基金种类(基金按投资品种分类有哪些)
专栏
2023-12-23 01:42
78
目录基金种类,基金按投资品种分类有哪些?
基金按投资品种分为货币基金,债券基金,股票基金。
各类基金的风险等级?
基金的风险等级有两种分类方式:
1、按风险类型可以划分,
高风险等级基金类型有:标准股票型基金、普通股票型基金、标准指数型基金、增强指数型基金、偏股型基金、灵活配置型基金、股债平衡型基金共7个三级类别。
划分为中风险等级的基金有:偏债型基金、普通债券型基金(二级)共2个三级类别。
划分为低风险等级的基金有:长期标准债券型基金、中短期标准债券型基金、普通债券型基金(一级)、保本型基金、货币市场基金(A级)、货币市场基金(B级)共6个三级类别。
2、按风险得分可分为5类:一般按照基金平均股票仓位和业绩波动率两项指标计算风险得分,然后求均值得到基金产品的风险得分:
风险等级 主要特征
风险得分>5 高风险 股票型基金
风险得分≥4.5 较高风险 股票型基金、混合型基金
风险得分3.5/uploads/title/20231203/656c8865779da.jpg/uploads/title/20231203/656c8865779da.jpg4.4 中风险 混合型基金、债券型基金
风险得分2.5/uploads/title/20231203/656c8865779da.jpg/uploads/title/20231203/656c8865779da.jpg3.4 较低风险 混合型基金、债券型基金
风险得分<2.5 低风险 中短债基金或货币市场型基金。
基金入门基础知识16点?
基金是什么:简单来说就是将资金交给基金经理去买股票、买债券;
基金分类:根据各种分类方式不同,分为不同类型的基金;
基金交易规则:场内基金和股票交易时间一致,场外基金以下午三点为时间节点;
如何选基金:根据过往业绩、做大回撤、重仓股分析。
怎么选基金?
与投资股票不同,基金投资更多的是投人,投的是基金经理,基金经理是主心骨,基金经理的投资风格、投资策略等都决定着这只基金的未来。另外,选基金还要看基金的规模、基金的成立时长、基金的整体业绩等等。
俗话说得好“授人以鱼,不如授人以渔”,
那么,如何才能选到一只优秀的基金呢?
老司机结合多年的经验,整理出一套自己独特的选基方法,过程很细,方法巧妙,后面还带有实操方法,值得大家仔细学习。
整体而言,可以按照这6个条件进行筛选:
一、选从业经验在5年以上及平均年化率在10%以上的基金经理。
平均年化率在10%以上代表业绩水平优秀,从业5年以上的时间基本都是至少经历过一轮完整牛熊的,只有经历过完整牛熊,才能看出基金经理的真正水平,只会在牛市中赚钱的基金经理多如浮云。
二、选成立时间在3年以上的基金。
3年以上的时间代表着这只基金已经趋于成熟。
三、选规模适中的基金,一般选规模在5亿/uploads/title/20231203/656c8865779da.jpg50亿。
规模太小的基金可能会出现基金清盘的情况,每单位份额所平摊的成本也较高。规模太大的不易管理,收益率会受影响。
四、选最大回撤幅度不超过30%的基金。
一般遇到系统性风险超过30%回撤的风控管理能力相对一般。
五、选业绩一直跑赢沪深300指数的基金,而不是选跑赢大盘的,现在指数分化很严重,多数情况下大盘会出现失真的情况。
六、选业绩整体满足“收益回撤比最大化”黄金法则的基金。
(“收益回撤比”即:收益与回撤的比率,比率越大则表示盈利和风控越好。)
“收益回撤比最大化”选基法则,主要以沪深300走势为参考比较标的,分别取短期绩优基金3个月与6个月的业绩前100名基金,和取长期绩优基金中近1年、近2年、近5年的业绩前100名基金进行收益与回撤的综合排名,原理主要就是筛选出业绩优良,但回撤较小的基金品种;然后在排名中选择基金规模在5亿到50亿的基金,最后结合基金发行时间筛选出成立在3年以上时间的基金品种。
