基金的种类(基金有哪些种类)
专栏
2024-01-03 15:45
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目录基金的种类,基金有哪些种类?
提前基金的分类,大家都会说起货币基金、债券基金、混合基金、股票基金、指数基金、QDII基金、LOF基金等各种。其中最核心的分类还是货币基金、债券基金、混合基金、股票基金,其他的类型都是在这个基础上进行变种。
所以作为投资新手,首先就来了解下,按照投资对象划分基金最常见的四大分类:货币型基金,债券型基金,混合型基金,股票型基金。
《西游记》大家很熟悉吧,可以比喻为今天要给大家介绍的入门需要了解的4类基础基金:
为啥这么定义师徒四人呢?那是根据师徒四人性格各异,各有所长来定义的,我们分别来看看:
所以我们也可以从四个人的特点看出,四大基金类型货币型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金的风险和产品都是怎样的了:
综上所述,大家可以根据自己的用钱需求综合考虑四大类型的基金,构建自己的投资组合,具体多少投资于货币基金,多少投资于债券基金,多少投资于股票基金,可以根据你的风险偏好和承受能力来具体决定。
基金有哪些部分组成?
在所有的投资项目中,利润与风险都是成正比的。炒股获利最多,但风险最高;储蓄获利较少,但风险也最小。如果把股票与储蓄的优势集中在一起,体现出“取长补短”的形式,就形成基金的优势了。
有人说,基金很像股票,有“准股票”之称。但是,两者之间也有很多不同之处,主要表现在以下几个方面:
(1)具有不同的权限。股票投资者对股票发行公司具有一定的直接管理权限。而基金投资者与基金的投资对象则没有直接关系,不能对其具体的经营活动进行干预。
(2)具有不同的逆返性。股票发行后,只能在证券交易市场上流通,不可逆返发行股票的公司。基金则正好相反,封闭型基金在发行之后一定的年限内可以返给基金管理公司,退回自己的本金;开放型基金则可以随时逆返。
(3)不同的获利水平。基金投资与股票投资一样,都可以根据投资对象的实际业绩获取分红,并使分红升值;但二者却具有不一样的获利水平和稳定性。股票投资获利来源于股票二级市场的价格波动水平,与股票发行公司的经营状况密切相关。投资基金与投资股票相比,投资者每年都可根据其投资的份额获取相对稳定的收益。然而,基金获利并不像股票那样能够获取暴利。
(4)具有不同的风险度。股票投资受其所投资的公司经营效益及市场状况影响,在所有投资形式中是风险最大的。与其相比,投资基金则可以通过平摊的方式最大限度地规避风险。投资股票主要是投资者直接与上市公司打交道,其盈亏直接关系到投资者的收益状况。投资基金则不同,是投资者委托基金管理公司向股票或其他方面投资,这样,就可以节约交易成本,提高投资收益。
基金往往能够明确地告诉投资者这类基金将投向何处,赢利是多还是少,风险是大还是小。投资者想盈利多少,想担多大风险,完全可以凭借自己的欲望选择不同种类的基金。
通常,当基金规模较大时,往往可以通过分散投资来减少投资风险,也可以在一些政策和交易费用上得到许多优惠,降低交易成本;当基金规模较小时,能迅速从一个投资品种转向另一个投资品种,表现出极大的灵活性。规模较小的基金往往有可能买到升值潜力较大的小型公司股份,从而获得较大的投资收益。
一般而言,从获利方式看,基金可以分为以下三类:
(1)追求资本收益最大化的成长型基金。这类基金往往投资于刚兴起的行业或发展前景广阔的企业。一般能获得相对较多的收益,但这类基金在当期或短期内收入可能较小。
(2)确保收益稳定的收入型基金。这类基金主要投资于能带来稳定当期收入的各种有价证券。一般能获得较稳定的当期收入,风险低。
(3)收益均衡型基金。这类基金主要以当前有较稳定收益,且又有长期发展前景的公司股票为投资目标。通常既能提高当期收入,又能使资本收益实现长期增长,其风险处于成长型与收入型两类基金之间。
基金分几个等级?
