买卖承兑汇票(承兑汇票是什么意思)
专栏
2024-01-01 13:18
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目录- 买卖承兑汇票,承兑汇票是什么意思?
- 商业承兑汇票的买卖是否合法?
- 什么叫承兑和现汇?
- 商业保理和承兑汇票的区别是什么?
- 为什么承兑汇票很少有人愿意收?
- 为什么有些公司要从市场上买银行承兑汇票?
- 承兑的票面是什么?
买卖承兑汇票,承兑汇票是什么意思?
承兑汇票是一种金融工具,由银行或信用良好的机构承兑并保证支付金额给持票人。持票人可以在到期日向承兑人兑现汇票。承兑汇票通常用于商业交易中,作为支付方式或借款工具。承兑汇票具有较高的可信度和流动性,因为承兑人的信用背书为持票人提供了保障。
承兑汇票的金额、到期日和付款条件都在票面上明确规定,持票人可以根据需要将其转让给第三方。
商业承兑汇票的买卖是否合法?
根据我国《中华人民共和国票据法》的规定,商业承兑汇票的买卖是合法的。商业承兑汇票是指由银行以外的单位或个人(称为承兑人)签发的,承诺在汇票到期日支付确定的金额给收款人或持票人的票据。然而,根据《中华人民共和国票据法》第十条的规定,票据的签发、取得和转让,应当遵循诚实信用的原则,具有真实的交易关系和债权债务关系。因此,如果商业承兑汇票的买卖不符合上述原则,即涉及非法目的或恶意串通等违法行为,则将被视为无效。
什么叫承兑和现汇?
1、承兑,是指执票人在汇票到期之前,要求付款人在该汇票上作到期付款的记载。汇票特有的制度。付款人一般在汇票正面签名。发票人与付款人间是委托关系,发票人开了票不等于付款人就必须付款。执票人为使汇票到期能得以支付,就必须将汇票向付款人提示承兑。只有当付款人签字承兑后,他才对汇票的付款负法律责任。
2、现汇是指以外币表示的各种支付凭证,能够在国际市场上流通、转让,并能自由兑换成其他国家货币的外汇。如美元、英镑、瑞士法朗、德国马克等主要西方国家的货币。扩展资料:承兑程序:1、承兑提示受款人(持票人)向付款人出示汇票,请其表示承兑与否的行为称为承兑的提示。提示可以通过邮寄,也可以送达;2、提示期间受款人必须在承兑人付款前将票据向其提示承兑,根据承兑地域是异地还是同城,分别给予对方充分的提示期间,提示付款期限是汇票到期日起10天;
3、承兑的操作付款人在承兑汇票时应当在汇票正面记载“承兑”字样和承兑日期,并签章,将款项付给票据持有人;
4、拒绝承兑付款人从收到提示承兑的当日起,在3日内承兑或者拒绝承兑。如果拒绝承兑,则必须出具承兑的证明。《票据法》规定付款人承兑汇票,不得附有条件;承兑附有条件的,视为拒绝承兑。现汇条件:根据货币基金组织协定第8条《会员国的一般义务》规定,一国货币成为现汇,必须符合三个条件:1、对本国国际收支中的经常往来项目(贸易和非贸易的付款)和资金转移不加限制。2、不采取歧视性的货币措施或多种货币汇率。3、在另一个会员国要求下,随时有义务购回对方经常项目往来中所结存的本国货币。可自由兑换的货币在国际汇兑结算中被广泛使用,在国际金融市场可自由买卖,并可不受限制地兑换成其他国家的货币。在国际贸易中,用这些可自由兑换的货币结算的进出口贸易叫现汇贸易。
商业保理和承兑汇票的区别是什么?
商业保理和承兑汇票的区别如下:
(1)概念不同:
商业保理是一整套基于保理商和供应商之间所签订的保理合同的金融方案,包括融资、信用风险管理、应收账款管理和催收服务。保理商根据保理合同受让供应商的应收账款并且代替采购商付款。如果采购商无法付款,保理商则付款给供应商。
承兑汇票指办理过承兑手续的汇票。即在交易活动中,售货人为了向购货人索取货款而签发汇票,并经付款人在票面上注明承认到期付款的“承兑”字样及签章。付款人承兑以后成为汇票的承兑人。经购货人承兑的称“商业承兑汇票”,经银行承兑的称“银行承兑汇票”。
(2)特点不同:
商票的特点:正常情况就是B要一年后才能拿到钱,如果B要拿到“商票”后想很快拿到现金,那么B可以拿这个“商票”去市场上的第三方金融公司C,把这个“商票”给卖掉。
保理的特点:B当时就能拿到工程款100万元(90万元保理机构C支付+10万元A来支付),相当于按照年利润10%向保理机构C进行融资。而A是当时只支付10万元,一年后再支付100万元。总计支出110万元。
(3)分类不同:
承兑汇票分为银行承兑汇票和商业承兑汇票,同时按照存在形式,票据又可以分为:纸质承兑汇票、电子承兑汇票。商业保理是一整套基于保理商和供应商之间所签订的保理合同的金融方案。
为什么承兑汇票很少有人愿意收?
