易方达价值精选(易方达蓝筹精选怎么投诉)
专栏
2024-02-19 16:00
229
目录易方达价值精选,易方达蓝筹精选怎么投诉?
您可以通过以下方式进行投诉:
1. 拨打易方达蓝筹精选的客服电话进行投诉;
2. 在易方达官网上进行在线投诉;
3. 在中国基金业协会官网上进行投诉。无论选择哪种方式,都需要详细描述投诉内容,并提供相关证据和资料。同时,建议您保持耐心和沟通,并等待处理结果。
张坤刘彦春曲扬管理的基金?
先说结果,不需要全部配置。要想讲得清楚,这篇文章还得从基金组合说起。
1、基金组合的基本要求基金投资大概有三种风格:保守、稳健与进取。
①保守投资者属于低风险投资者,一般都是投资货币基金、普通债券基金、混合偏债基金,能够承受大约10%的回撤
②稳健投资者属于中风险投资者,一般都是投资混合偏股型基金、可转债基金,能够承受大约20%的回撤
③进取投资者属于高风险投资者,一般都是投资股票型基金、指数基金、混合偏股型基金等,能够承受大约30%的回撤
而基金组合的第一要求,是要保证其稳定性;即市场大跌,我小跌;市场大涨,我跟着涨。
所以,我们的基金组合一般都是两只混合偏债基金+两只混合偏股基金+一只股票基金与一只指数基金。
如果说到投资比例,那么这三者的保守比例应该是4:4:2;稳健比例应该是3:4:3;进取比例应该是2:4:4。
我们进行基金组合的时候,一定要注意的一点是“基金相关性”,所投资的基金里面的持仓一定要尽量不同,否则两者可能就是一起跌一起涨,那就做不到基金组合的稳定性了。
2、张坤、刘彦春、曲扬管理的基金,需要全部配置吗?我们取这三个基金经理的代表基金做分析,张坤易方达蓝筹精选混合、刘彦春景顺长城新兴成长混合、曲扬前海开源国家比较优势A。
①我们来看一看这三只基金的收益率——
我们可以看到,这三只基金最近这半年的业绩都不怎么好,都是亏损的。今年以来的收益率最大的跌幅为/uploads/title/20231203/656c48952c9e3.jpg17.47%,最小的也快跌/uploads/title/20231203/656c48952c9e3.jpg10%了。
所以我们如果同时配置这三只基金的话,根本就不能降低投资的风险,也就是将鸡蛋放在一个篮子里了,一起碎的那种。
②我们来看一下这三只基金的相关性——
我们可以看到这三只基金主要都是投资大盘股,而且都是超大盘的那种。投资的行业也主要集中于白酒等。由于易方达蓝筹是投资A+H市场的,这里横向对比就不怎么好。
所以我们应该拿张坤的另一代表作易方达中小盘来对比,我发现这三者真的重合度非常高,都是主要投资白酒+医药生物。
所以,如果我们要同时配置这三个基金经理的基金的话,那么肯定是大盘跌跟着一起跌。
③我们到底要不要持有这三位基金经理的基金?
我们可以先看一下这三位基金经理的代表作的基金规模。这三只基金最近一年的基金规模都是一直增长的,而最大的基金规模高达899.89亿,最小的也有92.65亿。
而且我们可以看到,这三只基金的规模都是一直在增加的。这里面有两种情况——
1)追高被套在高位,没有止损卖出而死扛;
2)有些人认为已经到底部了,想要去杀跌杀底。
但我们要明白一点,当基金的盘子太大的时候,我们已经没有多少股票可以投资的了。如果市场投资风格变化,我们只有硬扛,扛到这些行业估值回归正常甚至低估为止。
现在白酒已经已经在底部盘整了半个月而没有创新低,今天也就是9月6日在底部放量大涨,究竟是超跌反弹还是触底反弹,还要看接下来半个月是否创新低,如果没有创新低,那就证明这个筑底非常地稳,那我们就可以通过低吸买入这板块基金。
三、有没有适合现在投资持有的基金组合?无论在什么时候投资基金,我们在购入某只基金时,都要考虑其与已持有的基金组合会不会继续保持稳定。
上面我们也说了,这三位基金经理的代表作基金相关性非常强,所而且都是跟随大盘上涨下跌,所以我们没有必要同时持有这三位基金经理的基金,如果非要投资,只需持有一个基金就行了。
上面三位基金经理的基金,涨的时候非常大、跌的时候跌得很多,这类基金都属于进取型基金。
而想要找到一个适合现在的市场的稳定性基金组合,我们还需要两只保守基金、两只稳健基金、一只进取基金。
两只保守型基金——安信灵活配置混合、工银瑞信战略转型主题股票A(或者易方达安心回报债券A)
两只稳健型基金——建信健康民生混合、国泰大健康股票
两只进取型基金——大成睿景灵活配置混合A、鹏华中证一带一路主题指数
(或者进取基金可以配置一下易方达蓝筹、景顺长城新兴成长、前海开源国家比较优势三只中的其中一只,因为目前来说的话,喝酒吃药的行情可能会回来。我们配置一下以求稳定)
可能有人好奇,上面不是说保守基金一般是货币基金与债券基金吗?为什么股票基金也属于保守型基金?
因为工银瑞信战略转型主题股票A最近的涨跌幅很稳定,与债券基金有得一比。当然,如果不想投资这只基金,也可以选择易方达安心回报债券,也可以起到平衡组合的作用。
其实我还有很多指数基金推荐的,但我怕会扰乱你们的基金投资,所以我把它放在了后面的文章中进行讲解。
本文的分析就到这儿了,如果有什么想问的可以私聊我,也可以在评论区留言。
我是@钱钱投资笔记,喜欢玩基金的记得关注我。点赞+评论+转发。谢谢您[来看我][来看我][来看我]
买混合型基金需要止盈吗?
优质的主动混合型基金是不需要止盈的,长期持有即可。举例一些成立时间长涨幅超过20倍的基金,像兴全趋势,景顺长城内需增长和富国天惠等,都跨越了牛熊,净值超过了2007和2015年的高点,像这样的基金,躺赢就好了,不断折腾的买卖,挨打的时候没缺席,吃肉的时候只吃到一小块,算上手续费,真的就是小钱。基金投资要赚复利的钱,这才是大钱。
收益好的基金有哪些?