按照投资对象的不同分为:货币基金、债券型基金、混合型基金、指数型基金和股票型基金和特种基金。
1. 基金还可以根据设立方式的不同分类。可以分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金就是可以随时申购和赎回的基金,因此开放式基金的份额是变化的;封闭式基金的意思就是份额不固定,在封闭期内不能申购和赎回。
2. 基金根据募集方式的不同,可以分为公募基金和私募基金。公募基金就是指基金公司可以公开募集和宣传的;私募基金不能公开宣传。
3. 投资基金会产生额外的费用,一般是申购费,赎回费,和基金的管理费。基金市场上最常用是四个指标:市盈率、盈利收益率、市净率和股息率。一个公司的股息率一般短时间内不会变化很多,股息能将公司净利润增长映射到收益上。
基金公司的分类?
从狭义来说,基金公司仅指经证监会批准的、可以从事证券投资基金管理业务的基金管理公司(公募基金公司);从广义来说,基金公司分公募基金公司和私募基金公司。
公募基金公司的经营业务以及人员活动受证监会监管,其从业人员属于基金业从业人员;私募基金公司不受监管(新基金法可能会将私募基金纳入证监会监管)。
从组织形式上说,基金公司分为公司制基金公司和有限合伙制基金公司。
从实践来看,公募基金公司全部为公司制基金公司,私募基金公司既采用公司制的,也有采用有限合伙制的。证券投资基金(一般称基金),是基金公司发行的的产品。在与基金相关发行、管理、托管、注册登记、销售等环节中,与基金管理人(即基金公司)相关的包括基金的发行和管理、登记注册、部分销售业务(直销)。这里要着重说明的是,基金财产独立于基金管理人固有财产。
也就是说,一方面,基金公司不得将基金财产归入其固有财产。
在基金公司破产清算或追债的时候,基金不在此列;另一方面,投资者购买基金的行为不属于购买基金公司的资产。
有哪些靠谱的基金平台推荐?
纯粹只是买基金的渠道这里就不推荐了,这里分享两个比较好用的组合投资的基金平台,基本上覆盖市场上主流的基金产品,同时还能给投资者提供丰富的组合。
蛋卷基金这是雪球旗下专注于基金投资的产品。雪球是一个比较出名的投资者交流社区,前期通过吸引民间投资大V以及线下活动渐渐开始发展起来,蛋卷基金是后来才专门成立的。
蛋卷基金的优势是什么?个人觉得有两个,一个是有非常多的基金投资人分享他们的投资经历和心得,很多都是值得参考的。二个就是他们根据不同人群的需求设置了比较丰富的产品组合,满足了投资者多样化的投资需求,不需要在几千只基金去选,只需要看下相关的数据和产品理念是否合适自己。
比如以下这个安睡二八平衡,就是一个比较稳健的投资产品,资产的80%买债券,20%买股票,定期会进行动态平衡。从产品成立的数据来看,最近一年收益率为1.68%,而沪深300的收益率是13.67%。
且慢投资且慢投资盈米财富下面的产品,而盈米是广发基金的肖雯创立的。肖雯有十几年公募基金的销售经验,深知基金市场的痛点,盈米财富在机构业务方面做得不错。个人业务方面,且慢提供的主要是基金投资达人提供的产品,还可以自行组合产品进行跟踪定投。
以上是我自行组合的基金组合,方便验证自己的投资理念,可以回看历史数据和成立以后的业绩。
他们的主打产品是著名投资人创建的并通过且慢审核的投资组合,且提供详细的产品数据,下面以长赢指数投资计划为例。
产品自2015年7月成立以来,波动性远低于沪深300和中证500,实现收益11.48%。
以上是我个人比较喜欢的基金购买平台,供你参考。
基金的八大分类?
第一股票型基金,第二货币基金,第三混合型基金,第四债券基金,第五分机基金,第六指数型基金,第七打新型基金,第八私募基金。
基金有哪些种类?