现在很多公司不愿意收承兑汇票的原因:承兑汇票不如现金花起来方便,一般的承兑都是6个月的如果要贴现又损失一笔钱,而且数额小的话银行一般因为嫌麻烦都不给贴,卖给别人也是要付钱的,这是银行承兑,马马虎虎也要得,可是要是商业承兑我们是坚决不要的。到期的承兑如果一个不慎写错个字,特别是把前面几家的写错个字就麻烦了,如果可以有其它选择,当然不要承兑了。 承兑汇票指办理过承兑手续的汇票。即在交易活动中,售货人为了向购货人索取货款而签发汇票,并经付款人在票面上注明承认到期付款的“承兑”字样及签章。付款人承兑以后成为汇票的承兑人。经购货人承兑的称“商业承兑汇票”,经银行承兑的称“银行承兑汇票”。
为什么有些公司要从市场上买银行承兑汇票?
说白了从市场上购买银行承兑汇票是赚取汇票的贴现费用,一张100万元的银行承兑汇票,按照2%的贴现率,只需要支付98万元,然后企业在发生100万元应付账款时,付款使用银行承兑汇票,中间可以赚取2万元。
什么是银行承兑汇票?汇票为两种,一种是商业承兑汇票,是以企业信用开立的汇票;另一种是银行承兑汇票,银行承兑汇票是以银行为信用开立的汇票,开票人到期如果不承兑,有银行负责兜底承兑,所以银行承兑汇票的风险远远低于商业承兑汇票。
为什么很多企业喜欢使用汇票作为支付手段因为汇票可以延期支付,相当于又形成了一笔应付账款,给开票人来说,资金占用的时间拉长,对收票人来说去,资金无法立刻收到,平白无故受到上游转移的账期。
举个简单的例子,从银行开了一张30万的银行承兑汇票,付款日期是3个月后,企业拿到这张汇票,不可以立刻收到资金,只能等三个月后去承兑这张汇票或者支付贴现费用提前收到资金。
综上所述,汇票相当于变相创造了信用,对贸易的上游是非常有好处,但是对作为下游的中小微企业则没有好处,它们承担了账期,资金压力更大。
收到汇票可以怎么做?收到汇票后可以做如下四个操作
第一:等持有汇票到期,去银行要求银行承兑;汇票到期后持票人可以拿着相关的单据去银行,要求银行承兑这笔票据,银行收到持票人的承兑请求之后,会要求开票人承兑这笔款项,如果开票人拒绝承兑,此时不用担心,因为银行承兑汇票是以银行信用为主的,如果持票人不承兑,那银行也是必须承兑,所以银行承兑汇票的信用风险基本为0,银行承兑汇票风险在于票据真假的风险。
第二:汇票到期前提前去贴现,贴现需要支付贴现费用;持票人可以拿着汇票去贴现银行进行贴现,需要支付相关的贴现费用,适合持票人需要急用钱,等不到汇票到期后银行承兑,相当于提前收收回应收账款,中小企业虽然支付了贴现费用,但是提前收回应收账款,对中小型企业的资金压力是一个很大的缓解。
第三:票据质押融资,持票人可以拿着票据去银行做质押融资;
第四:票据是一种支付工具,持票人收到票据之后,可以拿着票据去支付货款。
承兑的票面是什么?
由上到下,一张票据的核心信息包括:
v 电子商业承兑汇票
v 出票日期、汇票到期日
v 票据状态
v 票据号码
v 出票人
v 收票人
v 出票保证信息(承兑保证信息)
v 票据全额
v 承兑人信息
v 能否转让
v 承兑信息
v 评级信息
电子商业承兑汇票
电票推广以来,我们已经渐渐抛弃了纸质商业汇票的交易,纸票的票面信息,这里不再详述。如果承兑方是银行,这里则会显示成电子银行承兑汇票。
需要提及的是,2017年1月1日后,300万以上商业汇票必须通过电子商业汇票系统(ECDS)办理,2018年1月1日以后,100万以上商业汇票必须通过电子商业汇票系统办理。如果明年您还看到100万以上的纸质商业汇票,去毫不留情地拆穿他。
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- 买卖承兑汇票,承兑汇票是什么意思?
