以增加债券的比例,灵活调整投资比例,达到实现提高收益和降低风险的目的。按照股票和基金的占比,可以分为偏股型、偏债型和平衡型基金。收益的高低非常依赖于基金经理的选股投资能力。
4、股票型基金
投资股票的比例高达80%以上,也是非常依赖于基金经理的选股能力。
(二、)按照交易渠道分类,主要分为场内基金和场外基金
1、场内基金主要是在场内进行交易,交易对象为有股票账户的投资者,一般是实时交易。
2、场外基金主要是跟基金公司交易,基金的价格每天一个价,在每个工作交易15点之前按照当天的价格计算,15点之后按照第二天的价格计算。余额宝、微信零钱通等第三方平台,里边的基金都是属于场外基金。
(三、)按照运作方式分类,分为开放式基金和封闭式基金。
1、开放式基金份额是不固定的,交易对象为基金公司,规模大了份额大些,规模小了,份额有会变小。
2、封闭式基金份额是固定的,在封闭期内只能在场内的投资者进行交易
(四、)按照投资理念分类,分为主动型基金和被动型基金(也称为指数型基金)
1、主动型基金就是基金经理通过募集投资者的钱进行投资,投资什么,哪家股票,哪家债券都是基金经理说了算,非常依赖基金经理的能力。
2、被动型基金也称为指数型基金,何为指数?指数,是一个选股的规则,按照某个规则选出一系列的股票,经过专业人士的计算,得出它们的平均价格,其中这些股票被称为成份股。
基金产品有哪些分类?
基金产品可以分为以下几类:
1. 股票型基金:通过投资股票市场,追求资本增长的基金产品。
2. 债券型基金:通过投资债券市场,追求相对稳定的收益的基金产品。
3. 混合型基金:同时投资股票和债券市场,既追求资本增长又追求相对稳定的收益的基金产品。
4. 货币市场基金:通过投资短期的货币市场工具,如短期债券和银行存款,追求较低的风险和较稳定的收益的基金产品。
5. 商品期货基金:通过投资商品期货市场,如金属、能源和农产品等,追求基于商品价格的投资收益的基金产品。
6. 地产基金:通过投资地产项目,如房地产开发、物业租赁等,追求基于地产市场的投资收益的基金产品。
7. ETF(交易所交易基金):是一种以指数为基础的基金产品,通过追踪某个指数的表现来进行投资。
8. QDII(合格境内机构投资者)基金:是一类可以将资金投资于境外市场的基金产品,以分散风险和获取更多投资机会。
注意:这只是基金产品的一般分类,实际上基金市场上还存在其他一些特殊类型的基金产品。
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