基金的种类很多,股票基金,债券基金,指数基金等等,你经常会听到这些名字,但是你可能不知道这些基金是怎么分类的?我将系统的根据不同分类标准给你详细介绍一下,基金到底有哪些种类?
再介绍之前让我们先了解一下什么是基金?我们看一下百度百科对基金的解释:
基金,英文是fund,广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。
从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。
证券投资基金就是大家把钱集合起来交给基金经理去做投资,赚钱了大家平分,亏钱了大家平摊,不管基金赚钱与否,基金经理都会收取管理费或者业绩报酬。那么我们具体来看一下证券投资基金的种类:
一、根据募集方式,可以分为公募基金和私募基金。顾名思义,一个对公,一个对私。公募基金募集资金是通过公开发售的方式进行的,是面对我们所有普通老百姓的。门槛较低,10元就能参与。我们通常在支付宝或者天天基金申购的都是公募基金。
而私募基金是通过非公开发售的方式募集资金,募集的对象是少数具有高资产的投资者。门槛较高,一般初始资金需要100万起投,并且对年收入有一定的限制。
另外还有其它几个方面的区别。在投资对象方面,公募基金主要投资股票、债券、货币等常规资产。而私募基金除了以上资产外,还会投资如债权,股权,经营项目等等资产。在信息披露的要求方面,公募基金要求更严格,其投资的对象,投资组合的信息必须要对大众公开披露,而私募基金信息披露的要求则很低,保密性很强。
另外两者的业绩激励也不同,公募基金公司收益主要就是收取基金管理费,与基金的盈利和亏损无关。不管基金赚不赚钱都要收。而私募基金的收益主要是业绩报酬,基金赚钱了拿提成,亏钱了则没有任何收益。
二、根据运作方式,可分为封闭式基金和开放式基金。就基金规模来说,封闭式基金,是指基金规模在发行前就已经确定,在发行完毕后,以及在规定的时间内,基金规模是固定不变的。而开放式基金则相反,规模开放,随时申购赎回,基金的资金总额每日会不断地变化,不受规模限制。封闭式基金份额是固定的,只能在证券交易所上市交易。和买股票一样,在证券交易所按市价买卖,交易在投资双方之间完成。开放式基金份额不固定,可以在第三方代销平台买入和卖出。交易在投资者和基金管理人之间完成。
三、根据投资对象可分为股票型基金、债券型基金、货币型基金和混合型基金。1、股票型基金
咱们先来说说股票型基金。股票型基金应该是大家买得比较多的一种类型。一只基金80%以上是投资于股票的就是股票型基金。股票型基金因为把大部分钱都投资于股票市场,所以投资风险也是最高的,但高风险对应着高回报,收益也是最高的。
股票型基金因为是投资股市,而股市有4000多家上市公司,代表着不同的行业。所以按照投资行业和主题来区分,又可以分为各种类型。例如:消费型股票基金,医疗型股票基金、科技类股票基金。再细一点有大消费类的白酒基金,大科技类的新能源基金、半导体基金等等。也有把消费、医疗、科技、传媒等各行业结合在一起的混合型股票基金。小伙伴们想具体知道这支基金属于哪一种股票型基金,可以看基金的名称以及具体持仓来了解。
2、债券型基金
债券型基金,顾名思义就是用来投资债券的。那么什么是债券呢?可以理解为借条,比如我现在缺钱,问你借100块,给你写一张借条,上面写着借钱的金额、利息和还款时间。等到时间了我就把本金和利息一起还你,大概是这个意思。债券只能是正规的机构来发行。国家发行的债券叫国债,是有国家的信用背书的,另外还有金融债、企业债等等。和股票型基金相比较,债券型基金的风险较低,同时收益也相对较低,但在股市熊市阶段,债券型基金收益稳定的优势就显现出来了。短期看收益低,但长期还是很可观的。
3、货币型基金
货币型基金,主要就是用于投资银行存款,国家和企业发行的短期债券等。风险可以说是最低的,基本上本金无忧。但收益也是最低的,基本上也就只能跑赢银行活期存款。这种基金非常灵活,随取随用,适合于小资金的理财。大名鼎鼎的余额宝就是货币型基金的杰出代表。