随着“炒股不如买基金”的理念深入人心,“日光基”和“爆款基”频现在新闻报道上,基金投资成为热门话题,据说连《天天向上》节目组都在邀请张坤,刘彦春等顶流基金经理。由此可见,基金在我们生活中的影响力有多大。
在过去几年中,公募基金给基金持有人带来了丰厚的长期投资回报。近日,腾讯理财通联合中国社科院国家金融与发展实验室财富管理研究中心发布的《2020年终奖调研报告》显示,有超四成“打工者”表示将用年终奖来进行投资理财。
好基金的标准一、长期收益能力突出
购买基金,从本质上说是委托专业管理人来进行投资,而基金经理的投资理念通常需要中长期才能实现,所以主动权益基金业绩往往要从长周期去考察。因此,对于基金的选择,需要具备长期投资的逻辑,投资者应将眼光放长远一点。
从近五年的行情来看,A股市场持续震荡起伏。WIND数据显示,在2016年2月6日至2021年2月5日期间,上证指数上涨26.52%,沪深300指数上涨85.01%。从主动权益类基金近五年业绩来看,收益率超过上证指数的基金有1194只(仅计A类份额),超过沪深300指数的基金有813只。
其中,近五年收益率翻倍的基金数量多达708只,收益率超200%的也有188只。景顺长城鼎益、银华富裕主题、易方达中小盘、景顺长城新兴成长、易方达消费行业等五只基金的收益率均超过400%,分别为453.27%、443.59%、438.15%、438.12%、415.91%。
中长期突出的业绩背后,基金经理刘彦春、焦巍、张坤、萧楠等也成为近两年受到市场密切关注的明星投资人。其中易方达基金经理张坤的资金规模突破1255亿元,成为公募基金历史上首位“千亿基金经理”,是市场关注度最高的基金明星之一。
与此同时,相比国债、银行稳健型理财产品、债券型基金、货币型基金等固定收益类产品,主动权益类基金收益水平更具备吸引力,投资者可根据自己的风险承受能力进行选择。
二、看好权益市场机会
尽管近期市场有所震荡,但展望后市,多家机构表示长期看好权益市场的投资机会。
当前宏观整体的大方向依然是繁荣的,经济向上,流动性中性偏紧;股市的结构性行情更为明显,非常类似于2013、2017年的分化行情。
华鑫证券认为,节前央行流动性“一紧一松”,并未连续向市场投放流动性,维持了市场资金面紧平衡的状态,这意味着央行货币政策虽不会“急转而下”,但紧平衡将成为未来一段时间的常态。所以,在节前投资者交易情绪低迷背景下,微观流动性并不充裕,场内资金将抱团演绎到了极致。
广发基金经理李巍表示,对于2021年的布局方向,中长期仍然看好长期空间大、商业模式好、进入壁垒高的优质行业,如医药、消费、TMT、高端制造以及部分化工细分行业,其中尤为看好两条主线:一是能源结构变化催生的产业机遇,体现在储能提高、智能电网建设、电网结构调整等,涉及的行业包括动力电池、光伏、风电等。二是科技进步带来的自动化水平提升,将带动中国制造业快速升级,从而提高中国制造业在全球的核心竞争力。
怎么选好基金对于广大基金投资者来说,“到底哪只基金好”是大家最熟悉也最关心的问题。去看销售数据材料、听大V宣讲,这么多名宿大佬、这么多排名榜单、都是五星基金,怎么看起来都这么牛这么厉害?
再进一步,年底的基金收益排行榜,怎么没见这些英雄豪杰连年霸榜,排在最前头的那些,为啥老是些白酒、医药、增强?
都知道了“买股票不如买基金”,去定投却总是被推荐沪深300之类的指数基金,真的是“买主动基金不如买指数基金”?你看,“到底哪只基金好”这个小问题,背后又产生了这么一连串儿的问题,基金,到底该怎么选?
要回答“到底哪只基金好”,首先要知道什么是好基金。要知道什么是好基金,就要先找到一个“锚”。为了找到这个“锚”,我们得从投资中的Beta(资产组合)说起。
Beta这个概念,源自资产组合理论,可以把他理解成是指某一类股票整体共有的风险收益特征。我们按照某种简单并且可以实现的规则去筛选股票,符合规则的这些股票构成的组合,就为我们提供了一种Beta,这个Beta就体现着我们选股规则背后的投资逻辑。因此,Beta也可以理解为是一种简单且可行的投资逻辑。
举个例子来解释一下,比如,小明出于对自己生活的观察和对社会的思考,看好整个白酒行业的发展,想要投资白酒行业,但他又不知道具体哪只白酒股票最好,于是索性决定买进全市场所有白酒公司的股票,至于买的白酒具体是茅台还是五粮液,或者买了几瓶茅台,几瓶五粮液,都不做深究,直接按市值给每个股票一个权重。
一番操作,他就得到了一个白酒行业的股票组合,这里面的公司有好有差,有大有小,商业模式、细分赛道、比较优势也都各不相同。因为把这些股票的都打包在了一起,各个企业的优劣、劣势都相互抵消,这个股票组合表现的出来的是整个白酒这个行业的共有特征,单独一两只股票的特殊情况对整个组合的影响不大。
小明通过构建这么一个投资组合,实现了投资白酒行业的目的,既不用逐个的研究每个公司的情况,也不用思考到底给每只股票多大权重,就得到了整个白酒行业的Beta,实践了他“看好整个白酒行业的发展”的投资逻辑。
在实际投资中,类似小明这种买入某个类型所有股票的这种简单且可行的投资逻辑有很多,Beta多种多样,市场上也有各种各样的股票指数来刻画这些Beta。最直白的就是买入全部上市公司的Wind全A、上证综指、深证综指;
再细化一点,又有在股票基金基准中最常见的沪深300、中证800这类宽基指数,有中证医药、中证内地消费这类行业主题指数,有中证红利、国证价值这类风格指数。这些指数的编制方法公开透明,选股和调仓的逻辑简单明了,反映着直白朴素的选股和组合构建逻辑。
从投资的角度出发,基金应该能够在这些指数之上提供更多的价值,否则大家自己照着指数做不就行了。因此,用刻画不同Beta的各种指数作为评价基金的“锚”,自然而然,实在是再合适不过了。
总结一下:评价基金要有锚,锚就是那些反映着简单直白的投资逻辑的指数。有了评价基金的锚,接下来再说说怎么去用。并不是说,我们随便拿一个上证综指去跟各个基金比收益率孰高孰低,来判断基金好不好。对于每个基金,用哪一个指数,怎么比,也是有所不同的。
最后,提醒各位,在做任何投资或者交易前,必须要制定详细的操作计划,明确投资目标、选择标的,以及为什么选它、在什么情况下止盈或止损,便于督促和约束自己,不要过早的丢掉自己手中的筹码。
如果你喜欢今天的文章,记得给我点赞,点关注,也可以在文末留言分享你的投资感受,我们明天见!
