中国注册理财规划师(理财规划师怎么考)
专栏
2024-01-11 03:42
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目录中国注册理财规划师,理财规划师怎么考?
到当地的市级劳动保障局职业技能鉴定中心或者劳动就业培训中心。每年5、11月第三个周末考试,提前2个半月报名培训。
我想当理财规划师?
金融~ 理财规划师(CHFP)的报考对象:
(1)金融、保险、证券、投资、基金、咨询等相关行业从业人员;
(2)提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师等;
(3)各中小企业负责人及欲从事本职业的人员。 所以学金融的会比较有优势。
零基础考生如何取得理财规划师证书?
您好,山西中公教育为您解答!
理财规划师考生在考试之前,会觉得复习压抑、紧张,特别是考前心理压力大,对考试没把握。有没有好的学习方法使复习变得轻松简单?学习过程应该是幸福的,特别是在有了正确的心态和学习方法后,学习更是轻松且愉悦的事。方法对了,往往事半功倍。
1、多看书。
因为基础知识试卷的选择题量特别大,而且知识点很分散,需要考生对教材特别熟悉。
在复习的最初阶段,可以先将教材泛读一遍,并将各章节要点整理一下,形成自己的逻辑脉络,然后再根据自己的复习情况逐一熟悉和更新;最好坚持在每天的新知识学习结束后将当日内容复习一遍,加深记忆。
2、多做题。
类似的考前模拟试题,没有太多技巧可言,更多的是需要强制记忆。
多做题,以求熟能生巧。做大量关于“理财规划师基础知识”、“理财规划师专业能力”的模拟题和历年真题,同时通过试题来检验自己的看书效果,非常有必要,查漏补缺,重点内容强行记忆,给我指引了考试的最新重点。检查错题的时候答案涉及到的选项一定要翻一遍书,画知识点加深印象。
适当演练一些高质量的模拟题,可以提高我们对相关知识点的理解和运用,进而提高应试能力。通过练习我们可以逐渐总结出对考试内容的掌握、熟悉和了解的比例,也可以发现自身学习中的 薄弱环节,从而有针对性地进行提高。最后在考前一周要做名师押题增加自信,说不定能遇到不少考试的题目。
那么理财规划师证书取消之后,还有哪些理财类证书可以考呢?
注册财务策划师(RegisteredFinancial Planner,简称RFP)是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。
请考过理财规划师的朋友给些建议?
理财规划师不仅可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务,参考我国的宏观经济形势,不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后,国内又一个具有广阔发展前景的金领职业
合格的理财规划师应该怎样去做?
合格的理财师需要做很多事情:
不断优化自己的知识结构:理财不是一个简单的推荐产品,而是伴随着各种相关的知识体系,例如客户对理财产品收益方面税的问题,以及怎么做投资规划可以合理的节省税费,这是需要理财师具备税务相关知识。
保持相对客观独立:市场上的产品很多,不只是你所代理的产品有优势,客户在各种渠道接触到产品,如比较,不宜贬低对方的产品,当然那个产品的确很差的情况下。
保持良好的人品和职业操守:本身金融行业的专业性就比较强,客户不太懂,但作为理财师需要为客户把好产品关,避免客户投资受到严重的损失
持续为客户创造价值:为客户提供优质的产品是一方面,还有投资者教育问题,很多客户并不了解金融市场和相关政策,为客户解读解疑答惑,持续创造作为理财师的价值,非常重要。
理财规划师证书:
没有取消,只是档次和原来不同。想要考取证书的话AFP/CFP注册金融理财师比较推荐,晋级的还有CFA注册分析师以及中级经济师/高级经济师等都是在闲暇时间可以考取的。
我认为考取一定证书还是蛮重要的,最起码在客户还不了解你的时候,有一些证书的佐证,能够反应你的专业性,短期靠证书,长期还是要靠个人的专业能力。
理财师纹姐姐作答。
理财规划师怎么报名?
理财规划师报名有网上报名和现场报名两种方式。
报名流程:各省和劳动保障厅职业技能鉴定中心或代理机构报名;由各省职业技能鉴定中心审核报名条件;审核通过;缴齐费用后领取或打印准考证。
报名流程
报名一般分为网上报名和现场报名两种方式,符合条件的考生,可在规定时间登录各地职业技能鉴定中心网站进行网上报名,或到各地职业技能鉴定指导中心授权的报名点
理财规划师职业前景如何?