4、混合型基金
混合型基金理解起来也非常简单,就是混合了股票、债券、货币等三种投资对象的一种基金。混合型基金非常灵活,投资比例没有限制,基金经理可以根据市场情况快速调整基金的持仓,例如牛市时,加大股票的持仓,增加收益。熊市时减少股票持仓,增加债券的持仓,从而回避高风险。混合型基金投资收益小于股票型,大于债券型。适合风险承受力一般,又希望赚取较高收益的小伙伴们。
四、根据投资策略可分为被动基金和主动基金被动基金一般指的就是指数基金。相信很多小伙伴都听过指数基金,因为它是股神巴菲特特别推荐的一种基金。巴菲特曾说过:通过定投指数基金,一个什么都不懂的业余投资者往往能够战胜大部分专业投资者。
那么什么是指数呢?指数就是一个能够及时反映股票市场整体涨跌的参照指标,我们经常听到的沪深300指数,就是挑选了沪深两市300只股票来编制的指数。同样的,中证500指数就是A股中剔除沪深300指数后,总市值排名靠前的500只股票组成。是不是很好理解?
那么为什么指数基金是被动基金呢?因为它是跟踪一个指数的走势,不受人为控制。指数涨多少就跟随涨多少。不受基金经理能力的影响。另外,ETF也是一种在场内交易的指数基金。ETF指的是交易型开放式指数基金,又称交易所交易基金。
指数基金其实就是买国运。只要相信国家能继续发展,指数基金就能长期上涨。之所以巴菲特推崇指数基金,就是因为美国近一百年取得了巨大的发展,这个国运让指数基金迎来良好的发展势头,让巴菲特成为了股神。
那么什么是主动基金呢?和被动基金相反,主动基金是寻求取得超越市场业绩的一种基金,是基金经理正面PK的主战场。选基金就是选基金经理,这句话说的就是主动型基金。如何选股?选哪支股?何时买入?何时买出?这些对个人炒股玩家来说很难把握的事,对专业的基金经理来说就简单多了。
五、根据投资地域可分为投资国内的A股基金和投资国外的QDII基金国内基金大家都明白了,说一说QDII基金。QDII基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。和QFII一样,它也是在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。
简单地说,QDII基金就是将我们的钱投资到境外资本市场的,例如投资美股等。让我们在国内,也可以参与其它国家的发展红利。
六、根据基金交易场所可以分为场外基金和场内基金这里的“场”指的是证券交易市场。场内基金是指像股票一样在证券交易所上市的证券投资基金。场内基金只能在证券公司的app中购买。和买股票是一样的,需要开通股票账户。
场外基金是不在证券交易所上市交易的基金。有三个购买渠道,银行的app,基金公司自己的app。还有购买人数最多的第三方基金销售平台,例如支付宝和天天基金。目前市场上绝大多数基金都是场外基金。场内基金主要以ETF指数基金为主。
看完了以上内容,相信你应该能够搞清楚基金的种类了。了解基金的种类是为了帮助我们选择适合我们自己的基金。如果你是保守型基民,可以选择债券型基金。如果你是激进型基民,那么可以考虑股票型基金。如果你想投资国外市场,QDII基金在向你招手。如果你想追求长期稳定的收益,被动型的指数基金是不错的选择。如果你是个土豪,那么私募基金可能更合你的胃口。
需要特别强调的是,以上的分类方法彼此并不冲突。比如指数基金,既属于公募基金、被动型基金,也属于股票型基金。既有场外指数基金,也有场内指数基金。
总之,买基金就像买菜做饭,先要买到自己喜欢吃的菜,再用合适的烹饪方法来做一顿美味的大餐。希望大家都能在投资基金的路上收获满满的幸福。
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基金的种类,基金有哪些种类?