主要分5个筛选维度:
A.近1年内在所有基金中业绩排名前100且回撤最小的基金
B.近2年内在所有基金中业绩排名前100且回撤最小的基金
C.近5年内在所有基金中业绩排名前100且回撤最小的基金
D.近3个月内在所有基金中业绩排名前100且回撤最小的基金
E.近6个月内在所有基金中业绩排名前100且回撤最小的基金
可以看出:“收益回撤比最大化”选基法则从不同的时间维度,筛选出短期(3、6个月)和长期(1、2、5年)业绩表现、回撤表现都不错的基金。它的核心理念就是兼顾基金长期和短期的业绩表现、回撤表现进行筛选,最终选出业绩持续优秀且风控较好的基金。
具体怎么实操呢,我结合乌龟量化的筛选工具把整个流程一一教给大家。
一、 筛选从业经验在5年以上及平均年化率在10%以上的基金经理
第一步,打开乌龟量化官网,选“基金”栏中的“筛选基金经理”,
第二步,以“任职时间在5年以上”、“平均年化率在10以上”和“管理资产总规模大于500亿”为设置条件,得出以下筛选结果:
上面得出10位是在10%/uploads/title/20231203/656c8865779da.jpg20%的平均年化率,我们还要统计出大于20%的,结果如下:
综合上面两张图,统计出来的是任职时间在5/uploads/title/20231203/656c8865779da.jpg10年,平均年化收益率大于10%的基金经理共有17位!
另外,我们还要统计出任职时间大于10年,平均年化收益率大于10%的基金经理,结果如下,有3位。
综上,通过以任职时间在5年以上及平均年化率在10%以上和管理资产总规模大于500亿的条件,最终筛选出优秀的20位,分别是:张清华、张坤、徐猛、葛兰、蔡向阳、刘格菘、谢智宇、胡昕炜、曲扬、萧楠、王景、林森、刘江、茅炜、艾小军、罗文杰、成曦、刘彦春、董承非、冯波。(总规模500亿以上代表了该基金经理有一定的影响力。)
二、 选业绩整体满足“收益回撤比最大化”黄金法则的基金。
在此过程中,可以直接筛选出成立时间在3年以上的基金。
在此过程中,可以直接筛选规模在5亿/uploads/title/20231203/656c8865779da.jpg50亿的基金。
在此过程中,还可以直接筛选最大回撤幅度不超过30%的基金。
另外,法则的基准就是业绩一直跑赢沪深300指数。
详细过程如下:
长期维度筛选:1年、2年、5年
从“基金”栏选“长期绩优基金”:
近1年基金排行:
第一步选“近1年”,第二步选“前100名”,第三步选“最大回撤”从小到大排序
近1年基金排行
这是近一年收益率跑赢沪深300,但回撤幅度控制较好的基金品种,红圈处是规模在5个亿以上,最终结果是18只。
近2年基金排行:
第一步选“近2年”,第二步选“前100名”,第三步选“最大回撤”从小到大排序
近2年基金排行
这是近2年收益率跑赢沪深300,但回撤幅度控制较好的基金品种,红圈处是规模在5个亿以上,最终结果是19只。
近5年基金排行:
第一步选“近5年”,第二步选“前100名”,第三步选“最大回撤”从小到大排序
近5年基金排行
这是近5年跑赢沪深300,但回撤幅度控制较好的基金品种,红圈处是规模在5个亿以上,最终结果是30只。
短期维度筛选:3个月、6个月
从“基金”栏选“短期绩优基金”
近3个月基金排行:
第一步选“近3月”,第二步选“前100名”,第三步选“规模”从大到小排序 (因为短期的跑赢沪深300的数量太多,而且回撤幅度都在正常的情况下,我们直接取基金“规模”来筛选我们想要的结果)
近3个月基金排行
这是最近3个月跑赢沪深300,但回撤幅度控制较好的基金品种,由于前一百名回撤率都控制在8%左右,基金规模数量大,我们直接取“规模”来排序,红圈处是规模在5个亿以上,最终结果是32只。
近6个月基金排行:
第一步选“近6月”,第二步选“前100名”,第三步选“最大回撤”从小到大排序