近年来,随着生活水平的提高,人们手中的“财富”越来越多.但由于个人缺乏专业的知识和及时的信息,如何管好、用好自己的钱,取得最大收益,不断提高生活质量,成为很多人挠头的问题.这就需要针对个人的服务型理财规划师.理财,逐渐成为国内的热门话题,“理财师”这三个字也越来为越多的人所知晓,并像律师、会计师、心理咨询师一样,进入人们日常生活中,帮人们打理财富.
理财规划师缺口超10万
随着我国银行储蓄利率的不断调整,股票市场、债券市场、商品期货市场、黄金市场等初具规模,投资的专业性和复杂性开始凸现.由于个人缺乏足够的时间和专业知识,在财富的积累和管理上显得力不从心.在简单的理财咨询已经无法满足人们需要的情况下,对专业而全面的理财服务的需求日益强大起来,理财规划师这一全新职业在中国也显露出广阔的发展前景.
中国的个人理财潜在市场到底有多大?据统计数据显示,2010年全国居民储蓄总额达到20万亿人民.数字最能说明一切,这个趋势表明我国财富在向个人迅速转移,并且这种转移的速度在进一步加快.拥有巨额财富的居民个人,对个性化的理财服务需求巨大.据专业理财网站的调查,50%以上的人是无计划分配资产的;78%的人愿意接受专家顾问意见,自己理财;25%的人愿意接受服务委托理财;70%的人认为有必要时常对自己的投资绩效进行评估;50%以上的人愿意支付顾问费.
可见,理财时代的顾客需求是热切的.而同时我国理财规划人才奇缺.在我国,目前还没有专门的理财规划师,从事理财规划的准理财规划师散见于保险、银行、证券等金融行业.在我国只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在美国近6成家庭得到专业管理.目前,年收入达50万元标准的中产阶级在国内约有1000万户,按照1个理财规划师服务100人估算,国内理财规划师的“缺口”至少为10万人.
理财规划师收入过10万
理财规划师是运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员.具体工作就是运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划,为客户设计出优化组合的资金管理方案,从而使客户获得理想的回报,实现自己的理财目标,免受财务困扰. 因为理财规划师的工作总是和金钱在打交道,总是在设计合适优化的资金管理方案,所以又被称为“金”的设计师或“金钱医生”等.
实践证明,投资理财是实现双赢的最好渠道.美国银行的个人理财年均利润达到35%,年均增长率在12%至13%之间,有着丰厚的回报.在美国,理财规划从业人员收入非常丰厚,并与医生、律师等一样成为较受欢迎的职业,1997年注册理财规划师中的中等收入已达年薪11万美元,很多人远远超出这一数字;同时,56%的注册理财规划师在从事综合理财规划工作,这些人的收入不仅是佣金,他们很多人按项目或按小时收取顾问费用.
目前,我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上.据国家职业技能鉴定专家委员会委员、理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌称,未来5到10年,理财规划师将成为国内最具有吸引力的职业,一个好的理财规划师年薪将达百万.
理财规划师市场还不成熟
在个人理财规划师这个新兴职业及这个名词被媒体炒得沸沸扬扬之时,这个职业目前在中国的处境却有个有趣的现象,追捧这个职业的大都是金融行业内的人,他们对这个职业追捧的热度远远超过老百姓,基本上整个行业呈现叫好不叫座的局面.
目前理财规划师的行业困境原因在于:首先,国内金融产品缺乏,巧妇难为无米之炊.理财规划的理念、方法虽有用,但没有相应的成熟的产品,也只能是纸上谈兵.其次,大众观念上的误区.在西方发达国家,个人理财规划师和私人医生、律师一样,成为人们一生中不可或缺的朋友.但在国内,把自己的钱交给别人打理,在中国还未形成习惯,人们通常不愿意与别人分享自己的财务问题.据调查,我国老百姓在投资时的考虑顺序排在前3位的是:安全性、收益性及流动性,可见我国大众投资非常谨慎.由于存在认识和观念上的种种误区,金融业的信誉度还需要时间和实践来培育,个人理财师们还需等待市场的成熟.第三是从业人员尚欠火候.专家认为如今理财规划师这个职业在我国面临的一个问题是总体从业年龄偏低.目前中国理财师队伍年轻化,理财师的人生阅历有缺陷.在香港优秀的理财师一般都是中年以上,在内地目前很多银行没考虑这个因素,很多招聘都年轻化.40多岁是理财规划师这个职业的黄金年龄,这个年龄有一定的人生阅历,更能了解客户的价值观.