提前基金的分类,大家都会说起货币基金、债券基金、混合基金、股票基金、指数基金、QDII基金、LOF基金等各种。其中最核心的分类还是货币基金、债券基金、混合基金、股票基金,其他的类型都是在这个基础上进行变种。
所以作为投资新手,首先就来了解下,按照投资对象划分基金最常见的四大分类:货币型基金,债券型基金,混合型基金,股票型基金。
《西游记》大家很熟悉吧,可以比喻为今天要给大家介绍的入门需要了解的4类基础基金:
为啥这么定义师徒四人呢?那是根据师徒四人性格各异,各有所长来定义的,我们分别来看看:
所以我们也可以从四个人的特点看出,四大基金类型货币型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金的风险和产品都是怎样的了:
综上所述,大家可以根据自己的用钱需求综合考虑四大类型的基金,构建自己的投资组合,具体多少投资于货币基金,多少投资于债券基金,多少投资于股票基金,可以根据你的风险偏好和承受能力来具体决定。
基金有哪些部分组成?
在所有的投资项目中,利润与风险都是成正比的。炒股获利最多,但风险最高;储蓄获利较少,但风险也最小。如果把股票与储蓄的优势集中在一起,体现出“取长补短”的形式,就形成基金的优势了。
有人说,基金很像股票,有“准股票”之称。但是,两者之间也有很多不同之处,主要表现在以下几个方面:
(1)具有不同的权限。股票投资者对股票发行公司具有一定的直接管理权限。而基金投资者与基金的投资对象则没有直接关系,不能对其具体的经营活动进行干预。
(2)具有不同的逆返性。股票发行后,只能在证券交易市场上流通,不可逆返发行股票的公司。基金则正好相反,封闭型基金在发行之后一定的年限内可以返给基金管理公司,退回自己的本金;开放型基金则可以随时逆返。
(3)不同的获利水平。基金投资与股票投资一样,都可以根据投资对象的实际业绩获取分红,并使分红升值;但二者却具有不一样的获利水平和稳定性。股票投资获利来源于股票二级市场的价格波动水平,与股票发行公司的经营状况密切相关。投资基金与投资股票相比,投资者每年都可根据其投资的份额获取相对稳定的收益。然而,基金获利并不像股票那样能够获取暴利。
(4)具有不同的风险度。股票投资受其所投资的公司经营效益及市场状况影响,在所有投资形式中是风险最大的。与其相比,投资基金则可以通过平摊的方式最大限度地规避风险。投资股票主要是投资者直接与上市公司打交道,其盈亏直接关系到投资者的收益状况。投资基金则不同,是投资者委托基金管理公司向股票或其他方面投资,这样,就可以节约交易成本,提高投资收益。
基金往往能够明确地告诉投资者这类基金将投向何处,赢利是多还是少,风险是大还是小。投资者想盈利多少,想担多大风险,完全可以凭借自己的欲望选择不同种类的基金。
通常,当基金规模较大时,往往可以通过分散投资来减少投资风险,也可以在一些政策和交易费用上得到许多优惠,降低交易成本;当基金规模较小时,能迅速从一个投资品种转向另一个投资品种,表现出极大的灵活性。规模较小的基金往往有可能买到升值潜力较大的小型公司股份,从而获得较大的投资收益。
一般而言,从获利方式看,基金可以分为以下三类:
(1)追求资本收益最大化的成长型基金。这类基金往往投资于刚兴起的行业或发展前景广阔的企业。一般能获得相对较多的收益,但这类基金在当期或短期内收入可能较小。
(2)确保收益稳定的收入型基金。这类基金主要投资于能带来稳定当期收入的各种有价证券。一般能获得较稳定的当期收入,风险低。
(3)收益均衡型基金。这类基金主要以当前有较稳定收益,且又有长期发展前景的公司股票为投资目标。通常既能提高当期收入,又能使资本收益实现长期增长,其风险处于成长型与收入型两类基金之间。
基金分几个等级?
