基金托管(场外公募基金可以转托管吗)
专栏
2024-02-06 16:51
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目录基金托管,场外公募基金可以转托管吗?
1. 可以转托管。2. 因为场外公募基金是由基金公司发行和管理的,而基金托管是由独立的托管银行进行的。基金公司可以根据需要选择不同的托管银行,进行基金资产的托管和管理。因此,场外公募基金可以转托管。3. 转托管可以带来一些好处,比如可以降低基金托管费用、提高基金资产的安全性和监管的独立性等。同时,转托管也需要遵循相关的法律法规和监管要求,确保基金资产的安全和合规运作。
购买基金都有托管费吗?
逐日累计计提,按月支付基金管理费。
在基金的运作过程中发生的一些开支需要由基金持有人来承担。基金管理人管理和运作基金,需要给基金公司员工和经理人发工资,基金公司的各项设施设备等开支都用于管理费用。
为了确保基金资金的安全,需要委托银行等信誉度较高的机构进行资金的托管,托管过程所要支付的费用后于托管费。管理贺和托管费的最终承担者都是基金购买者,即投资者。
基金托管费收取的比例同基金管理由类似,这与基金规模和所在地区有一定关系,通常基金规模越大,托管费率越低;新兴市场的托管费收取比例相对较高。例如,国际上托管费率通常在0.2%左右,而我国内地、香港则为0.25%。
基金管理费和托管费是管理人和托管人为基金提供服务而收取的报酬,是管理人和托管人的业务收入。管理费和托管费一般须经基金监管部门认可后,在基金契约或基金公司幸程中标明,不得任意更改。另外,基金管理人和托管人,因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用,不得列入基金管理费和托管
扩展资料
1、基金管理费
基金管理费是指支付给实际运作基金资产、为基金提供专业服务的基金管理人的费用,也就是管理人为管理和操作基金而收取的报酬。
支付给基金管理人的基金管理费的数额一般按照基金净值的一定比例从基金资产中提取。基金管理人是基金资产的管理者和运作者,对基金的保值和增值起到决定性的作用。因此,基金管理费用收取的比例比其他费用要高。
基金管理费是基金管理人的主要收入来源,基金管理人的各项开支不能另外向投资者收取。在国外,基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比例(如年利率)逐日计算,定期支付。
管理费的高低与基金的规模有关。一般来说,基金的规模越大,基金管理费率相对越低。但同时,基金管理资率与基金类别及不同国家和地区也有关系。一般来说,基金风险程度越高,基金管理费率越高,其中费率最高的基金为证券衍生工具基金,如期贷期权基金、认股权证基金等;最低的是货币市场基金。
目前,我国的基金管理年费率约在1.5%。为了激励基金管理公司更有效地运用基金资产,有的基金还规定可向基金管理人支付基金业绩报酬。基金业绩报酬通常是根据所管理的基金资产的增长情况规定一定的提取比例。
2、基金托管费
基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金或基金公司收取的费用。
托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取,逐日计算并累计,至每月月末支付给托管人,此费用也是从基金资产中支付,不需另向投资者收取。基金托管费计入固定成本。
参考资料来源:
参考资料来源:
基金的托管费和管理费怎么计算?
基金的托管费和管理费计算方法如下:
基金的管理费、托管费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提,按月支付,比如,每日应付的基金管理费用=(前一日的基金资产净值×年管理费率)/当年实际天数,是从基金资产中支付,无须向投资者另外收取。
当某投资者购买基金10000份,基金净值为1.0,其管理费用为1.5%(一般为年管理费),每年收取0.1%的托管费,则当天计提的基金管理费用=10000×1.0×1.5%×1/365=0.411元,托管费用=10000×1.0×0.1%×1/365=0.0274元。
一般来说,基金的管理费率通常与基金规模成反比,与风险成正比,即基金规模越大,基金管理费率越低;基金风险程度越高,基金管理费率越高,同时,基金的管理费率还受基金类型影响,在我国,股票型基金按照1.5%的比例计提基金管理费;债券型基金管理费计提比例低于1%;货币型基金管理费计提比例不得高于0.33%。
基金托管人是什么?