- 商业承兑汇票的买卖是否合法?
- 什么叫承兑和现汇?
- 商业保理和承兑汇票的区别是什么?
- 为什么承兑汇票很少有人愿意收?
- 为什么有些公司要从市场上买银行承兑汇票?
- 承兑的票面是什么?
买卖承兑汇票,承兑汇票是什么意思?
承兑汇票是一种金融工具,由银行或信用良好的机构承兑并保证支付金额给持票人。持票人可以在到期日向承兑人兑现汇票。承兑汇票通常用于商业交易中,作为支付方式或借款工具。承兑汇票具有较高的可信度和流动性,因为承兑人的信用背书为持票人提供了保障。
承兑汇票的金额、到期日和付款条件都在票面上明确规定,持票人可以根据需要将其转让给第三方。
商业承兑汇票的买卖是否合法?
根据我国《中华人民共和国票据法》的规定,商业承兑汇票的买卖是合法的。商业承兑汇票是指由银行以外的单位或个人(称为承兑人)签发的,承诺在汇票到期日支付确定的金额给收款人或持票人的票据。然而,根据《中华人民共和国票据法》第十条的规定,票据的签发、取得和转让,应当遵循诚实信用的原则,具有真实的交易关系和债权债务关系。因此,如果商业承兑汇票的买卖不符合上述原则,即涉及非法目的或恶意串通等违法行为,则将被视为无效。
什么叫承兑和现汇?
1、承兑,是指执票人在汇票到期之前,要求付款人在该汇票上作到期付款的记载。汇票特有的制度。付款人一般在汇票正面签名。发票人与付款人间是委托关系,发票人开了票不等于付款人就必须付款。执票人为使汇票到期能得以支付,就必须将汇票向付款人提示承兑。只有当付款人签字承兑后,他才对汇票的付款负法律责任。
2、现汇是指以外币表示的各种支付凭证,能够在国际市场上流通、转让,并能自由兑换成其他国家货币的外汇。如美元、英镑、瑞士法朗、德国马克等主要西方国家的货币。扩展资料:承兑程序:1、承兑提示受款人(持票人)向付款人出示汇票,请其表示承兑与否的行为称为承兑的提示。提示可以通过邮寄,也可以送达;2、提示期间受款人必须在承兑人付款前将票据向其提示承兑,根据承兑地域是异地还是同城,分别给予对方充分的提示期间,提示付款期限是汇票到期日起10天;
3、承兑的操作付款人在承兑汇票时应当在汇票正面记载“承兑”字样和承兑日期,并签章,将款项付给票据持有人;
4、拒绝承兑付款人从收到提示承兑的当日起,在3日内承兑或者拒绝承兑。如果拒绝承兑,则必须出具承兑的证明。《票据法》规定付款人承兑汇票,不得附有条件;承兑附有条件的,视为拒绝承兑。现汇条件:根据货币基金组织协定第8条《会员国的一般义务》规定,一国货币成为现汇,必须符合三个条件:1、对本国国际收支中的经常往来项目(贸易和非贸易的付款)和资金转移不加限制。2、不采取歧视性的货币措施或多种货币汇率。3、在另一个会员国要求下,随时有义务购回对方经常项目往来中所结存的本国货币。可自由兑换的货币在国际汇兑结算中被广泛使用,在国际金融市场可自由买卖,并可不受限制地兑换成其他国家的货币。在国际贸易中,用这些可自由兑换的货币结算的进出口贸易叫现汇贸易。
商业保理和承兑汇票的区别是什么?
商业保理和承兑汇票的区别如下:
(1)概念不同:
商业保理是一整套基于保理商和供应商之间所签订的保理合同的金融方案,包括融资、信用风险管理、应收账款管理和催收服务。保理商根据保理合同受让供应商的应收账款并且代替采购商付款。如果采购商无法付款,保理商则付款给供应商。
承兑汇票指办理过承兑手续的汇票。即在交易活动中,售货人为了向购货人索取货款而签发汇票,并经付款人在票面上注明承认到期付款的“承兑”字样及签章。付款人承兑以后成为汇票的承兑人。经购货人承兑的称“商业承兑汇票”,经银行承兑的称“银行承兑汇票”。
(2)特点不同:
商票的特点:正常情况就是B要一年后才能拿到钱,如果B要拿到“商票”后想很快拿到现金,那么B可以拿这个“商票”去市场上的第三方金融公司C,把这个“商票”给卖掉。
保理的特点:B当时就能拿到工程款100万元(90万元保理机构C支付+10万元A来支付),相当于按照年利润10%向保理机构C进行融资。而A是当时只支付10万元,一年后再支付100万元。总计支出110万元。
(3)分类不同:
承兑汇票分为银行承兑汇票和商业承兑汇票,同时按照存在形式,票据又可以分为:纸质承兑汇票、电子承兑汇票。商业保理是一整套基于保理商和供应商之间所签订的保理合同的金融方案。
为什么承兑汇票很少有人愿意收?