按照投资对象的不同分为:货币基金、债券型基金、混合型基金、指数型基金和股票型基金和特种基金。
1. 基金还可以根据设立方式的不同分类。可以分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金就是可以随时申购和赎回的基金,因此开放式基金的份额是变化的;封闭式基金的意思就是份额不固定,在封闭期内不能申购和赎回。
2. 基金根据募集方式的不同,可以分为公募基金和私募基金。公募基金就是指基金公司可以公开募集和宣传的;私募基金不能公开宣传。
3. 投资基金会产生额外的费用,一般是申购费,赎回费,和基金的管理费。基金市场上最常用是四个指标:市盈率、盈利收益率、市净率和股息率。一个公司的股息率一般短时间内不会变化很多,股息能将公司净利润增长映射到收益上。
基金公司的分类?
从狭义来说,基金公司仅指经证监会批准的、可以从事证券投资基金管理业务的基金管理公司(公募基金公司);从广义来说,基金公司分公募基金公司和私募基金公司。
公募基金公司的经营业务以及人员活动受证监会监管,其从业人员属于基金业从业人员;私募基金公司不受监管(新基金法可能会将私募基金纳入证监会监管)。
从组织形式上说,基金公司分为公司制基金公司和有限合伙制基金公司。
从实践来看,公募基金公司全部为公司制基金公司,私募基金公司既采用公司制的,也有采用有限合伙制的。证券投资基金(一般称基金),是基金公司发行的的产品。在与基金相关发行、管理、托管、注册登记、销售等环节中,与基金管理人(即基金公司)相关的包括基金的发行和管理、登记注册、部分销售业务(直销)。这里要着重说明的是,基金财产独立于基金管理人固有财产。
也就是说,一方面,基金公司不得将基金财产归入其固有财产。
在基金公司破产清算或追债的时候,基金不在此列;另一方面,投资者购买基金的行为不属于购买基金公司的资产。
有哪些靠谱的基金平台推荐?
纯粹只是买基金的渠道这里就不推荐了,这里分享两个比较好用的组合投资的基金平台,基本上覆盖市场上主流的基金产品,同时还能给投资者提供丰富的组合。
蛋卷基金
这是雪球旗下专注于基金投资的产品。雪球是一个比较出名的投资者交流社区,前期通过吸引民间投资大V以及线下活动渐渐开始发展起来,蛋卷基金是后来才专门成立的。
蛋卷基金的优势是什么?个人觉得有两个,一个是有非常多的基金投资人分享他们的投资经历和心得,很多都是值得参考的。二个就是他们根据不同人群的需求设置了比较丰富的产品组合,满足了投资者多样化的投资需求,不需要在几千只基金去选,只需要看下相关的数据和产品理念是否合适自己。
比如以下这个安睡二八平衡,就是一个比较稳健的投资产品,资产的80%买债券,20%买股票,定期会进行动态平衡。从产品成立的数据来看,最近一年收益率为1.68%,而沪深300的收益率是13.67%。
且慢投资
且慢投资盈米财富下面的产品,而盈米是广发基金的肖雯创立的。肖雯有十几年公募基金的销售经验,深知基金市场的痛点,盈米财富在机构业务方面做得不错。个人业务方面,且慢提供的主要是基金投资达人提供的产品,还可以自行组合产品进行跟踪定投。
以上是我自行组合的基金组合,方便验证自己的投资理念,可以回看历史数据和成立以后的业绩。
他们的主打产品是著名投资人创建的并通过且慢审核的投资组合,且提供详细的产品数据,下面以长赢指数投资计划为例。
产品自2015年7月成立以来,波动性远低于沪深300和中证500,实现收益11.48%。
以上是我个人比较喜欢的基金购买平台,供你参考。
基金的八大分类?
第一股票型基金,第二货币基金,第三混合型基金,第四债券基金,第五分机基金,第六指数型基金,第七打新型基金,第八私募基金。
基金有哪些种类?