基金托管人是指负责管理和保管基金资产的机构或个人。基金托管人的主要职责是接受基金管理人委托,负责基金资产的保管、结算和清算等工作。基金托管人通过建立专门的基金资产账户,对基金的投资组合进行监督和管理,确保基金资产的安全和合规运作。基金托管人的存在可以提高基金的透明度和安全性。作为独立的第三方机构,基金托管人可以对基金的交易和资产进行独立审计和监督,防止基金管理人的违规操作和潜在风险。同时,基金托管人还负责基金份额的发行和赎回,确保基金的流动性和投资者的权益。基金托管人在基金行业中扮演着重要的角色。他们的存在和监督可以增加投资者对基金的信心,提高市场的稳定性。同时,基金托管人也可以为基金管理人提供专业的服务和支持,帮助他们更好地管理基金资产。总结起来,基金托管人是负责管理和保管基金资产的机构或个人,他们的存在可以提高基金的透明度和安全性,为投资者提供保障,并为基金管理人提供支持和服务。
基金的管理费和托管费怎么扣费?
基金的管理费、托管费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提,按月支付,比如,每日应付的基金管理费用=(前一日的基金资产净值×年管理费率)/当年实际天数,是从基金资产中支付,无须向投资者另外收取。
基金托管属于商业银行哪类业务?
基金托管是指商业银行接受基金管理人的委托,代表基金持有人的利益,保管基金资产,监督基金管理人日常投资运作,基金托管人独立开设基金资产账户,依据管理人的指令进行清算和交割,保管基金资产,在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业务运作进行监督,并收取一定的托管费。
基金托管是什么意?
基金托管是指投资基金时,基金的资产由专的托管银行托管机构进行保和管理的过程。托管机构独立于基金管理公司,负责基金资产的安全保管、结算和清算等职责。
基金托管的主要职责包括:
1. 资产保管:基金托管机构负责保管基金的资产,包括购买的证券、现金、货币资金等。
2. 结算和清算:基金托管机构负责处理基金的交易结算,确保交易资金的安全流转,同时负责基金单位的计算、申购和赎回的清算。
3. 风险控制:基金托管机构负责监督并控制基金运作过程中的风险,确保基金资产的安全以及基金交易活动的合规性。
4. 报告和信息披露:基金托管机构向基金管理公司和监管机构提供基金资产的核算和报告,并确保基金的信息披露符合相关法规和规定。
托管机构作为独立第三方,对保护基金资产和投资者权益具有重要作用,提供了一定的监督和保障。基金托管制度的设立有助于提高投资者信任度,增加基金市场的透明度和稳定性。
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基金托管,场外公募基金可以转托管吗?
1. 可以转托管。2. 因为场外公募基金是由基金公司发行和管理的,而基金托管是由独立的托管银行进行的。基金公司可以根据需要选择不同的托管银行,进行基金资产的托管和管理。因此,场外公募基金可以转托管。3. 转托管可以带来一些好处,比如可以降低基金托管费用、提高基金资产的安全性和监管的独立性等。同时,转托管也需要遵循相关的法律法规和监管要求,确保基金资产的安全和合规运作。
购买基金都有托管费吗?
逐日累计计提,按月支付基金管理费。
在基金的运作过程中发生的一些开支需要由基金持有人来承担。基金管理人管理和运作基金,需要给基金公司员工和经理人发工资,基金公司的各项设施设备等开支都用于管理费用。
为了确保基金资金的安全,需要委托银行等信誉度较高的机构进行资金的托管,托管过程所要支付的费用后于托管费。管理贺和托管费的最终承担者都是基金购买者,即投资者。
基金托管费收取的比例同基金管理由类似,这与基金规模和所在地区有一定关系,通常基金规模越大,托管费率越低;新兴市场的托管费收取比例相对较高。例如,国际上托管费率通常在0.2%左右,而我国内地、香港则为0.25%。
基金管理费和托管费是管理人和托管人为基金提供服务而收取的报酬,是管理人和托管人的业务收入。管理费和托管费一般须经基金监管部门认可后,在基金契约或基金公司幸程中标明,不得任意更改。另外,基金管理人和托管人,因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用,不得列入基金管理费和托管
扩展资料
1、基金管理费
基金管理费是指支付给实际运作基金资产、为基金提供专业服务的基金管理人的费用,也就是管理人为管理和操作基金而收取的报酬。
支付给基金管理人的基金管理费的数额一般按照基金净值的一定比例从基金资产中提取。基金管理人是基金资产的管理者和运作者,对基金的保值和增值起到决定性的作用。因此,基金管理费用收取的比例比其他费用要高。
基金管理费是基金管理人的主要收入来源,基金管理人的各项开支不能另外向投资者收取。在国外,基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比例(如年利率)逐日计算,定期支付。
管理费的高低与基金的规模有关。一般来说,基金的规模越大,基金管理费率相对越低。但同时,基金管理资率与基金类别及不同国家和地区也有关系。一般来说,基金风险程度越高,基金管理费率越高,其中费率最高的基金为证券衍生工具基金,如期贷期权基金、认股权证基金等;最低的是货币市场基金。
目前,我国的基金管理年费率约在1.5%。为了激励基金管理公司更有效地运用基金资产,有的基金还规定可向基金管理人支付基金业绩报酬。基金业绩报酬通常是根据所管理的基金资产的增长情况规定一定的提取比例。
2、基金托管费
基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金或基金公司收取的费用。
托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取,逐日计算并累计,至每月月末支付给托管人,此费用也是从基金资产中支付,不需另向投资者收取。基金托管费计入固定成本。
参考资料来源:
参考资料来源:
基金的托管费和管理费怎么计算?
