汇丰晋信低碳先锋(给介绍几个好的基金)
专栏
2024-02-17 15:09
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目录汇丰晋信低碳先锋,给介绍几个好的基金?
国泰基金的程洲、杨飞中欧基金的曹名长东方红资管的林鹏兴全基金的董承非汇丰晋信的丘栋荣……很多,他们管理的基金天天基金网都能查到
怎样培养理财观念?
谢谢邀请!如何树立正确的理财观念?
1.理财的目的是什么?
理财的目的无非就是合理分配我们的资金,让财产增值,急用时拿的出手,并最大可能实现财务自由!
2.正确认识自我
有些人完全不清楚自己是多少斤两,就盲目进入股市、期货那些高风险产品市场,毫无疑问,最终摔得粉身碎骨,最后就破口大骂:坑人的股市、癌股...在理财投资之前,我们先要明白自己的定位,你适合买什么产品,拿得住么?能坚持多久?被套了会不会慌的一笔?也就是说,你要清楚地知道自己的风险承受能力,强的可以买一些股票,弱的就买买基金那些呗……这样才能走得远
3.罗马不是一日建成的
理财也一样,是一生的修行!有人认为我只有1000块,还理什么财,不如花掉算了。其实1000块有1000块的理财方法,1000万有1000万的理财方式,我们不是王思聪,起点不高,但是理财是一项长跑运动,若是想一步登天那是不可能的,这需要我们每年每月每天的积累,才能达到我们想要的目标!岂记好高骛远!
3.正确看待市场情绪
巴菲特说过:在别人恐惧时我贪婪,在别人贪婪时我恐惧。也许我们做不到巴菲特那种境界,但皮毛我们总可以接受吧?很多人总是追涨杀跌,无论是楼市还是股市,都一样,买涨不买跌。奉劝大家一句,市场明显情绪过热的时候,人人都认为自己能大赚,但是赚钱的只有少数人,你们在疯狂一片时,背后的主力可能就笑了,毕竟有人来为自己接盘,目前a股还是以资金流动为主导,所以要小心了。——有理想的地方,天堂就是地狱!
4.要耐心
如果在竞争中,你输了,那么你输在时间;反之,你赢了,也赢在时间。最近,基金成为很多的投资对象,但是习惯了股票的他们,心里还是太浮躁了,受市场情绪影响太大,稍有点波动就频发买卖,有时候不是输在涨跌,也是输在手续费。没有人知道明天涨跌,我们需要耐心,买入了就尽量不要动,相信时间会抚平一切伤痛。
5.别贪心
买基金买股票,许多人涨了20%多了,也依然不卖出去,心里总是对自己说,再赚点手续费再走吧!可我没想到已经到了悬崖,暴跌被套后也不服输,终于在最低点顶不住了全卖出,但卖了就涨了,后悔不后悔?所以别贪心,自己赚了钱也让别人赚点不好吗?所以当更上一层楼的时候,绝不可有贪心,更不能贪得无厌,该收手时就收手吧。
以上,总之,理财是一项长跑运动,需要坚持需要耐心,不得太贪,我们要抱最大的希望,为最大的努力,做最坏的打算。
看到有A类和C类?
基金有分ABC类,这些有什么区别,字母又代表什么意义?南宫读书会让你简单了解基金类别!
基金的分类基金在市场上主要有两大类别,分别是A类和C类。这两种类别最主要的区别就是前端付费和后端收费,下面是一个A类基金和C类基金的对比图。
(A类)
(C类)
通过图片我们不难发现,A类在买入的时候就会产生手续费,因为现在基金平台比较多,所以申购费基本都在一折,不过我也见过不打折的基金,申购费率是1.5%,这就很不划算了。
而C类基金在申购方面没有收费,但在销售服务费方面却有比A类多的收费,这就是后端收费。
可能有的朋友就想问:“南宫南宫,我看A类和C类的净值都差不多,涨跌也差不多,这是为什么?”
这就引出了我们进行投资决策的一个重大问题,是投资C类还是A类?
C类更赚(对基金经理来说)在市面上我们看到的很多C类都在指数型基金里,而混合型和股票型都没多少开放C类,所以我们没得选。
那指数投资A类和C类又有哪些差别呢?