大家对最近的各大基金疯涨怎么看?
该出手时就出手。最近的各大基金疯涨是由股市行情决定的,是不是该出手,这要根据个人的风险偏好及对后市走向判断决定。
一、基金疯涨的客观原因分析。基金分类有许多,其中股票性基金是跟踪股票指数的。最近股市大涨,相应的股票性基金也跟着上涨,这是十分正常的。股票上涨是因为跌的时间长,跌幅空间大,市场估值低,投资者对未来经济发展的良好预期形成的。
二、基金疯涨了该出手时就出手。投资基金的目的就是为了增值,基金疯涨了,代表投资的基金市值大幅增加,投资者觉得涨多了有风险,并且又达到了基金增值的预期目标,采取出手赎回锁定利润是一种理性选择。
三、基金投资是一个长期的过程。基金是通过投资众多的股票实现市值增值,股价的波动会影响基金的市值,风险是涨出来的,基金疯涨了肯定是风险越大,投资者通过基金定投的方式,在基金涨跌的过程中长期均匀的定投,就能有效避免风险,这个时候是不需要出手的,坚持长期定投,收获时间的财富玫瑰。
还能继续买吗?
我关注的一个搞笑大V发帖:
节后基金净值出现大规模下跌,不少明星基金成了重灾区,涉及多位明星基金经理,包括张坤、刘彦春、萧楠等。基金讨论区一片吐槽,网友们表示:坤坤们怎么不赚钱了?
真的不赚钱了吗?其实还是买基姿势不对而已!赚钱的人还是大把在,请你相信基金还是很香!
(这是ikun的基呀,还是赚钱滴~)
只是持有的基金利润遭遇了大幅度回撤,这时候很多人都会产生后悔心理,在3700点的时候为什么不止盈?
我在1月份的时候(大盘3600多点止盈了好几只基,所以也就没有想着继续止盈)说白了还是人性的贪婪~
回撤那么多问我什么感觉,心疼是肯定的,毕竟都是钱。再次让我意识到止盈目标的执行力一定要强,否则不止盈那就是一个数字。
我一直认为风险是涨出来的,机会是跌出来的。这个时候恰恰是积攒份额好时机。
对于新基民来说,这次调整幅度比较大,每天看着钱减少,是不是心里承受不住了呢?
今天就来分析一下为什么有人买基金会赔钱?哪怕市场表现不错,基金表现也不错,但有的人就是不赚钱!
基民赔钱的三大原因:
1、错误的进场时机
在股市上涨时,形势一片大好,基金的赚钱效应明显,大家争先恐后都去买基金,连跳广场舞的大妈们也都加入了养基行列。
国内股市牛短熊长,当你满怀信心进入基金市场时,正好赶上股市下跌趋势的开启,眼见着自己买入的基金下跌了10%,匆匆割肉离场,发誓再也不买基金!
举个例子:在过去10年,股市有一波牛市,在2014年2015年,市场已经5000点了,很多人直往前冲,那你不当韭菜谁当呢?
现在有没有牛市,现在就是结构牛吧,2020年7月是结构性牛表现比较好的时候,很多人都很期待。
就拿诺安来说,涨的很猛,很多人就在这个时候开始买基金,接下来这只基金开始调仓,一路下跌,基金经理一时还被骂上了热搜。
总是在市场涨到高峰了并开始回调时后知后觉进入,以为自己就要开始赚钱了,并认为牛来了。在别人赚钱了,你眼热别人赚钱,一股脑什么都不管了钻进去。
2、频繁操作,不断买卖
买基金没有做好长期持有的准备,把基金当作股票来炒,喜欢追涨杀跌,波段操作,缺乏耐心和淡定的心态。
以股票型基金为例,申购费率一般不低于0.15%若持有时间少于7天,赎回费率一般是1.5%,短线频繁操作,手续费花不少钱没赚到。
有的人会认为,我收益超过这个费率就好了,那我们的时间成本,一来一去,你下次再买入呢?
也有人一开始是打算长期,做着做着就成了短期,甚至追涨杀跌。一周5天,你申购一天第二天确认,卖出一天,第二天确认,一周就没了。
除了时间成本,最严重的事情是什么?