基金的托管费和管理费计算方法如下:
基金的管理费、托管费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提,按月支付,比如,每日应付的基金管理费用=(前一日的基金资产净值×年管理费率)/当年实际天数,是从基金资产中支付,无须向投资者另外收取。
当某投资者购买基金10000份,基金净值为1.0,其管理费用为1.5%(一般为年管理费),每年收取0.1%的托管费,则当天计提的基金管理费用=10000×1.0×1.5%×1/365=0.411元,托管费用=10000×1.0×0.1%×1/365=0.0274元。
一般来说,基金的管理费率通常与基金规模成反比,与风险成正比,即基金规模越大,基金管理费率越低;基金风险程度越高,基金管理费率越高,同时,基金的管理费率还受基金类型影响,在我国,股票型基金按照1.5%的比例计提基金管理费;债券型基金管理费计提比例低于1%;货币型基金管理费计提比例不得高于0.33%。
基金托管人是什么?
基金托管人是指负责管理和保管基金资产的机构或个人。基金托管人的主要职责是接受基金管理人委托,负责基金资产的保管、结算和清算等工作。基金托管人通过建立专门的基金资产账户,对基金的投资组合进行监督和管理,确保基金资产的安全和合规运作。基金托管人的存在可以提高基金的透明度和安全性。作为独立的第三方机构,基金托管人可以对基金的交易和资产进行独立审计和监督,防止基金管理人的违规操作和潜在风险。同时,基金托管人还负责基金份额的发行和赎回,确保基金的流动性和投资者的权益。基金托管人在基金行业中扮演着重要的角色。他们的存在和监督可以增加投资者对基金的信心,提高市场的稳定性。同时,基金托管人也可以为基金管理人提供专业的服务和支持,帮助他们更好地管理基金资产。总结起来,基金托管人是负责管理和保管基金资产的机构或个人,他们的存在可以提高基金的透明度和安全性,为投资者提供保障,并为基金管理人提供支持和服务。
基金的管理费和托管费怎么扣费?
基金的管理费、托管费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提,按月支付,比如,每日应付的基金管理费用=(前一日的基金资产净值×年管理费率)/当年实际天数,是从基金资产中支付,无须向投资者另外收取。
基金托管属于商业银行哪类业务?
基金托管是指商业银行接受基金管理人的委托,代表基金持有人的利益,保管基金资产,监督基金管理人日常投资运作,基金托管人独立开设基金资产账户,依据管理人的指令进行清算和交割,保管基金资产,在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业务运作进行监督,并收取一定的托管费。
基金托管是什么意?
基金托管是指投资基金时,基金的资产由专的托管银行托管机构进行保和管理的过程。托管机构独立于基金管理公司,负责基金资产的安全保管、结算和清算等职责。
基金托管的主要职责包括:
1. 资产保管:基金托管机构负责保管基金的资产,包括购买的证券、现金、货币资金等。
2. 结算和清算:基金托管机构负责处理基金的交易结算,确保交易资金的安全流转,同时负责基金单位的计算、申购和赎回的清算。
3. 风险控制:基金托管机构负责监督并控制基金运作过程中的风险,确保基金资产的安全以及基金交易活动的合规性。
4. 报告和信息披露:基金托管机构向基金管理公司和监管机构提供基金资产的核算和报告,并确保基金的信息披露符合相关法规和规定。
托管机构作为独立第三方,对保护基金资产和投资者权益具有重要作用,提供了一定的监督和保障。基金托管制度的设立有助于提高投资者信任度,增加基金市场的透明度和稳定性。
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