首先是收益率不一样,因为指数基金跟踪的是指数,基金经理需要做的决策比较少,面对高昂的前端收费,让许多投资者感到价格太高,这时候C类就利用后端收费的策略,来吸引我们投资。
从近一年来看,C类与同期的A类可能有0.5%左右收益的差别,但他们都是同样的跟踪,所以可以看出C类的后端收费其实长期来看是极高的手续费。
这就是基金经理乐此不疲地发行C类,因为只要买的人多,且长期持有,那么他们就能赚到比A类基金更多的钱。
投资决策了解了区别,我们就要来看看如何选择。
很简单,长期持有A类会比C类有更多的收益,在这里,长期持有是一年以上,甚至几年。
如果你只是想波段操作,那么C类的就非常适合你了。
读到这,有朋友可能就会问:“那我波段操作,不长期持有,基金经理不就赚不到钱了?”
实际上,在基金更新净值的时候,基金经理以及拿走了属于他的那份钱。
经过现在的发展,其实A类和C类的差别也逐渐体现出来了,A类虽然手续费低,但是你必须长期持有,而C类手续费高,你可以短期操作。
这两类的投资成本前期C类要低一些,在短期持有的时间内,A类波段操作也会和C类的成本相交甚至超越。明白这一点很重要。
彩蛋最后,我给大家留了一个彩蛋:
B类基金可能很少见到,我之前在货币基金里见到过一次,那种属于大额申购的类别,虽然他的收益率比其他货币基金高一点,但这个门槛可不是一般人能上的。
如果觉得我回答不错的话,请点赞,转发,关注,评论!这是对我莫大的支持和鼓励!我的账号里面每周都会更新书籍的解读,感兴趣的话可以去看一看!
这里是南宫读书会,我是南宫敏羚,关注我,和我一起开启阅读之旅,每天进步10%吧!
兴业全球视野基金经理介绍?
兴业全球视野现任基金经理是17年9月上任的王品女士。她是中国药科大学理学硕士。历任兴业证券股份有限公司医药行业研究员,中银国际基金管理公司中银中国基金经理助理、行业研究员,汇丰晋信基金管理公司高级研究员、助理投资经理、股票投资部总监、基金经理。
09年开始管理第一只公募基金产品汇丰晋信大盘A,期间获得了证券时报和上海证券报的明星基金奖和金基金奖。
17年加入兴业基金,并开始管理兴业全球视野。
从业至今加权年化收益6.59%,她管理的兴业全球视野今年收益31.51%,排名股票型基金的74/351。
什么样的基金是好基金?
好基金只有一个标准,就是能帮你赚钱的就是好基金!只是对于好基金的选择,是一件困难的事情,毕竟基金市场发展到现在,已有万余只不同类型的基金,且数量还在不停地增加中。
毋庸讳言,我们投资基金就是为了获得回报,基金的实质用一句话来表述,就是我们请了一位基金经理,来帮我们打理一篮子的股票或债券,通过付费给他们(手续费和管理费)来利用他们的专业投资能力,来实现投资的增值。
那么,什么样的基金是好基金,其实就是看他在单位时间内能够给我们带来的盈利是否足够。
举个简单的例子,如果你在五年前投资了招商中证白酒,那么五年后,这笔投资就已经增值了五倍多,这只基金很显然就是一只好基金。相反的,也有像工银中证传媒指数这样的,五年多了,这只基金的收益还是负的,这显然就不是一只好基金。
那么问题来了,什么样的基金是好基金?我想把这个问题换一个问法,即什么样的基金不要去选择,或许更容易回答一些,以下的判断标准,请你牢记。
1、基金公司规模太小的尽量不要选择目前市场上有100多家的基金管理公司,出色的基金公司,显然运作能力会更强,比如说有更好的管理方法,更好的考核制度,更好的后勤保障和更加严格的风控体系。
前些时候就传出叶飞曝料说某些基金公司会配合上市公司做市值管理,我相信在一些大的基金公司,有着完整且严格的风控体系和管理体系,这些事情就不太容易发生。
成功是可以复制的,如果一家基金公司持续小规模运作,显然无法招来大神,市场号召力也会较差,那么将会导致基金的规模也较小,而小于一定的规模则会面临清盘的风险。
所以选择基金,在同等条件下,尽量选知名基金公司的基金。下表是目前排在前十位的基金公司:
2、基金规模太大或太小的尽量不要选择基金的规模太大,会让基金经理的管理有很多的不方便,比如调仓换股就不如小基金灵活。典型的例子就是张坤的易方达蓝筹,根据一季报显示,易方达蓝筹的规模已超过880亿,这还是在日申购限额2000的情况下取得的。而根据易方达蓝筹最近的申购情况看,也许目前已经无限接近1000亿或超过1000亿。
而春节后易方达蓝筹的表现就令人十分不满意。我就在前一段时间将持有半年多的易方达蓝筹全部出清了。
当然,基金的规模也不能太小,对于基金公司和基金经理来说,管理费是主要的收入来源,而规模过小,则管理费收入少,很难维持正常的运营,更不用说吸引优秀的基金经理来运营。另外,基金规模小,也很可能是因为过往的业绩不理想导致。