殊不知自己把一个完整的股票走势切成了很多段,那你还能赚到什么钱,或许他正处在上涨期,你也就是赚个热闹。
那有些人就是想赚短线,那也没办法,但我们不可能每次进去就涨,手续费很贵对我而言。
前阵子大妈买基金几十年从4万变137万,也是从另一方面说明,基金适合长期持有。
3、跟风买基金
很多新手看到一些第三方平台展示的基金近三个月涨幅多少,不做任何分析就认为这只基金不错,结果买入后接连下跌。这也是你买了某某平台推荐的基金不赚钱的原因。
很多排名基金今年排名第一第二年可能就第10名啦,如果一个基金不打榜,绝大部分人是不会认识这只基金的,现在几千只基金,如果不被平台推荐就没有人知道他。
打开支付宝,天天基金等都有打榜基金。
另外一个跟风就是从邻居、同事、朋友买基金赚钱了,你就跃跃欲试也去买这只基金,一顿操作猛如虎,很容易买在山顶。
跟风买基金一定是热门的基金,那一定波动幅度大,也容易买在山顶。
买基之前先做一个大致了解(很多人买了一堆基金却不知道自己买的什么基金)
第一步是要确定买哪种基金
市场上大致分为,股票型、混合型、指数型、债券型、QDII这几类(LOF上市开放式基金/ETF场内基金)。
股票型和混合型,又称为主动型基金。指数型又成为被动型基金。QDII是投资港股和海外市场的基金。第二步挑选一只好基(以主动型基金为例)
可以从下面几个维度来挑选筛选出一只合适我们的主动型基金。
基金评级:晨星网可以查看基金评级,五星最佳,只有同类型基金中前10%能拿五星。前32.5%才能拿到四星。从这个角度看出星级越高实力就越强,基金就越好。
基金公司:无论是选择主动型还是被动型,都是要优先选择大公司的基金。公司的规模越大,整体的投资调研实力就越强,越容易获得高质量的信息。基金经理:每个基金经理时间精力有限,并无法对每一个股票做到精通,精通一两个领域为最佳。比如张坤等;很多基金经理并非金融专业但这并不影响他们的搞钱能力,比如中欧医疗葛兰是美国西北大学生物学博士,所以她最擅长医药领域的基金。被骂上热搜的蔡经理是研究芯片的博士,曾任职中科院计算技术研究所。历史业绩:查看历史业绩时,我们一定要留意基金经理的管理年限,因为由于离职等原因,基金的管理人是会变更,过去优秀的业绩可能不是现在的负责人创造的。基金规模:首先主动型基金的基金规模不能太小,最好要选择2亿以上的。也我们不能选择规模太大的基金。所以我们在挑选主动型基金时最好选择那些基金规模适中的,最好在5亿~50亿之间的基金。基金指标:标准差/uploads/title/20231203/656c48952c9e3.jpg即基金每月的总回报率相对于平均月回报率的偏差程度,波动越大,标准差也越大,反之波动越小标准差越小,也一定程度上反映出基金收益率。夏普比率/uploads/title/20231203/656c48952c9e3.jpg是衡量基金风险调整后收益的指标之一,即基金总回报率高于同期无风险收益率的部分,一般情况下,该比率越高,基金承担单位风险得到的超额回报率越高。
最大回撤/uploads/title/20231203/656c48952c9e3.jpg最大回撤是指基金成立以来,净值从最高点回落到最低点的差值,即最大亏损幅度。主动型基金的择时选股能力十分重要,一旦管理者发生了变更,那过去的数据就失去了参考价值。
一切准备就绪我们下面就来聊聊正确买基姿势
1:忽视短期波动,坚持长期持有
在《股市长线法宝》这本书里,作者研究了美国1802/uploads/title/20231203/656c48952c9e3.jpg2012年的全部数据得出结论:
在超过200年的时间里,持有货币的被通胀吞噬了95%的购买力而股票的收益率却远远高于债券和黄金。但是股票背后的公司也会经历生命周期,长期持有基金则能获得较高的收益。
原因1:价值回归需要时间
一般情况下价值投资者都是在市场悲观之时买入股票。在企业价值不变的情况下,市场越悲观,我们就能买到越廉价的股票,而且这种股票的安全边际很高。
但是,市场悲观情绪的消化,投资者认识到公司的价值,这都需要时间,也就是说价值回归需要时间不可能一蹴而就,所以我们应该学会耐心等待。
最好的办法就是买入,等待!因为一个公司成长他需要时间。
原因2:价值增长需要时间
一只股票的价格最终取决于上市公司的价值,而公司做实业是需要长期经营才行。
一般企业想实现收益的增加,那就必须要扩大生产,这就需要投资建厂房,购买设备,招募人オ等等一系列流程下来往往就需要几年时间才行。就算公司采用并购的方式进行扩大再生产,那也需要时间来整合。
定投是在平摊成本,很适合价值增长。
2:精选绩优基金,适当组合投资
选择基金时,不能跟风,不能看好一只基金就一把梭哈。不能将鸡蛋放在同一只篮子里,相反,太分散也不利于资产增值。
可以构建配置基金组合,以更好的抵御基金投资中的风险,确保东边不亮西边亮,当然全部飘红更喜人。
都说会买的是徒弟,会卖的是师傅
基本常用的止盈方法有两种
1目标收益率止盈法
就是先设置一个目标收益率,然后收益率达到当初自己制定的收益率之后止盈卖出。
但他有一个弊端,比如18年,如果你定20%止盈目标,有可能会发现,根本实现不了。比如20年你定30%的止盈目标,你会发现,太容易了。
2估值止盈法
主动型基金是无法估值的,对于市场是否高估卖出,买入合理或低估的股票是基金经理在操作。对于此,无法使用估值来评判这个基金是高估还是低估。
就像2020年,大多数基金都到了高估值,市面上几乎只剩下“三傻”还在低估值区间。
比如大家熟知的茅台,就从前几年的25倍估值中枢到了现在的35/uploads/title/20231203/656c48952c9e3.jpg40倍的估值。这就是市场不同时间给与的不同估值。
如果一定要按估值去买卖基金,会出现一直买不上,卖了却一直涨,有时候买了又开始下跌,不断补仓不断跌!
止盈相对来说还是佛系一些比较好,对于非金融行业的“打工人”来说,知足常乐!
秉持我的一贯作风“佛系养基,与时间为友,知足常乐”因为不止盈,那就只是一串数字,只有落袋了才是金钱。
如何配置基金的核心部分与卫星配置?
感谢邀请!
从你的提问来看,你已经对基金的配置有所了解或者说很有研究了!
我就班门弄斧献丑了哈!
我比较同意你的核心与卫星的观点,既然是核心我认为起码占三分之一以上才能算核心吧!我建议40%以上,可以是1至2只不能太多,多了就体现不出核心这个概念了!卫星分3部分每部按稳健、平衡和进取的策略不同比例也不同!下面我分别说一下!
稳健策略
以低风险,波动小的基金配置为主,追求5%~10%的年化收益率,力争跑赢GDP
既然是稳健那就以稳字为核心,建议配置40%的长期纯债基金(因为长债的差别不大,正常1只就可以了,但是防止踩雷,可以是2只!我就踩了某泰金龙债的雷)
卫星可以配 30%的混合债基金(也是精选2只);20%的可转债基金(精选1只即可);10%的宽指数基金(精选1只沪深300的即可)
平衡策略
以中风险的基金配置为主,追求10%~20%的年化收益!
核心50%的宽指数基金!(精选1只上证50基金和1只沪深300基金各占一半)
卫星可以配20%的主动基金(精选2只)!15%混合债基(精选1只)!15%的可转债基金(精选一只)!
进取策略
以中高风险的基金配置为主,追求超过20%的年化收益!
核心60%的主动基金!(精选3个行业的好基金各1只)
卫星可以配20%的宽指数基金(沪深300和创业板各1只)!10%的混合债基金(精选1只)!10%的可转债基金(精选1只)!