近6个月基金排行
这是最近6个月跑赢沪深300,但回撤幅度控制较好的基金品种,红圈处是规模在5个亿以上,最终结果是12只。
最后总选,取3月、6月、1年、2年和5年的数据结果进一步分析,最后得出有重叠出现(即出现两次及以上)的就是最优质的基金。
最后筛选出来的结果有11支,它们分别是:
在这11支基金中,你再看看管理该基金的基金经理的投资风格与自己的风险偏好是否匹配,最终决定是否跟投。
这便是一整套完整的筛选基金的方式。通过这一套方式筛选出来的基金不仅具备进攻属性,而且风控做得非常到位,而传统的“4433”选基方法则只考虑到进攻,并没有从风控防守端下功夫,这存在很大的隐患。而通过这一套“收益回撤比最大化”选基法则挑选出来的基金可谓是可攻可守,既能进攻,又能防守。攻守兼备,这就是最好的投资方式。
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免责声明:本文章内容仅供交流,不构成对任何人的投资建议,市场有风险,投资需谨慎
基金有哪些种类?
根据不同标准,可以将基金划分为不同的种类:
1、根据基金单位是否可增加或赎回,可分为
开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况),通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。
2、根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。
3、根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。
4、根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
拓展资料基金,英文是fund,广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。
从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。
现在买哪类基金收益高点呢?
买基金无论是在基金公司买还是证券公司,或者是其他的基金销售平台都是一样的,它们的收益都是一样,只是手续费不同。
我做基金做的晚,没有直接在基金公司的APP买过,但是资深朋友说过基金公司的费用是最低的,当然我们也可以想得到,基金公司发行基金本来就是通过基金公司,各大代销平台发售的,自然自家的手续费是最便宜的,然后各大基金公司会稍微贵点。
其次就是各大基金销售平台,如支付宝理财,京东金融,百度金融,腾讯理财通,各大银行,天天基金等。天天基金和各大银行一样,是直接绑定银行卡的,支付宝们就是通过支付宝理财,理财通,京东金融等购买。
除了手续费的差异,就没有其他的差异了,因为我们要看基金的概况等各种研究,可以通过天天基金,支付宝财富,以及各大基金网,甚至是头条搜索都能办到。我自己除了基金公司和银行之外,各平台都有买基金,收益都一样,差别只是各个基金自己的走势和优势的问题。
现在买基金,我觉得还是金融类基金,因为牛市的启动,离不开金融股发力,尤其是证券公司是最大的受益者,所以我习惯配置金融基金,其次是各种低估值的基金,如银行,金融地产,金融指数ETF,中证红利指数。
还有大消费和大健康,依然值得逢低慢慢布局,以及科技虽然它们今年涨的过多了,但是它们明年,后年,甚至更久的时间都值得关注的。
如果是小白,建议直接逢低定投上证50,中证100,沪深300等指数基金,因为它们是被动追踪指数的,只要沪深股市上涨,咱们就能获得收益。当然了,朋友们应该记得,股市有风险,投资需谨慎,而基金是投资于股市的,所以尽量用闲钱投资,这样就会风险相对小点,不至于在急等用钱的时候,却不能赎回,或者是亏损赎回。
什么是基金?