基金的规模,我个人理解要尽可能在1亿以上,而如果低于5000万,则有可能出现清盘的风险,尽量不要选择。如果是上限,我选择尽量不要超过200亿的,当然如果是行业类基金,可以适当放宽上限。
3、基金经理的从业年限不要太短一般来说,大家普遍的认知是没有经历过牛熊转换的基金经理,容易出现过于激进或过于保守的情况。A股经历2015年大跌,2016年熔断,2018年贸易战,2019/uploads/title/20231208/6572bb809ef18.jpg2020则是大牛市,进入到2021年,则是在牛市中的局部熊市。
如果没有经历过熔断,很难想象到什么是股灾,是无法对风险有足够的意识的。
不过这个问题我个人认为得分两面来看:
其一,五年的从业经验固然是很重要的,但由于目前基金数量众多,很多基金经理是新入行的,他们需要经历市场检验。但也不能因为这条硬指标,就将这些年轻有想法有冲劲的基金经理们就全部排除在外。
其二,市场变化越来越快,一些细分行业越来越专业,投资辅助分析或操作手段越来越先进,投资理念也需要与时俱进。而对于原生于互联网时代的年轻基金经理们,有着天生的好奇心与敏锐嗅觉,他们对于新事物的接受度,对于新工具的利用度都会更高。
所以,对于这点,我并不会过于看重基金经理一定要满五年的从业年限,只要是行业比较专业化,那么会放宽这方面的条件。
例如说我注意过一只大健康基金,天弘医药创新的郭相博,从业仅三年半,但基于其出色的专业背景,其执掌的这一只新基金今年就表现很不错。
另外像中泰开阳价值优选的田瑀,从业只有两年多一点的时间,但这只基金的表现就令我眼前一亮。
4、基金投资的行业不能没有前途投资上有两种选股方法,一种叫至上而下,一种叫至下而上。我认为选择基金也是如此。即我们应该先从大势出发,选择未来看好的赛道,然后再来选择专注于这些赛道的基金。这也是选择比努力更重要的一种体现吧。
比如说能力如张坤,但如果摊上一个不理想的市场和细分领域,就算能力出众,估计结果也不会理想。张坤的易方达亚洲精选,就是这样的例子。由于港股表现得疲软,这只基金近一年的增长只有8.31%可谓表现非常难看。
如果了解我的朋友,都知道我最看好的赛道总结出来就是七个字:“喝酒吃药晒太阳”。
喝酒指的是以白酒为代表的大消费赛道,吃药指的是以医药为代表的大健康赛道,晒太阳则是以光伏为代表的新能源赛道。
而我的基金组合,主要分成3+1,其中3即对应上面的三大主流赛道,1则是偏防守和临时性的。感兴趣的可以翻一翻我之前写过的毫无保留地公开我的持仓的文章。
比如,我最喜欢的三只基金是招商中证白酒指数、工银前沿医疗和农银汇理新能源主题。
5、基金经理的持仓风格不能太激进好的基金经理,对于基金中的股票或债券的组合,是有独到理解和控制能力的,这也是基金经理的核心能力。
比如以张坤为代表的基金经理,就是价值投资理念的践行者,他们淡化择时,持仓股票的变化较小,更重于股票的选择,看好了就入手并长期持有。
而如广发多因子的唐晓斌,则是另一种风格,他的基金以高换手著称,基金经理有非常强的择时能力,以量化操作的方式来保持盈利的持续。
几个指标可以看出基金经理的持仓风格:
1、股票占比
股票占比大,则风险相对较高,回撤可能较大,当然上攻也会更有力。
2、重仓股占比
从基金定期报告中我们可以看到基金的重仓股明细,重仓股对于基金的净值影响较大。如果单只股票的占比较高,则基金受单只股票的影响也越高,相对风险也较大。当然如果持仓中重仓股占比小,则股票相对分散,波动是小了,但在行情好的时候,涨幅也会小一些。
3、波动率
波动率越大,说明基金净值越不稳定,呈现上下起伏的状态。
4、夏普比率
夏普比率是描述投资相对分险的一个参数,夏普比率越高,则投入产出比相对较高,说明基金的性价比越高。
5、回撤率
是指基金单位时间从最高点回撤的最大幅度,越小越好。但一般来说,行业性的基金,回撤率控制也相对较差,比如说葛兰的中欧医疗健康,近一年的回撤率高达近30%。
总结:
基金的选择,确实是一门学问,一只基金的核心是基金经理,但基金经理又非唯一要素,也取决于这只基金在成立之初的定位。比如说侯昊的招商中证白酒指数,这是一只被动型基金,主要跟踪中证白酒指数,由于行业的因素,基本上算是躺平的典型样例。
基金选择虽然无法完全量化,没有放之四海皆准的规则,但一些相对的原则还是可以参考的。针对我们上面说的五个方面,即看基金公司的规模、基金经理的从业年限、基金本身的规模、基金所专注的行业、基金经理的风格等等,综合考虑,就可以选出相对靠谱的基金了。
当然,基金的投资魅力,也在于测不准的现实,没有绝对的正确,也没有绝对的错误,但只要用心,多思考多比较,跑赢大势还是可以做到的!