人才培训迫在眉睫
内地居民对个人投资理财专业化服务需求的迅速增长,同整个金融服务业对高端复合型人才的严重匮乏形成了鲜明的对照.上海为例,与国外发达国家相比,个人金融理财业务在硬件上落后5年左右,在管理经验、营销策略、风险管理以及业务规范上落后10年以上.而且,理财规划只能是一对一的量身订做,这也造成了理财策划师的缺口.所以,培养出一批精通银行、证券、保险等多方面金融业务的专业个人理财顾问,已显得尤为迫切.
目前,最具权威性的理财规划师认证项目是注册财务规划师,简称CFP.在国外,只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务. CFP证书是理财师标准理事会(FPSC, Financial Planners Standards Council)授予的.只有那些达到标准并被授予CFP执照的人,才可使用CFP作为自己的专业职衔. 据了解,业内人士介绍,欲取得注册财务策划师(CFP)资格,必须具备4“E”,即教育(Education)、考试(Examination)、经验(Experience)、操守(Ethics).
第一个“E”(教育):指学员需通过指定的财务策划师基本课程教育.作为财务策划师,必须具备跨行业的知识,即包括财务策划、投资、保险、税务、退休计划和员工福利等,而且需要对国际和本国的法律法规都必须比较清楚地了解和掌握;
第二个“E”(考试):除注册会计师(CPA)、特许财务分析师(CFA)等专业证书持有人,商学、经济学、管理学博士,以及执业律师可以直接报考外,所有学员必须通过课程教育才能报考财务策划师资格考试.
第三个“E”(经验):通过上面的财务策划知识考评,结合教育与第三个“E”(经验),才可以确保财务策划师具备适合的专业能力.在经验方面,国际财务策划师理事会要求申请人最少有三年的相关工作经验,无大学学位者则要六年以上.
第四个“E”(操守):证书申请人同意遵守第四个“E”(操守)的规定和要求,便可申请成为财务策划师.但由于经济环境的变化会对财务策划的知识和专业能力产生新的要求,所以为了保证财务策划师的持续胜任能力,财务策划师还必须按照持续进修制度接受后续教育.
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中国注册理财规划师,理财规划师怎么考?
到当地的市级劳动保障局职业技能鉴定中心或者劳动就业培训中心。每年5、11月第三个周末考试,提前2个半月报名培训。
我想当理财规划师?
金融~ 理财规划师(CHFP)的报考对象:
(1)金融、保险、证券、投资、基金、咨询等相关行业从业人员;
(2)提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师等;
(3)各中小企业负责人及欲从事本职业的人员。 所以学金融的会比较有优势。
零基础考生如何取得理财规划师证书?
您好,山西中公教育为您解答!
理财规划师考生在考试之前,会觉得复习压抑、紧张,特别是考前心理压力大,对考试没把握。有没有好的学习方法使复习变得轻松简单?学习过程应该是幸福的,特别是在有了正确的心态和学习方法后,学习更是轻松且愉悦的事。方法对了,往往事半功倍。
1、多看书。
因为基础知识试卷的选择题量特别大,而且知识点很分散,需要考生对教材特别熟悉。
在复习的最初阶段,可以先将教材泛读一遍,并将各章节要点整理一下,形成自己的逻辑脉络,然后再根据自己的复习情况逐一熟悉和更新;最好坚持在每天的新知识学习结束后将当日内容复习一遍,加深记忆。
2、多做题。
类似的考前模拟试题,没有太多技巧可言,更多的是需要强制记忆。
多做题,以求熟能生巧。做大量关于“理财规划师基础知识”、“理财规划师专业能力”的模拟题和历年真题,同时通过试题来检验自己的看书效果,非常有必要,查漏补缺,重点内容强行记忆,给我指引了考试的最新重点。检查错题的时候答案涉及到的选项一定要翻一遍书,画知识点加深印象。
适当演练一些高质量的模拟题,可以提高我们对相关知识点的理解和运用,进而提高应试能力。通过练习我们可以逐渐总结出对考试内容的掌握、熟悉和了解的比例,也可以发现自身学习中的 薄弱环节,从而有针对性地进行提高。最后在考前一周要做名师押题增加自信,说不定能遇到不少考试的题目。
那么理财规划师证书取消之后,还有哪些理财类证书可以考呢?
注册财务策划师(RegisteredFinancial Planner,简称RFP)是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。
请考过理财规划师的朋友给些建议?