基本每个策略都不超过8只基金!相互搭配进可攻退可守,同时建议除了债券基金外,其它基金都可以以定投的方式投,因为有微笑曲线的魔力,避免山顶站岗!
以下图片仅供参考!
本文仅代表我个人的观点,只是一个配置建议,不做投资推荐!投资有风险入市需谨慎!喜欢的关注我,给个赞,我们一起探索投资的奥秘!
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张坤刘彦春曲扬管理的基金?
先说结果,不需要全部配置。要想讲得清楚,这篇文章还得从基金组合说起。
1、基金组合的基本要求
基金投资大概有三种风格:保守、稳健与进取。
①保守投资者属于低风险投资者,一般都是投资货币基金、普通债券基金、混合偏债基金,能够承受大约10%的回撤
②稳健投资者属于中风险投资者,一般都是投资混合偏股型基金、可转债基金,能够承受大约20%的回撤
③进取投资者属于高风险投资者,一般都是投资股票型基金、指数基金、混合偏股型基金等,能够承受大约30%的回撤
而基金组合的第一要求,是要保证其稳定性;即市场大跌,我小跌;市场大涨,我跟着涨。
所以,我们的基金组合一般都是两只混合偏债基金+两只混合偏股基金+一只股票基金与一只指数基金。
如果说到投资比例,那么这三者的保守比例应该是4:4:2;稳健比例应该是3:4:3;进取比例应该是2:4:4。
我们进行基金组合的时候,一定要注意的一点是“基金相关性”,所投资的基金里面的持仓一定要尽量不同,否则两者可能就是一起跌一起涨,那就做不到基金组合的稳定性了。
2、张坤、刘彦春、曲扬管理的基金,需要全部配置吗?
我们取这三个基金经理的代表基金做分析,张坤易方达蓝筹精选混合、刘彦春景顺长城新兴成长混合、曲扬前海开源国家比较优势A。
①我们来看一看这三只基金的收益率——
我们可以看到,这三只基金最近这半年的业绩都不怎么好,都是亏损的。今年以来的收益率最大的跌幅为/uploads/title/20231203/656c48952c9e3.jpg17.47%,最小的也快跌/uploads/title/20231203/656c48952c9e3.jpg10%了。
所以我们如果同时配置这三只基金的话,根本就不能降低投资的风险,也就是将鸡蛋放在一个篮子里了,一起碎的那种。
②我们来看一下这三只基金的相关性——
我们可以看到这三只基金主要都是投资大盘股,而且都是超大盘的那种。投资的行业也主要集中于白酒等。由于易方达蓝筹是投资A+H市场的,这里横向对比就不怎么好。
所以我们应该拿张坤的另一代表作易方达中小盘来对比,我发现这三者真的重合度非常高,都是主要投资白酒+医药生物。
所以,如果我们要同时配置这三个基金经理的基金的话,那么肯定是大盘跌跟着一起跌。
③我们到底要不要持有这三位基金经理的基金?
我们可以先看一下这三位基金经理的代表作的基金规模。这三只基金最近一年的基金规模都是一直增长的,而最大的基金规模高达899.89亿,最小的也有92.65亿。
而且我们可以看到,这三只基金的规模都是一直在增加的。这里面有两种情况——
1)追高被套在高位,没有止损卖出而死扛;
2)有些人认为已经到底部了,想要去杀跌杀底。
但我们要明白一点,当基金的盘子太大的时候,我们已经没有多少股票可以投资的了。如果市场投资风格变化,我们只有硬扛,扛到这些行业估值回归正常甚至低估为止。
现在白酒已经已经在底部盘整了半个月而没有创新低,今天也就是9月6日在底部放量大涨,究竟是超跌反弹还是触底反弹,还要看接下来半个月是否创新低,如果没有创新低,那就证明这个筑底非常地稳,那我们就可以通过低吸买入这板块基金。
三、有没有适合现在投资持有的基金组合?
无论在什么时候投资基金,我们在购入某只基金时,都要考虑其与已持有的基金组合会不会继续保持稳定。
上面我们也说了,这三位基金经理的代表作基金相关性非常强,所而且都是跟随大盘上涨下跌,所以我们没有必要同时持有这三位基金经理的基金,如果非要投资,只需持有一个基金就行了。
上面三位基金经理的基金,涨的时候非常大、跌的时候跌得很多,这类基金都属于进取型基金。
而想要找到一个适合现在的市场的稳定性基金组合,我们还需要两只保守基金、两只稳健基金、一只进取基金。
两只保守型基金——安信灵活配置混合、工银瑞信战略转型主题股票A(或者易方达安心回报债券A)
两只稳健型基金——建信健康民生混合、国泰大健康股票
两只进取型基金——大成睿景灵活配置混合A、鹏华中证一带一路主题指数
(或者进取基金可以配置一下易方达蓝筹、景顺长城新兴成长、前海开源国家比较优势三只中的其中一只,因为目前来说的话,喝酒吃药的行情可能会回来。我们配置一下以求稳定)
可能有人好奇,上面不是说保守基金一般是货币基金与债券基金吗?为什么股票基金也属于保守型基金?
因为工银瑞信战略转型主题股票A最近的涨跌幅很稳定,与债券基金有得一比。当然,如果不想投资这只基金,也可以选择易方达安心回报债券,也可以起到平衡组合的作用。
其实我还有很多指数基金推荐的,但我怕会扰乱你们的基金投资,所以我把它放在了后面的文章中进行讲解。
本文的分析就到这儿了,如果有什么想问的可以私聊我,也可以在评论区留言。
我是@钱钱投资笔记,喜欢玩基金的记得关注我。点赞+评论+转发。谢谢您[来看我][来看我][来看我]
买混合型基金需要止盈吗?
优质的主动混合型基金是不需要止盈的,长期持有即可。举例一些成立时间长涨幅超过20倍的基金,像兴全趋势,景顺长城内需增长和富国天惠等,都跨越了牛熊,净值超过了2007和2015年的高点,像这样的基金,躺赢就好了,不断折腾的买卖,挨打的时候没缺席,吃肉的时候只吃到一小块,算上手续费,真的就是小钱。基金投资要赚复利的钱,这才是大钱。
收益好的基金有哪些?