一年预期盈利10万?
我们都知道复利的威力,一生二,二生三,三生万物,可这都是在理想的状态下,实际操作下来难度还是挺大的,因为复利的有一个很苛刻的条件,就是你基数越大,复利的效果就越明显,基数小的时候,基本上没有太大的变化。
如果你的基金是定投,这也是大多数人基金投资选择的方式,这种投资是很难有这么高的收益。假如你的基金是一直在上涨,基金定投只会一直摊高你的持有成本,你的收益率相对会较低。如果是一直下跌,那就更不用说了。但是如果你是一把梭,这种可能性还是有的,因为今年有很多基金都走出了100%收益率的好成绩,像医疗、白酒、消费等等,下把梭考验的是你的持仓成本到底有多低,不然市场稍有风吹草动,你就可能恐慌清盘。
最近大盘节节创新高,所以大家的基金收益都挺不错,但这不代表你发现了新大陆,当潮水退去,留在沙滩上的也是一片狼藉。
基金的平均年收益率在15%左右,如果你想追求更高的收益,可以尝试一下场内基金,或者8年1万倍收益的股票。其实不管做什么投资,都要明白投资都是有风险的,不能只是一味的想挣钱,要看到风险,风险和收益永远是成正比的,只有在把握风险的前提下,我们才能够挣到更多的收益。
理财有风险,投资需谨慎!我是@养基青年 ,致力于基金知识的分享,做一个看得懂的投基人[奋斗]
年轻人理财好不好?
你好,我是理财在路上,多年来一直专注于理财。年轻人理财好不好?有句话说:理财要趁早,越早开始越好。年轻人理财当然是好,好处多多。
越早学习理财,复利的威力越大理财越早开始越好,随着时间的推移,复利的作用下收益也会随着增加。在这里举一下汇丰晋信基金公司出的一则关于投资的事例。
陈先生20岁起每个月投资500元,假如平均年回报率10%,他投资7年以后就不再扣款,然后让本金和获利一路成长,到60岁退休本利已达162万。
王先生则26岁才开始投资,同样每个月500,10%的年化率,他需要花33年持续扣款到60岁才累计154万,相比之下,王先生投资出发晚7年,但是要追一辈子。
从上面的例子可以看出,投资越早,可以承担的风险更大,也能获得更大的收益。如果一个年轻人从大学毕业开始每个月拿出工资的百分之十来投资,到退休也是一笔不小的积蓄。
理财可以更好地筹划未来人活在世上,虽说钱不是万能的,可是没钱却是万万不能的。生活处处都是需要用钱,单身的时候压力比较小,只顾自己就好。一旦到了成家立业的时候,面对上有老下有小的境界,就会知道钱是多么重要了。
如果在年轻的时候就开始理财,很多事都可以提前规划好。比如养老问题,孩子教育费用问题,这些都越早规划越好。
假如你22岁开始工作,到32岁成家立业,在这十年期间每个月存500块用于定投指数基金,年化收益率10%,在32岁这一年就有10万块,这十万就可以作为孩子的教育基金。用来投资于低风险的国债,或者购买长期纯债基金,年化收益率5%左右。
总之,理财是越早越好,网上很火的一句话:种一棵树最好的时间是十年前,其次是现在。巴菲特说:如果你没有找到一个,当你睡觉时还能挣钱的方法,你将一直工作到死。所以趁年轻多存钱,学理财,让钱生钱,产生更多的睡后收入。
(图片来自网络,文章属于个人经验,仅供参考。欢迎在留言区留言讨论,更多理财知识欢迎点击右上角红色关注按钮关注我,感谢阅读和点赞!)