现在很多公司不愿意收承兑汇票的原因:承兑汇票不如现金花起来方便,一般的承兑都是6个月的如果要贴现又损失一笔钱,而且数额小的话银行一般因为嫌麻烦都不给贴,卖给别人也是要付钱的,这是银行承兑,马马虎虎也要得,可是要是商业承兑我们是坚决不要的。到期的承兑如果一个不慎写错个字,特别是把前面几家的写错个字就麻烦了,如果可以有其它选择,当然不要承兑了。 承兑汇票指办理过承兑手续的汇票。即在交易活动中,售货人为了向购货人索取货款而签发汇票,并经付款人在票面上注明承认到期付款的“承兑”字样及签章。付款人承兑以后成为汇票的承兑人。经购货人承兑的称“商业承兑汇票”,经银行承兑的称“银行承兑汇票”。
为什么有些公司要从市场上买银行承兑汇票?
说白了从市场上购买银行承兑汇票是赚取汇票的贴现费用,一张100万元的银行承兑汇票,按照2%的贴现率,只需要支付98万元,然后企业在发生100万元应付账款时,付款使用银行承兑汇票,中间可以赚取2万元。
什么是银行承兑汇票?
汇票为两种,一种是商业承兑汇票,是以企业信用开立的汇票;另一种是银行承兑汇票,银行承兑汇票是以银行为信用开立的汇票,开票人到期如果不承兑,有银行负责兜底承兑,所以银行承兑汇票的风险远远低于商业承兑汇票。
为什么很多企业喜欢使用汇票作为支付手段
因为汇票可以延期支付,相当于又形成了一笔应付账款,给开票人来说,资金占用的时间拉长,对收票人来说去,资金无法立刻收到,平白无故受到上游转移的账期。
举个简单的例子,从银行开了一张30万的银行承兑汇票,付款日期是3个月后,企业拿到这张汇票,不可以立刻收到资金,只能等三个月后去承兑这张汇票或者支付贴现费用提前收到资金。
综上所述,汇票相当于变相创造了信用,对贸易的上游是非常有好处,但是对作为下游的中小微企业则没有好处,它们承担了账期,资金压力更大。
收到汇票可以怎么做?
收到汇票后可以做如下四个操作
第一:等持有汇票到期,去银行要求银行承兑;汇票到期后持票人可以拿着相关的单据去银行,要求银行承兑这笔票据,银行收到持票人的承兑请求之后,会要求开票人承兑这笔款项,如果开票人拒绝承兑,此时不用担心,因为银行承兑汇票是以银行信用为主的,如果持票人不承兑,那银行也是必须承兑,所以银行承兑汇票的信用风险基本为0,银行承兑汇票风险在于票据真假的风险。
第二:汇票到期前提前去贴现,贴现需要支付贴现费用;持票人可以拿着汇票去贴现银行进行贴现,需要支付相关的贴现费用,适合持票人需要急用钱,等不到汇票到期后银行承兑,相当于提前收收回应收账款,中小企业虽然支付了贴现费用,但是提前收回应收账款,对中小型企业的资金压力是一个很大的缓解。
第三:票据质押融资,持票人可以拿着票据去银行做质押融资;
第四:票据是一种支付工具,持票人收到票据之后,可以拿着票据去支付货款。
承兑的票面是什么?
由上到下,一张票据的核心信息包括:
v 电子商业承兑汇票
v 出票日期、汇票到期日
v 票据状态
v 票据号码
v 出票人
v 收票人
v 出票保证信息(承兑保证信息)
v 票据全额
v 承兑人信息
v 能否转让
v 承兑信息
v 评级信息
电子商业承兑汇票
电票推广以来,我们已经渐渐抛弃了纸质商业汇票的交易,纸票的票面信息,这里不再详述。如果承兑方是银行,这里则会显示成电子银行承兑汇票。
需要提及的是,2017年1月1日后,300万以上商业汇票必须通过电子商业汇票系统(ECDS)办理,2018年1月1日以后,100万以上商业汇票必须通过电子商业汇票系统办理。如果明年您还看到100万以上的纸质商业汇票,去毫不留情地拆穿他。
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