理财规划师不仅可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务,参考我国的宏观经济形势,不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后,国内又一个具有广阔发展前景的金领职业
合格的理财规划师应该怎样去做?
合格的理财师需要做很多事情:
不断优化自己的知识结构:理财不是一个简单的推荐产品,而是伴随着各种相关的知识体系,例如客户对理财产品收益方面税的问题,以及怎么做投资规划可以合理的节省税费,这是需要理财师具备税务相关知识。
保持相对客观独立:市场上的产品很多,不只是你所代理的产品有优势,客户在各种渠道接触到产品,如比较,不宜贬低对方的产品,当然那个产品的确很差的情况下。
保持良好的人品和职业操守:本身金融行业的专业性就比较强,客户不太懂,但作为理财师需要为客户把好产品关,避免客户投资受到严重的损失
持续为客户创造价值:为客户提供优质的产品是一方面,还有投资者教育问题,很多客户并不了解金融市场和相关政策,为客户解读解疑答惑,持续创造作为理财师的价值,非常重要。
理财规划师证书:
没有取消,只是档次和原来不同。想要考取证书的话AFP/CFP注册金融理财师比较推荐,晋级的还有CFA注册分析师以及中级经济师/高级经济师等都是在闲暇时间可以考取的。
我认为考取一定证书还是蛮重要的,最起码在客户还不了解你的时候,有一些证书的佐证,能够反应你的专业性,短期靠证书,长期还是要靠个人的专业能力。
理财师纹姐姐作答。
理财规划师怎么报名?
理财规划师报名有网上报名和现场报名两种方式。
报名流程:各省和劳动保障厅职业技能鉴定中心或代理机构报名;由各省职业技能鉴定中心审核报名条件;审核通过;缴齐费用后领取或打印准考证。
报名流程
报名一般分为网上报名和现场报名两种方式,符合条件的考生,可在规定时间登录各地职业技能鉴定中心网站进行网上报名,或到各地职业技能鉴定指导中心授权的报名点
理财规划师职业前景如何?
近年来,随着生活水平的提高,人们手中的“财富”越来越多.但由于个人缺乏专业的知识和及时的信息,如何管好、用好自己的钱,取得最大收益,不断提高生活质量,成为很多人挠头的问题.这就需要针对个人的服务型理财规划师.理财,逐渐成为国内的热门话题,“理财师”这三个字也越来为越多的人所知晓,并像律师、会计师、心理咨询师一样,进入人们日常生活中,帮人们打理财富.
理财规划师缺口超10万
随着我国银行储蓄利率的不断调整,股票市场、债券市场、商品期货市场、黄金市场等初具规模,投资的专业性和复杂性开始凸现.由于个人缺乏足够的时间和专业知识,在财富的积累和管理上显得力不从心.在简单的理财咨询已经无法满足人们需要的情况下,对专业而全面的理财服务的需求日益强大起来,理财规划师这一全新职业在中国也显露出广阔的发展前景.
中国的个人理财潜在市场到底有多大?据统计数据显示,2010年全国居民储蓄总额达到20万亿人民.数字最能说明一切,这个趋势表明我国财富在向个人迅速转移,并且这种转移的速度在进一步加快.拥有巨额财富的居民个人,对个性化的理财服务需求巨大.据专业理财网站的调查,50%以上的人是无计划分配资产的;78%的人愿意接受专家顾问意见,自己理财;25%的人愿意接受服务委托理财;70%的人认为有必要时常对自己的投资绩效进行评估;50%以上的人愿意支付顾问费.
可见,理财时代的顾客需求是热切的.而同时我国理财规划人才奇缺.在我国,目前还没有专门的理财规划师,从事理财规划的准理财规划师散见于保险、银行、证券等金融行业.在我国只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在美国近6成家庭得到专业管理.目前,年收入达50万元标准的中产阶级在国内约有1000万户,按照1个理财规划师服务100人估算,国内理财规划师的“缺口”至少为10万人.
理财规划师收入过10万
理财规划师是运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员.具体工作就是运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划,为客户设计出优化组合的资金管理方案,从而使客户获得理想的回报,实现自己的理财目标,免受财务困扰. 因为理财规划师的工作总是和金钱在打交道,总是在设计合适优化的资金管理方案,所以又被称为“金”的设计师或“金钱医生”等.