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汇丰晋信低碳先锋,给介绍几个好的基金?
国泰基金的程洲、杨飞中欧基金的曹名长东方红资管的林鹏兴全基金的董承非汇丰晋信的丘栋荣……很多,他们管理的基金天天基金网都能查到
怎样培养理财观念?
谢谢邀请!如何树立正确的理财观念?
1.理财的目的是什么?
理财的目的无非就是合理分配我们的资金,让财产增值,急用时拿的出手,并最大可能实现财务自由!
2.正确认识自我
有些人完全不清楚自己是多少斤两,就盲目进入股市、期货那些高风险产品市场,毫无疑问,最终摔得粉身碎骨,最后就破口大骂:坑人的股市、癌股...在理财投资之前,我们先要明白自己的定位,你适合买什么产品,拿得住么?能坚持多久?被套了会不会慌的一笔?也就是说,你要清楚地知道自己的风险承受能力,强的可以买一些股票,弱的就买买基金那些呗……这样才能走得远
3.罗马不是一日建成的
理财也一样,是一生的修行!有人认为我只有1000块,还理什么财,不如花掉算了。其实1000块有1000块的理财方法,1000万有1000万的理财方式,我们不是王思聪,起点不高,但是理财是一项长跑运动,若是想一步登天那是不可能的,这需要我们每年每月每天的积累,才能达到我们想要的目标!岂记好高骛远!
3.正确看待市场情绪
巴菲特说过:在别人恐惧时我贪婪,在别人贪婪时我恐惧。也许我们做不到巴菲特那种境界,但皮毛我们总可以接受吧?很多人总是追涨杀跌,无论是楼市还是股市,都一样,买涨不买跌。奉劝大家一句,市场明显情绪过热的时候,人人都认为自己能大赚,但是赚钱的只有少数人,你们在疯狂一片时,背后的主力可能就笑了,毕竟有人来为自己接盘,目前a股还是以资金流动为主导,所以要小心了。——有理想的地方,天堂就是地狱!
4.要耐心
如果在竞争中,你输了,那么你输在时间;反之,你赢了,也赢在时间。最近,基金成为很多的投资对象,但是习惯了股票的他们,心里还是太浮躁了,受市场情绪影响太大,稍有点波动就频发买卖,有时候不是输在涨跌,也是输在手续费。没有人知道明天涨跌,我们需要耐心,买入了就尽量不要动,相信时间会抚平一切伤痛。
5.别贪心
买基金买股票,许多人涨了20%多了,也依然不卖出去,心里总是对自己说,再赚点手续费再走吧!可我没想到已经到了悬崖,暴跌被套后也不服输,终于在最低点顶不住了全卖出,但卖了就涨了,后悔不后悔?所以别贪心,自己赚了钱也让别人赚点不好吗?所以当更上一层楼的时候,绝不可有贪心,更不能贪得无厌,该收手时就收手吧。
以上,总之,理财是一项长跑运动,需要坚持需要耐心,不得太贪,我们要抱最大的希望,为最大的努力,做最坏的打算。
看到有A类和C类?
基金有分ABC类,这些有什么区别,字母又代表什么意义?南宫读书会让你简单了解基金类别!
基金的分类
基金在市场上主要有两大类别,分别是A类和C类。这两种类别最主要的区别就是前端付费和后端收费,下面是一个A类基金和C类基金的对比图。
(A类)
(C类)
通过图片我们不难发现,A类在买入的时候就会产生手续费,因为现在基金平台比较多,所以申购费基本都在一折,不过我也见过不打折的基金,申购费率是1.5%,这就很不划算了。
而C类基金在申购方面没有收费,但在销售服务费方面却有比A类多的收费,这就是后端收费。
可能有的朋友就想问:“南宫南宫,我看A类和C类的净值都差不多,涨跌也差不多,这是为什么?”
这就引出了我们进行投资决策的一个重大问题,是投资C类还是A类?
C类更赚(对基金经理来说)
在市面上我们看到的很多C类都在指数型基金里,而混合型和股票型都没多少开放C类,所以我们没得选。
那指数投资A类和C类又有哪些差别呢?