基金本质上是采用募集资金的方式,将大家的钱集中到一起,邀请专业的投资团队作为管理人帮助我们进行投资。实行投资人利益共享,风险共担的机制。同时,我们需要向管理人支付必要的费用,具体收费模式和标准,根据不同的基金品种和不同的销售渠道,有所差异。
基金分为“公募基金”和“私募基金”。
两者的主要区别在于:
公募基金:向公众(不特定人群)采用公开发行的方式募集资金。
1、首发基金
起买金额:1/uploads/title/20231203/656c8865779da.jpg5万起
认购费:根据平台确定,系统会显示
封闭期:3个月/uploads/title/20231203/656c8865779da.jpg2年不等
开放期:自由交易
2、开放期正常交易的基金
起买金额:1元、10元不等
申购费:平台间差异大,系统查询
赎回费:有些有,有些没有,系统查询
交易时间:开市期间(参照股市)
3、特殊问题
T日:当天交易时间买卖
T+1:确认份额(根据昨晚收盘后价格核算)
T+2:系统显示持仓金额(网络平台会提前显示)
QDII基金:数据显示滞后,具体情况根据产品和海外交易时间确定
定投的问题:不需要打底资金,随时可以赎回
私募基金:向特定人群(50/uploads/title/20231203/656c8865779da.jpg200人)采用非公开发行的方式募集资金。
1、股权私募
项目形式:成立有限责任公司或股份公司发起人定向增发
具体项目:五花八门
参与形式:成为股东
人数:50人以内
参与金额:100万元起
封闭期:1年以上(减持需要根据情况)
责任:对公司承担有限责任
风险:相当于公司投资失败,股东风险自担,有血本无归的风险
2、阳光私募
参与形式:购买份额
人数要求:200人以下
参与金额:100万元起
私募投资方向:期货、股票、基金、各类金融衍生品等
收益:分成制、约定预期收益形式等
风险:本金亏损的风险,依合同约定
综上所述,作为金融投资品,只有深度了解其产品特性,才能够根据自己的实际情况判断投资与否。投资意味着风险,凡是自己不能控制的项目和产品,请注意保护自己的资金安全,不要被利益冲昏了头脑。待到学习掌握后再参与也不晚。
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基金种类,基金按投资品种分类有哪些?
基金按投资品种分为货币基金,债券基金,股票基金。
各类基金的风险等级?
基金的风险等级有两种分类方式:
1、按风险类型可以划分,
高风险等级基金类型有:标准股票型基金、普通股票型基金、标准指数型基金、增强指数型基金、偏股型基金、灵活配置型基金、股债平衡型基金共7个三级类别。
划分为中风险等级的基金有:偏债型基金、普通债券型基金(二级)共2个三级类别。
划分为低风险等级的基金有:长期标准债券型基金、中短期标准债券型基金、普通债券型基金(一级)、保本型基金、货币市场基金(A级)、货币市场基金(B级)共6个三级类别。
2、按风险得分可分为5类:一般按照基金平均股票仓位和业绩波动率两项指标计算风险得分,然后求均值得到基金产品的风险得分:
风险等级 主要特征
风险得分>5 高风险 股票型基金
风险得分≥4.5 较高风险 股票型基金、混合型基金
风险得分3.5/uploads/title/20231203/656c8865779da.jpg/uploads/title/20231203/656c8865779da.jpg4.4 中风险 混合型基金、债券型基金
风险得分2.5/uploads/title/20231203/656c8865779da.jpg/uploads/title/20231203/656c8865779da.jpg3.4 较低风险 混合型基金、债券型基金
风险得分<2.5 低风险 中短债基金或货币市场型基金。
基金入门基础知识16点?
基金是什么:简单来说就是将资金交给基金经理去买股票、买债券;
基金分类:根据各种分类方式不同,分为不同类型的基金;
基金交易规则:场内基金和股票交易时间一致,场外基金以下午三点为时间节点;
如何选基金:根据过往业绩、做大回撤、重仓股分析。
怎么选基金?