实践证明,投资理财是实现双赢的最好渠道.美国银行的个人理财年均利润达到35%,年均增长率在12%至13%之间,有着丰厚的回报.在美国,理财规划从业人员收入非常丰厚,并与医生、律师等一样成为较受欢迎的职业,1997年注册理财规划师中的中等收入已达年薪11万美元,很多人远远超出这一数字;同时,56%的注册理财规划师在从事综合理财规划工作,这些人的收入不仅是佣金,他们很多人按项目或按小时收取顾问费用.
目前,我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上.据国家职业技能鉴定专家委员会委员、理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌称,未来5到10年,理财规划师将成为国内最具有吸引力的职业,一个好的理财规划师年薪将达百万.
理财规划师市场还不成熟
在个人理财规划师这个新兴职业及这个名词被媒体炒得沸沸扬扬之时,这个职业目前在中国的处境却有个有趣的现象,追捧这个职业的大都是金融行业内的人,他们对这个职业追捧的热度远远超过老百姓,基本上整个行业呈现叫好不叫座的局面.
目前理财规划师的行业困境原因在于:首先,国内金融产品缺乏,巧妇难为无米之炊.理财规划的理念、方法虽有用,但没有相应的成熟的产品,也只能是纸上谈兵.其次,大众观念上的误区.在西方发达国家,个人理财规划师和私人医生、律师一样,成为人们一生中不可或缺的朋友.但在国内,把自己的钱交给别人打理,在中国还未形成习惯,人们通常不愿意与别人分享自己的财务问题.据调查,我国老百姓在投资时的考虑顺序排在前3位的是:安全性、收益性及流动性,可见我国大众投资非常谨慎.由于存在认识和观念上的种种误区,金融业的信誉度还需要时间和实践来培育,个人理财师们还需等待市场的成熟.第三是从业人员尚欠火候.专家认为如今理财规划师这个职业在我国面临的一个问题是总体从业年龄偏低.目前中国理财师队伍年轻化,理财师的人生阅历有缺陷.在香港优秀的理财师一般都是中年以上,在内地目前很多银行没考虑这个因素,很多招聘都年轻化.40多岁是理财规划师这个职业的黄金年龄,这个年龄有一定的人生阅历,更能了解客户的价值观.
人才培训迫在眉睫
内地居民对个人投资理财专业化服务需求的迅速增长,同整个金融服务业对高端复合型人才的严重匮乏形成了鲜明的对照.上海为例,与国外发达国家相比,个人金融理财业务在硬件上落后5年左右,在管理经验、营销策略、风险管理以及业务规范上落后10年以上.而且,理财规划只能是一对一的量身订做,这也造成了理财策划师的缺口.所以,培养出一批精通银行、证券、保险等多方面金融业务的专业个人理财顾问,已显得尤为迫切.
目前,最具权威性的理财规划师认证项目是注册财务规划师,简称CFP.在国外,只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务. CFP证书是理财师标准理事会(FPSC, Financial Planners Standards Council)授予的.只有那些达到标准并被授予CFP执照的人,才可使用CFP作为自己的专业职衔. 据了解,业内人士介绍,欲取得注册财务策划师(CFP)资格,必须具备4“E”,即教育(Education)、考试(Examination)、经验(Experience)、操守(Ethics).
第一个“E”(教育):指学员需通过指定的财务策划师基本课程教育.作为财务策划师,必须具备跨行业的知识,即包括财务策划、投资、保险、税务、退休计划和员工福利等,而且需要对国际和本国的法律法规都必须比较清楚地了解和掌握;
第二个“E”(考试):除注册会计师(CPA)、特许财务分析师(CFA)等专业证书持有人,商学、经济学、管理学博士,以及执业律师可以直接报考外,所有学员必须通过课程教育才能报考财务策划师资格考试.
第三个“E”(经验):通过上面的财务策划知识考评,结合教育与第三个“E”(经验),才可以确保财务策划师具备适合的专业能力.在经验方面,国际财务策划师理事会要求申请人最少有三年的相关工作经验,无大学学位者则要六年以上.
第四个“E”(操守):证书申请人同意遵守第四个“E”(操守)的规定和要求,便可申请成为财务策划师.但由于经济环境的变化会对财务策划的知识和专业能力产生新的要求,所以为了保证财务策划师的持续胜任能力,财务策划师还必须按照持续进修制度接受后续教育.
本站涵盖的内容、图片等数据系网络收集,部分未能与原作者取得联系。若涉及版权问题,请联系ynstorm@foxmail.com进行删除!