首先是收益率不一样,因为指数基金跟踪的是指数,基金经理需要做的决策比较少,面对高昂的前端收费,让许多投资者感到价格太高,这时候C类就利用后端收费的策略,来吸引我们投资。
从近一年来看,C类与同期的A类可能有0.5%左右收益的差别,但他们都是同样的跟踪,所以可以看出C类的后端收费其实长期来看是极高的手续费。
这就是基金经理乐此不疲地发行C类,因为只要买的人多,且长期持有,那么他们就能赚到比A类基金更多的钱。
投资决策
了解了区别,我们就要来看看如何选择。
很简单,长期持有A类会比C类有更多的收益,在这里,长期持有是一年以上,甚至几年。
如果你只是想波段操作,那么C类的就非常适合你了。
读到这,有朋友可能就会问:“那我波段操作,不长期持有,基金经理不就赚不到钱了?”
实际上,在基金更新净值的时候,基金经理以及拿走了属于他的那份钱。
经过现在的发展,其实A类和C类的差别也逐渐体现出来了,A类虽然手续费低,但是你必须长期持有,而C类手续费高,你可以短期操作。
这两类的投资成本前期C类要低一些,在短期持有的时间内,A类波段操作也会和C类的成本相交甚至超越。明白这一点很重要。
彩蛋
最后,我给大家留了一个彩蛋:
B类基金可能很少见到,我之前在货币基金里见到过一次,那种属于大额申购的类别,虽然他的收益率比其他货币基金高一点,但这个门槛可不是一般人能上的。
如果觉得我回答不错的话,请点赞,转发,关注,评论!这是对我莫大的支持和鼓励!我的账号里面每周都会更新书籍的解读,感兴趣的话可以去看一看!
这里是南宫读书会,我是南宫敏羚,关注我,和我一起开启阅读之旅,每天进步10%吧!
兴业全球视野基金经理介绍?
兴业全球视野现任基金经理是17年9月上任的王品女士。她是中国药科大学理学硕士。历任兴业证券股份有限公司医药行业研究员,中银国际基金管理公司中银中国基金经理助理、行业研究员,汇丰晋信基金管理公司高级研究员、助理投资经理、股票投资部总监、基金经理。
09年开始管理第一只公募基金产品汇丰晋信大盘A,期间获得了证券时报和上海证券报的明星基金奖和金基金奖。
17年加入兴业基金,并开始管理兴业全球视野。
从业至今加权年化收益6.59%,她管理的兴业全球视野今年收益31.51%,排名股票型基金的74/351。
什么样的基金是好基金?
好基金只有一个标准,就是能帮你赚钱的就是好基金!只是对于好基金的选择,是一件困难的事情,毕竟基金市场发展到现在,已有万余只不同类型的基金,且数量还在不停地增加中。
毋庸讳言,我们投资基金就是为了获得回报,基金的实质用一句话来表述,就是我们请了一位基金经理,来帮我们打理一篮子的股票或债券,通过付费给他们(手续费和管理费)来利用他们的专业投资能力,来实现投资的增值。
那么,什么样的基金是好基金,其实就是看他在单位时间内能够给我们带来的盈利是否足够。
举个简单的例子,如果你在五年前投资了招商中证白酒,那么五年后,这笔投资就已经增值了五倍多,这只基金很显然就是一只好基金。相反的,也有像工银中证传媒指数这样的,五年多了,这只基金的收益还是负的,这显然就不是一只好基金。
那么问题来了,什么样的基金是好基金?我想把这个问题换一个问法,即什么样的基金不要去选择,或许更容易回答一些,以下的判断标准,请你牢记。
1、基金公司规模太小的尽量不要选择
目前市场上有100多家的基金管理公司,出色的基金公司,显然运作能力会更强,比如说有更好的管理方法,更好的考核制度,更好的后勤保障和更加严格的风控体系。
前些时候就传出叶飞曝料说某些基金公司会配合上市公司做市值管理,我相信在一些大的基金公司,有着完整且严格的风控体系和管理体系,这些事情就不太容易发生。
成功是可以复制的,如果一家基金公司持续小规模运作,显然无法招来大神,市场号召力也会较差,那么将会导致基金的规模也较小,而小于一定的规模则会面临清盘的风险。
所以选择基金,在同等条件下,尽量选知名基金公司的基金。下表是目前排在前十位的基金公司:
2、基金规模太大或太小的尽量不要选择
基金的规模太大,会让基金经理的管理有很多的不方便,比如调仓换股就不如小基金灵活。典型的例子就是张坤的易方达蓝筹,根据一季报显示,易方达蓝筹的规模已超过880亿,这还是在日申购限额2000的情况下取得的。而根据易方达蓝筹最近的申购情况看,也许目前已经无限接近1000亿或超过1000亿。
而春节后易方达蓝筹的表现就令人十分不满意。我就在前一段时间将持有半年多的易方达蓝筹全部出清了。
当然,基金的规模也不能太小,对于基金公司和基金经理来说,管理费是主要的收入来源,而规模过小,则管理费收入少,很难维持正常的运营,更不用说吸引优秀的基金经理来运营。另外,基金规模小,也很可能是因为过往的业绩不理想导致。