随着“炒股不如买基金”的理念深入人心,“日光基”和“爆款基”频现在新闻报道上,基金投资成为热门话题,据说连《天天向上》节目组都在邀请张坤,刘彦春等顶流基金经理。由此可见,基金在我们生活中的影响力有多大。
在过去几年中,公募基金给基金持有人带来了丰厚的长期投资回报。近日,腾讯理财通联合中国社科院国家金融与发展实验室财富管理研究中心发布的《2020年终奖调研报告》显示,有超四成“打工者”表示将用年终奖来进行投资理财。
好基金的标准
一、长期收益能力突出
购买基金,从本质上说是委托专业管理人来进行投资,而基金经理的投资理念通常需要中长期才能实现,所以主动权益基金业绩往往要从长周期去考察。因此,对于基金的选择,需要具备长期投资的逻辑,投资者应将眼光放长远一点。
从近五年的行情来看,A股市场持续震荡起伏。WIND数据显示,在2016年2月6日至2021年2月5日期间,上证指数上涨26.52%,沪深300指数上涨85.01%。从主动权益类基金近五年业绩来看,收益率超过上证指数的基金有1194只(仅计A类份额),超过沪深300指数的基金有813只。
其中,近五年收益率翻倍的基金数量多达708只,收益率超200%的也有188只。景顺长城鼎益、银华富裕主题、易方达中小盘、景顺长城新兴成长、易方达消费行业等五只基金的收益率均超过400%,分别为453.27%、443.59%、438.15%、438.12%、415.91%。
中长期突出的业绩背后,基金经理刘彦春、焦巍、张坤、萧楠等也成为近两年受到市场密切关注的明星投资人。其中易方达基金经理张坤的资金规模突破1255亿元,成为公募基金历史上首位“千亿基金经理”,是市场关注度最高的基金明星之一。
与此同时,相比国债、银行稳健型理财产品、债券型基金、货币型基金等固定收益类产品,主动权益类基金收益水平更具备吸引力,投资者可根据自己的风险承受能力进行选择。
二、看好权益市场机会
尽管近期市场有所震荡,但展望后市,多家机构表示长期看好权益市场的投资机会。
当前宏观整体的大方向依然是繁荣的,经济向上,流动性中性偏紧;股市的结构性行情更为明显,非常类似于2013、2017年的分化行情。
华鑫证券认为,节前央行流动性“一紧一松”,并未连续向市场投放流动性,维持了市场资金面紧平衡的状态,这意味着央行货币政策虽不会“急转而下”,但紧平衡将成为未来一段时间的常态。所以,在节前投资者交易情绪低迷背景下,微观流动性并不充裕,场内资金将抱团演绎到了极致。
广发基金经理李巍表示,对于2021年的布局方向,中长期仍然看好长期空间大、商业模式好、进入壁垒高的优质行业,如医药、消费、TMT、高端制造以及部分化工细分行业,其中尤为看好两条主线:一是能源结构变化催生的产业机遇,体现在储能提高、智能电网建设、电网结构调整等,涉及的行业包括动力电池、光伏、风电等。二是科技进步带来的自动化水平提升,将带动中国制造业快速升级,从而提高中国制造业在全球的核心竞争力。
怎么选好基金
对于广大基金投资者来说,“到底哪只基金好”是大家最熟悉也最关心的问题。去看销售数据材料、听大V宣讲,这么多名宿大佬、这么多排名榜单、都是五星基金,怎么看起来都这么牛这么厉害?
再进一步,年底的基金收益排行榜,怎么没见这些英雄豪杰连年霸榜,排在最前头的那些,为啥老是些白酒、医药、增强?
都知道了“买股票不如买基金”,去定投却总是被推荐沪深300之类的指数基金,真的是“买主动基金不如买指数基金”?你看,“到底哪只基金好”这个小问题,背后又产生了这么一连串儿的问题,基金,到底该怎么选?
要回答“到底哪只基金好”,首先要知道什么是好基金。要知道什么是好基金,就要先找到一个“锚”。为了找到这个“锚”,我们得从投资中的Beta(资产组合)说起。
Beta这个概念,源自资产组合理论,可以把他理解成是指某一类股票整体共有的风险收益特征。我们按照某种简单并且可以实现的规则去筛选股票,符合规则的这些股票构成的组合,就为我们提供了一种Beta,这个Beta就体现着我们选股规则背后的投资逻辑。因此,Beta也可以理解为是一种简单且可行的投资逻辑。
举个例子来解释一下,比如,小明出于对自己生活的观察和对社会的思考,看好整个白酒行业的发展,想要投资白酒行业,但他又不知道具体哪只白酒股票最好,于是索性决定买进全市场所有白酒公司的股票,至于买的白酒具体是茅台还是五粮液,或者买了几瓶茅台,几瓶五粮液,都不做深究,直接按市值给每个股票一个权重。
一番操作,他就得到了一个白酒行业的股票组合,这里面的公司有好有差,有大有小,商业模式、细分赛道、比较优势也都各不相同。因为把这些股票的都打包在了一起,各个企业的优劣、劣势都相互抵消,这个股票组合表现的出来的是整个白酒这个行业的共有特征,单独一两只股票的特殊情况对整个组合的影响不大。
小明通过构建这么一个投资组合,实现了投资白酒行业的目的,既不用逐个的研究每个公司的情况,也不用思考到底给每只股票多大权重,就得到了整个白酒行业的Beta,实践了他“看好整个白酒行业的发展”的投资逻辑。
在实际投资中,类似小明这种买入某个类型所有股票的这种简单且可行的投资逻辑有很多,Beta多种多样,市场上也有各种各样的股票指数来刻画这些Beta。最直白的就是买入全部上市公司的Wind全A、上证综指、深证综指;
再细化一点,又有在股票基金基准中最常见的沪深300、中证800这类宽基指数,有中证医药、中证内地消费这类行业主题指数,有中证红利、国证价值这类风格指数。这些指数的编制方法公开透明,选股和调仓的逻辑简单明了,反映着直白朴素的选股和组合构建逻辑。
从投资的角度出发,基金应该能够在这些指数之上提供更多的价值,否则大家自己照着指数做不就行了。因此,用刻画不同Beta的各种指数作为评价基金的“锚”,自然而然,实在是再合适不过了。
总结一下:评价基金要有锚,锚就是那些反映着简单直白的投资逻辑的指数。有了评价基金的锚,接下来再说说怎么去用。并不是说,我们随便拿一个上证综指去跟各个基金比收益率孰高孰低,来判断基金好不好。对于每个基金,用哪一个指数,怎么比,也是有所不同的。
最后,提醒各位,在做任何投资或者交易前,必须要制定详细的操作计划,明确投资目标、选择标的,以及为什么选它、在什么情况下止盈或止损,便于督促和约束自己,不要过早的丢掉自己手中的筹码。
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大家对最近的各大基金疯涨怎么看?