基金的种类很多,股票基金,债券基金,指数基金等等,你经常会听到这些名字,但是你可能不知道这些基金是怎么分类的?我将系统的根据不同分类标准给你详细介绍一下,基金到底有哪些种类?
再介绍之前让我们先了解一下什么是基金?我们看一下百度百科对基金的解释:
基金,英文是fund,广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。
从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。
证券投资基金就是大家把钱集合起来交给基金经理去做投资,赚钱了大家平分,亏钱了大家平摊,不管基金赚钱与否,基金经理都会收取管理费或者业绩报酬。那么我们具体来看一下证券投资基金的种类:
一、根据募集方式,可以分为公募基金和私募基金。
顾名思义,一个对公,一个对私。公募基金募集资金是通过公开发售的方式进行的,是面对我们所有普通老百姓的。门槛较低,10元就能参与。我们通常在支付宝或者天天基金申购的都是公募基金。
而私募基金是通过非公开发售的方式募集资金,募集的对象是少数具有高资产的投资者。门槛较高,一般初始资金需要100万起投,并且对年收入有一定的限制。
另外还有其它几个方面的区别。在投资对象方面,公募基金主要投资股票、债券、货币等常规资产。而私募基金除了以上资产外,还会投资如债权,股权,经营项目等等资产。在信息披露的要求方面,公募基金要求更严格,其投资的对象,投资组合的信息必须要对大众公开披露,而私募基金信息披露的要求则很低,保密性很强。
另外两者的业绩激励也不同,公募基金公司收益主要就是收取基金管理费,与基金的盈利和亏损无关。不管基金赚不赚钱都要收。而私募基金的收益主要是业绩报酬,基金赚钱了拿提成,亏钱了则没有任何收益。
二、根据运作方式,可分为封闭式基金和开放式基金。
就基金规模来说,封闭式基金,是指基金规模在发行前就已经确定,在发行完毕后,以及在规定的时间内,基金规模是固定不变的。而开放式基金则相反,规模开放,随时申购赎回,基金的资金总额每日会不断地变化,不受规模限制。封闭式基金份额是固定的,只能在证券交易所上市交易。和买股票一样,在证券交易所按市价买卖,交易在投资双方之间完成。开放式基金份额不固定,可以在第三方代销平台买入和卖出。交易在投资者和基金管理人之间完成。
三、根据投资对象可分为股票型基金、债券型基金、货币型基金和混合型基金。
1、股票型基金
咱们先来说说股票型基金。股票型基金应该是大家买得比较多的一种类型。一只基金80%以上是投资于股票的就是股票型基金。股票型基金因为把大部分钱都投资于股票市场,所以投资风险也是最高的,但高风险对应着高回报,收益也是最高的。
股票型基金因为是投资股市,而股市有4000多家上市公司,代表着不同的行业。所以按照投资行业和主题来区分,又可以分为各种类型。例如:消费型股票基金,医疗型股票基金、科技类股票基金。再细一点有大消费类的白酒基金,大科技类的新能源基金、半导体基金等等。也有把消费、医疗、科技、传媒等各行业结合在一起的混合型股票基金。小伙伴们想具体知道这支基金属于哪一种股票型基金,可以看基金的名称以及具体持仓来了解。
2、债券型基金
债券型基金,顾名思义就是用来投资债券的。那么什么是债券呢?可以理解为借条,比如我现在缺钱,问你借100块,给你写一张借条,上面写着借钱的金额、利息和还款时间。等到时间了我就把本金和利息一起还你,大概是这个意思。债券只能是正规的机构来发行。国家发行的债券叫国债,是有国家的信用背书的,另外还有金融债、企业债等等。和股票型基金相比较,债券型基金的风险较低,同时收益也相对较低,但在股市熊市阶段,债券型基金收益稳定的优势就显现出来了。短期看收益低,但长期还是很可观的。
3、货币型基金