基金的规模,我个人理解要尽可能在1亿以上,而如果低于5000万,则有可能出现清盘的风险,尽量不要选择。如果是上限,我选择尽量不要超过200亿的,当然如果是行业类基金,可以适当放宽上限。
3、基金经理的从业年限不要太短
一般来说,大家普遍的认知是没有经历过牛熊转换的基金经理,容易出现过于激进或过于保守的情况。A股经历2015年大跌,2016年熔断,2018年贸易战,2019/uploads/title/20231208/6572bb809ef18.jpg2020则是大牛市,进入到2021年,则是在牛市中的局部熊市。
如果没有经历过熔断,很难想象到什么是股灾,是无法对风险有足够的意识的。
不过这个问题我个人认为得分两面来看:
其一,五年的从业经验固然是很重要的,但由于目前基金数量众多,很多基金经理是新入行的,他们需要经历市场检验。但也不能因为这条硬指标,就将这些年轻有想法有冲劲的基金经理们就全部排除在外。
其二,市场变化越来越快,一些细分行业越来越专业,投资辅助分析或操作手段越来越先进,投资理念也需要与时俱进。而对于原生于互联网时代的年轻基金经理们,有着天生的好奇心与敏锐嗅觉,他们对于新事物的接受度,对于新工具的利用度都会更高。
所以,对于这点,我并不会过于看重基金经理一定要满五年的从业年限,只要是行业比较专业化,那么会放宽这方面的条件。
例如说我注意过一只大健康基金,天弘医药创新的郭相博,从业仅三年半,但基于其出色的专业背景,其执掌的这一只新基金今年就表现很不错。
另外像中泰开阳价值优选的田瑀,从业只有两年多一点的时间,但这只基金的表现就令我眼前一亮。
4、基金投资的行业不能没有前途
投资上有两种选股方法,一种叫至上而下,一种叫至下而上。我认为选择基金也是如此。即我们应该先从大势出发,选择未来看好的赛道,然后再来选择专注于这些赛道的基金。这也是选择比努力更重要的一种体现吧。
比如说能力如张坤,但如果摊上一个不理想的市场和细分领域,就算能力出众,估计结果也不会理想。张坤的易方达亚洲精选,就是这样的例子。由于港股表现得疲软,这只基金近一年的增长只有8.31%可谓表现非常难看。
如果了解我的朋友,都知道我最看好的赛道总结出来就是七个字:“喝酒吃药晒太阳”。
喝酒指的是以白酒为代表的大消费赛道,吃药指的是以医药为代表的大健康赛道,晒太阳则是以光伏为代表的新能源赛道。
而我的基金组合,主要分成3+1,其中3即对应上面的三大主流赛道,1则是偏防守和临时性的。感兴趣的可以翻一翻我之前写过的毫无保留地公开我的持仓的文章。
比如,我最喜欢的三只基金是招商中证白酒指数、工银前沿医疗和农银汇理新能源主题。
5、基金经理的持仓风格不能太激进
好的基金经理,对于基金中的股票或债券的组合,是有独到理解和控制能力的,这也是基金经理的核心能力。
比如以张坤为代表的基金经理,就是价值投资理念的践行者,他们淡化择时,持仓股票的变化较小,更重于股票的选择,看好了就入手并长期持有。
而如广发多因子的唐晓斌,则是另一种风格,他的基金以高换手著称,基金经理有非常强的择时能力,以量化操作的方式来保持盈利的持续。
几个指标可以看出基金经理的持仓风格:
1、股票占比
股票占比大,则风险相对较高,回撤可能较大,当然上攻也会更有力。
2、重仓股占比
从基金定期报告中我们可以看到基金的重仓股明细,重仓股对于基金的净值影响较大。如果单只股票的占比较高,则基金受单只股票的影响也越高,相对风险也较大。当然如果持仓中重仓股占比小,则股票相对分散,波动是小了,但在行情好的时候,涨幅也会小一些。
3、波动率
波动率越大,说明基金净值越不稳定,呈现上下起伏的状态。
4、夏普比率
夏普比率是描述投资相对分险的一个参数,夏普比率越高,则投入产出比相对较高,说明基金的性价比越高。
5、回撤率
是指基金单位时间从最高点回撤的最大幅度,越小越好。但一般来说,行业性的基金,回撤率控制也相对较差,比如说葛兰的中欧医疗健康,近一年的回撤率高达近30%。
总结:
基金的选择,确实是一门学问,一只基金的核心是基金经理,但基金经理又非唯一要素,也取决于这只基金在成立之初的定位。比如说侯昊的招商中证白酒指数,这是一只被动型基金,主要跟踪中证白酒指数,由于行业的因素,基本上算是躺平的典型样例。
基金选择虽然无法完全量化,没有放之四海皆准的规则,但一些相对的原则还是可以参考的。针对我们上面说的五个方面,即看基金公司的规模、基金经理的从业年限、基金本身的规模、基金所专注的行业、基金经理的风格等等,综合考虑,就可以选出相对靠谱的基金了。
当然,基金的投资魅力,也在于测不准的现实,没有绝对的正确,也没有绝对的错误,但只要用心,多思考多比较,跑赢大势还是可以做到的!