该出手时就出手。最近的各大基金疯涨是由股市行情决定的,是不是该出手,这要根据个人的风险偏好及对后市走向判断决定。
一、基金疯涨的客观原因分析。基金分类有许多,其中股票性基金是跟踪股票指数的。最近股市大涨,相应的股票性基金也跟着上涨,这是十分正常的。股票上涨是因为跌的时间长,跌幅空间大,市场估值低,投资者对未来经济发展的良好预期形成的。
二、基金疯涨了该出手时就出手。投资基金的目的就是为了增值,基金疯涨了,代表投资的基金市值大幅增加,投资者觉得涨多了有风险,并且又达到了基金增值的预期目标,采取出手赎回锁定利润是一种理性选择。
三、基金投资是一个长期的过程。基金是通过投资众多的股票实现市值增值,股价的波动会影响基金的市值,风险是涨出来的,基金疯涨了肯定是风险越大,投资者通过基金定投的方式,在基金涨跌的过程中长期均匀的定投,就能有效避免风险,这个时候是不需要出手的,坚持长期定投,收获时间的财富玫瑰。
还能继续买吗?
我关注的一个搞笑大V发帖:
节后基金净值出现大规模下跌,不少明星基金成了重灾区,涉及多位明星基金经理,包括张坤、刘彦春、萧楠等。基金讨论区一片吐槽,网友们表示:坤坤们怎么不赚钱了?
真的不赚钱了吗?其实还是买基姿势不对而已!赚钱的人还是大把在,请你相信基金还是很香!
(这是ikun的基呀,还是赚钱滴~)
只是持有的基金利润遭遇了大幅度回撤,这时候很多人都会产生后悔心理,在3700点的时候为什么不止盈?
我在1月份的时候(大盘3600多点止盈了好几只基,所以也就没有想着继续止盈)说白了还是人性的贪婪~
回撤那么多问我什么感觉,心疼是肯定的,毕竟都是钱。再次让我意识到止盈目标的执行力一定要强,否则不止盈那就是一个数字。
我一直认为风险是涨出来的,机会是跌出来的。这个时候恰恰是积攒份额好时机。
对于新基民来说,这次调整幅度比较大,每天看着钱减少,是不是心里承受不住了呢?
今天就来分析一下为什么有人买基金会赔钱?哪怕市场表现不错,基金表现也不错,但有的人就是不赚钱!
基民赔钱的三大原因:
1、错误的进场时机
在股市上涨时,形势一片大好,基金的赚钱效应明显,大家争先恐后都去买基金,连跳广场舞的大妈们也都加入了养基行列。
国内股市牛短熊长,当你满怀信心进入基金市场时,正好赶上股市下跌趋势的开启,眼见着自己买入的基金下跌了10%,匆匆割肉离场,发誓再也不买基金!
举个例子:在过去10年,股市有一波牛市,在2014年2015年,市场已经5000点了,很多人直往前冲,那你不当韭菜谁当呢?
现在有没有牛市,现在就是结构牛吧,2020年7月是结构性牛表现比较好的时候,很多人都很期待。
就拿诺安来说,涨的很猛,很多人就在这个时候开始买基金,接下来这只基金开始调仓,一路下跌,基金经理一时还被骂上了热搜。
总是在市场涨到高峰了并开始回调时后知后觉进入,以为自己就要开始赚钱了,并认为牛来了。在别人赚钱了,你眼热别人赚钱,一股脑什么都不管了钻进去。
2、频繁操作,不断买卖
买基金没有做好长期持有的准备,把基金当作股票来炒,喜欢追涨杀跌,波段操作,缺乏耐心和淡定的心态。
以股票型基金为例,申购费率一般不低于0.15%若持有时间少于7天,赎回费率一般是1.5%,短线频繁操作,手续费花不少钱没赚到。
有的人会认为,我收益超过这个费率就好了,那我们的时间成本,一来一去,你下次再买入呢?
也有人一开始是打算长期,做着做着就成了短期,甚至追涨杀跌。一周5天,你申购一天第二天确认,卖出一天,第二天确认,一周就没了。
除了时间成本,最严重的事情是什么?