货币型基金,主要就是用于投资银行存款,国家和企业发行的短期债券等。风险可以说是最低的,基本上本金无忧。但收益也是最低的,基本上也就只能跑赢银行活期存款。这种基金非常灵活,随取随用,适合于小资金的理财。大名鼎鼎的余额宝就是货币型基金的杰出代表。
4、混合型基金
混合型基金理解起来也非常简单,就是混合了股票、债券、货币等三种投资对象的一种基金。混合型基金非常灵活,投资比例没有限制,基金经理可以根据市场情况快速调整基金的持仓,例如牛市时,加大股票的持仓,增加收益。熊市时减少股票持仓,增加债券的持仓,从而回避高风险。混合型基金投资收益小于股票型,大于债券型。适合风险承受力一般,又希望赚取较高收益的小伙伴们。
四、根据投资策略可分为被动基金和主动基金
被动基金一般指的就是指数基金。相信很多小伙伴都听过指数基金,因为它是股神巴菲特特别推荐的一种基金。巴菲特曾说过:通过定投指数基金,一个什么都不懂的业余投资者往往能够战胜大部分专业投资者。
那么什么是指数呢?指数就是一个能够及时反映股票市场整体涨跌的参照指标,我们经常听到的沪深300指数,就是挑选了沪深两市300只股票来编制的指数。同样的,中证500指数就是A股中剔除沪深300指数后,总市值排名靠前的500只股票组成。是不是很好理解?
那么为什么指数基金是被动基金呢?因为它是跟踪一个指数的走势,不受人为控制。指数涨多少就跟随涨多少。不受基金经理能力的影响。另外,ETF也是一种在场内交易的指数基金。ETF指的是交易型开放式指数基金,又称交易所交易基金。
指数基金其实就是买国运。只要相信国家能继续发展,指数基金就能长期上涨。之所以巴菲特推崇指数基金,就是因为美国近一百年取得了巨大的发展,这个国运让指数基金迎来良好的发展势头,让巴菲特成为了股神。
那么什么是主动基金呢?和被动基金相反,主动基金是寻求取得超越市场业绩的一种基金,是基金经理正面PK的主战场。选基金就是选基金经理,这句话说的就是主动型基金。如何选股?选哪支股?何时买入?何时买出?这些对个人炒股玩家来说很难把握的事,对专业的基金经理来说就简单多了。
五、根据投资地域可分为投资国内的A股基金和投资国外的QDII基金
国内基金大家都明白了,说一说QDII基金。QDII基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。和QFII一样,它也是在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。
简单地说,QDII基金就是将我们的钱投资到境外资本市场的,例如投资美股等。让我们在国内,也可以参与其它国家的发展红利。
六、根据基金交易场所可以分为场外基金和场内基金
这里的“场”指的是证券交易市场。场内基金是指像股票一样在证券交易所上市的证券投资基金。场内基金只能在证券公司的app中购买。和买股票是一样的,需要开通股票账户。
场外基金是不在证券交易所上市交易的基金。有三个购买渠道,银行的app,基金公司自己的app。还有购买人数最多的第三方基金销售平台,例如支付宝和天天基金。目前市场上绝大多数基金都是场外基金。场内基金主要以ETF指数基金为主。
看完了以上内容,相信你应该能够搞清楚基金的种类了。了解基金的种类是为了帮助我们选择适合我们自己的基金。如果你是保守型基民,可以选择债券型基金。如果你是激进型基民,那么可以考虑股票型基金。如果你想投资国外市场,QDII基金在向你招手。如果你想追求长期稳定的收益,被动型的指数基金是不错的选择。如果你是个土豪,那么私募基金可能更合你的胃口。
需要特别强调的是,以上的分类方法彼此并不冲突。比如指数基金,既属于公募基金、被动型基金,也属于股票型基金。既有场外指数基金,也有场内指数基金。
总之,买基金就像买菜做饭,先要买到自己喜欢吃的菜,再用合适的烹饪方法来做一顿美味的大餐。希望大家都能在投资基金的路上收获满满的幸福。
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