一年预期盈利10万?
我们都知道复利的威力,一生二,二生三,三生万物,可这都是在理想的状态下,实际操作下来难度还是挺大的,因为复利的有一个很苛刻的条件,就是你基数越大,复利的效果就越明显,基数小的时候,基本上没有太大的变化。
如果你的基金是定投,这也是大多数人基金投资选择的方式,这种投资是很难有这么高的收益。假如你的基金是一直在上涨,基金定投只会一直摊高你的持有成本,你的收益率相对会较低。如果是一直下跌,那就更不用说了。但是如果你是一把梭,这种可能性还是有的,因为今年有很多基金都走出了100%收益率的好成绩,像医疗、白酒、消费等等,下把梭考验的是你的持仓成本到底有多低,不然市场稍有风吹草动,你就可能恐慌清盘。
最近大盘节节创新高,所以大家的基金收益都挺不错,但这不代表你发现了新大陆,当潮水退去,留在沙滩上的也是一片狼藉。
基金的平均年收益率在15%左右,如果你想追求更高的收益,可以尝试一下场内基金,或者8年1万倍收益的股票。其实不管做什么投资,都要明白投资都是有风险的,不能只是一味的想挣钱,要看到风险,风险和收益永远是成正比的,只有在把握风险的前提下,我们才能够挣到更多的收益。
理财有风险,投资需谨慎!我是@养基青年 ,致力于基金知识的分享,做一个看得懂的投基人[奋斗]
年轻人理财好不好?
你好,我是理财在路上,多年来一直专注于理财。年轻人理财好不好?有句话说:理财要趁早,越早开始越好。年轻人理财当然是好,好处多多。
越早学习理财,复利的威力越大
理财越早开始越好,随着时间的推移,复利的作用下收益也会随着增加。在这里举一下汇丰晋信基金公司出的一则关于投资的事例。
陈先生20岁起每个月投资500元,假如平均年回报率10%,他投资7年以后就不再扣款,然后让本金和获利一路成长,到60岁退休本利已达162万。
王先生则26岁才开始投资,同样每个月500,10%的年化率,他需要花33年持续扣款到60岁才累计154万,相比之下,王先生投资出发晚7年,但是要追一辈子。
从上面的例子可以看出,投资越早,可以承担的风险更大,也能获得更大的收益。如果一个年轻人从大学毕业开始每个月拿出工资的百分之十来投资,到退休也是一笔不小的积蓄。
理财可以更好地筹划未来
人活在世上,虽说钱不是万能的,可是没钱却是万万不能的。生活处处都是需要用钱,单身的时候压力比较小,只顾自己就好。一旦到了成家立业的时候,面对上有老下有小的境界,就会知道钱是多么重要了。
如果在年轻的时候就开始理财,很多事都可以提前规划好。比如养老问题,孩子教育费用问题,这些都越早规划越好。
假如你22岁开始工作,到32岁成家立业,在这十年期间每个月存500块用于定投指数基金,年化收益率10%,在32岁这一年就有10万块,这十万就可以作为孩子的教育基金。用来投资于低风险的国债,或者购买长期纯债基金,年化收益率5%左右。
总之,理财是越早越好,网上很火的一句话:种一棵树最好的时间是十年前,其次是现在。巴菲特说:如果你没有找到一个,当你睡觉时还能挣钱的方法,你将一直工作到死。所以趁年轻多存钱,学理财,让钱生钱,产生更多的睡后收入。
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