殊不知自己把一个完整的股票走势切成了很多段,那你还能赚到什么钱,或许他正处在上涨期,你也就是赚个热闹。
那有些人就是想赚短线,那也没办法,但我们不可能每次进去就涨,手续费很贵对我而言。
前阵子大妈买基金几十年从4万变137万,也是从另一方面说明,基金适合长期持有。
3、跟风买基金
很多新手看到一些第三方平台展示的基金近三个月涨幅多少,不做任何分析就认为这只基金不错,结果买入后接连下跌。这也是你买了某某平台推荐的基金不赚钱的原因。
很多排名基金今年排名第一第二年可能就第10名啦,如果一个基金不打榜,绝大部分人是不会认识这只基金的,现在几千只基金,如果不被平台推荐就没有人知道他。
打开支付宝,天天基金等都有打榜基金。
另外一个跟风就是从邻居、同事、朋友买基金赚钱了,你就跃跃欲试也去买这只基金,一顿操作猛如虎,很容易买在山顶。
跟风买基金一定是热门的基金,那一定波动幅度大,也容易买在山顶。
买基之前先做一个大致了解(很多人买了一堆基金却不知道自己买的什么基金)
第一步是要确定买哪种基金
市场上大致分为,股票型、混合型、指数型、债券型、QDII这几类(LOF上市开放式基金/ETF场内基金)。
股票型和混合型,又称为主动型基金。指数型又成为被动型基金。QDII是投资港股和海外市场的基金。第二步挑选一只好基(以主动型基金为例)
可以从下面几个维度来挑选筛选出一只合适我们的主动型基金。
基金评级:晨星网可以查看基金评级,五星最佳,只有同类型基金中前10%能拿五星。前32.5%才能拿到四星。从这个角度看出星级越高实力就越强,基金就越好。
基金公司:无论是选择主动型还是被动型,都是要优先选择大公司的基金。公司的规模越大,整体的投资调研实力就越强,越容易获得高质量的信息。基金经理:每个基金经理时间精力有限,并无法对每一个股票做到精通,精通一两个领域为最佳。比如张坤等;很多基金经理并非金融专业但这并不影响他们的搞钱能力,比如中欧医疗葛兰是美国西北大学生物学博士,所以她最擅长医药领域的基金。被骂上热搜的蔡经理是研究芯片的博士,曾任职中科院计算技术研究所。历史业绩:查看历史业绩时,我们一定要留意基金经理的管理年限,因为由于离职等原因,基金的管理人是会变更,过去优秀的业绩可能不是现在的负责人创造的。基金规模:首先主动型基金的基金规模不能太小,最好要选择2亿以上的。也我们不能选择规模太大的基金。所以我们在挑选主动型基金时最好选择那些基金规模适中的,最好在5亿~50亿之间的基金。基金指标:标准差/uploads/title/20231203/656c48952c9e3.jpg即基金每月的总回报率相对于平均月回报率的偏差程度,波动越大,标准差也越大,反之波动越小标准差越小,也一定程度上反映出基金收益率。夏普比率/uploads/title/20231203/656c48952c9e3.jpg是衡量基金风险调整后收益的指标之一,即基金总回报率高于同期无风险收益率的部分,一般情况下,该比率越高,基金承担单位风险得到的超额回报率越高。
最大回撤/uploads/title/20231203/656c48952c9e3.jpg最大回撤是指基金成立以来,净值从最高点回落到最低点的差值,即最大亏损幅度。主动型基金的择时选股能力十分重要,一旦管理者发生了变更,那过去的数据就失去了参考价值。
一切准备就绪我们下面就来聊聊正确买基姿势
1:忽视短期波动,坚持长期持有
在《股市长线法宝》这本书里,作者研究了美国1802/uploads/title/20231203/656c48952c9e3.jpg2012年的全部数据得出结论:
在超过200年的时间里,持有货币的被通胀吞噬了95%的购买力而股票的收益率却远远高于债券和黄金。但是股票背后的公司也会经历生命周期,长期持有基金则能获得较高的收益。
原因1:价值回归需要时间
一般情况下价值投资者都是在市场悲观之时买入股票。在企业价值不变的情况下,市场越悲观,我们就能买到越廉价的股票,而且这种股票的安全边际很高。
但是,市场悲观情绪的消化,投资者认识到公司的价值,这都需要时间,也就是说价值回归需要时间不可能一蹴而就,所以我们应该学会耐心等待。
最好的办法就是买入,等待!因为一个公司成长他需要时间。
原因2:价值增长需要时间
一只股票的价格最终取决于上市公司的价值,而公司做实业是需要长期经营才行。
一般企业想实现收益的增加,那就必须要扩大生产,这就需要投资建厂房,购买设备,招募人オ等等一系列流程下来往往就需要几年时间才行。就算公司采用并购的方式进行扩大再生产,那也需要时间来整合。
定投是在平摊成本,很适合价值增长。
2:精选绩优基金,适当组合投资
选择基金时,不能跟风,不能看好一只基金就一把梭哈。不能将鸡蛋放在同一只篮子里,相反,太分散也不利于资产增值。
可以构建配置基金组合,以更好的抵御基金投资中的风险,确保东边不亮西边亮,当然全部飘红更喜人。
都说会买的是徒弟,会卖的是师傅
基本常用的止盈方法有两种
1目标收益率止盈法
就是先设置一个目标收益率,然后收益率达到当初自己制定的收益率之后止盈卖出。
但他有一个弊端,比如18年,如果你定20%止盈目标,有可能会发现,根本实现不了。比如20年你定30%的止盈目标,你会发现,太容易了。
2估值止盈法
主动型基金是无法估值的,对于市场是否高估卖出,买入合理或低估的股票是基金经理在操作。对于此,无法使用估值来评判这个基金是高估还是低估。
就像2020年,大多数基金都到了高估值,市面上几乎只剩下“三傻”还在低估值区间。
比如大家熟知的茅台,就从前几年的25倍估值中枢到了现在的35/uploads/title/20231203/656c48952c9e3.jpg40倍的估值。这就是市场不同时间给与的不同估值。
如果一定要按估值去买卖基金,会出现一直买不上,卖了却一直涨,有时候买了又开始下跌,不断补仓不断跌!
止盈相对来说还是佛系一些比较好,对于非金融行业的“打工人”来说,知足常乐!
秉持我的一贯作风“佛系养基,与时间为友,知足常乐”因为不止盈,那就只是一串数字,只有落袋了才是金钱。
如何配置基金的核心部分与卫星配置?
感谢邀请!
从你的提问来看,你已经对基金的配置有所了解或者说很有研究了!
我就班门弄斧献丑了哈!
我比较同意你的核心与卫星的观点,既然是核心我认为起码占三分之一以上才能算核心吧!我建议40%以上,可以是1至2只不能太多,多了就体现不出核心这个概念了!卫星分3部分每部按稳健、平衡和进取的策略不同比例也不同!下面我分别说一下!
稳健策略
以低风险,波动小的基金配置为主,追求5%~10%的年化收益率,力争跑赢GDP
既然是稳健那就以稳字为核心,建议配置40%的长期纯债基金(因为长债的差别不大,正常1只就可以了,但是防止踩雷,可以是2只!我就踩了某泰金龙债的雷)
卫星可以配 30%的混合债基金(也是精选2只);20%的可转债基金(精选1只即可);10%的宽指数基金(精选1只沪深300的即可)
平衡策略
以中风险的基金配置为主,追求10%~20%的年化收益!
核心50%的宽指数基金!(精选1只上证50基金和1只沪深300基金各占一半)
卫星可以配20%的主动基金(精选2只)!15%混合债基(精选1只)!15%的可转债基金(精选一只)!
进取策略
以中高风险的基金配置为主,追求超过20%的年化收益!
核心60%的主动基金!(精选3个行业的好基金各1只)
卫星可以配20%的宽指数基金(沪深300和创业板各1只)!10%的混合债基金(精选1只)!10%的可转债基金(精选1只)!
基本每个策略都不超过8只基金!相互搭配进可攻退可守,同时建议除了债券基金外,其它基金都可以以定投的方式投,因为有微笑曲线的魔力,避免山顶站岗!
以下图片仅供参考!
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