与投资股票不同,基金投资更多的是投人,投的是基金经理,基金经理是主心骨,基金经理的投资风格、投资策略等都决定着这只基金的未来。另外,选基金还要看基金的规模、基金的成立时长、基金的整体业绩等等。
俗话说得好“授人以鱼,不如授人以渔”,
那么,如何才能选到一只优秀的基金呢?
老司机结合多年的经验,整理出一套自己独特的选基方法,过程很细,方法巧妙,后面还带有实操方法,值得大家仔细学习。
整体而言,可以按照这6个条件进行筛选:
一、选从业经验在5年以上及平均年化率在10%以上的基金经理。
平均年化率在10%以上代表业绩水平优秀,从业5年以上的时间基本都是至少经历过一轮完整牛熊的,只有经历过完整牛熊,才能看出基金经理的真正水平,只会在牛市中赚钱的基金经理多如浮云。
二、选成立时间在3年以上的基金。
3年以上的时间代表着这只基金已经趋于成熟。
三、选规模适中的基金,一般选规模在5亿/uploads/title/20231203/656c8865779da.jpg50亿。
规模太小的基金可能会出现基金清盘的情况,每单位份额所平摊的成本也较高。规模太大的不易管理,收益率会受影响。
四、选最大回撤幅度不超过30%的基金。
一般遇到系统性风险超过30%回撤的风控管理能力相对一般。
五、选业绩一直跑赢沪深300指数的基金,而不是选跑赢大盘的,现在指数分化很严重,多数情况下大盘会出现失真的情况。
六、选业绩整体满足“收益回撤比最大化”黄金法则的基金。
(“收益回撤比”即:收益与回撤的比率,比率越大则表示盈利和风控越好。)
“收益回撤比最大化”选基法则,主要以沪深300走势为参考比较标的,分别取短期绩优基金3个月与6个月的业绩前100名基金,和取长期绩优基金中近1年、近2年、近5年的业绩前100名基金进行收益与回撤的综合排名,原理主要就是筛选出业绩优良,但回撤较小的基金品种;然后在排名中选择基金规模在5亿到50亿的基金,最后结合基金发行时间筛选出成立在3年以上时间的基金品种。
主要分5个筛选维度:
A.近1年内在所有基金中业绩排名前100且回撤最小的基金
B.近2年内在所有基金中业绩排名前100且回撤最小的基金
C.近5年内在所有基金中业绩排名前100且回撤最小的基金
D.近3个月内在所有基金中业绩排名前100且回撤最小的基金
E.近6个月内在所有基金中业绩排名前100且回撤最小的基金
可以看出:“收益回撤比最大化”选基法则从不同的时间维度,筛选出短期(3、6个月)和长期(1、2、5年)业绩表现、回撤表现都不错的基金。它的核心理念就是兼顾基金长期和短期的业绩表现、回撤表现进行筛选,最终选出业绩持续优秀且风控较好的基金。
具体怎么实操呢,我结合乌龟量化的筛选工具把整个流程一一教给大家。
一、 筛选从业经验在5年以上及平均年化率在10%以上的基金经理
第一步,打开乌龟量化官网,选“基金”栏中的“筛选基金经理”,
第二步,以“任职时间在5年以上”、“平均年化率在10以上”和“管理资产总规模大于500亿”为设置条件,得出以下筛选结果:
上面得出10位是在10%/uploads/title/20231203/656c8865779da.jpg20%的平均年化率,我们还要统计出大于20%的,结果如下:
综合上面两张图,统计出来的是任职时间在5/uploads/title/20231203/656c8865779da.jpg10年,平均年化收益率大于10%的基金经理共有17位!
另外,我们还要统计出任职时间大于10年,平均年化收益率大于10%的基金经理,结果如下,有3位。
综上,通过以任职时间在5年以上及平均年化率在10%以上和管理资产总规模大于500亿的条件,最终筛选出优秀的20位,分别是:张清华、张坤、徐猛、葛兰、蔡向阳、刘格菘、谢智宇、胡昕炜、曲扬、萧楠、王景、林森、刘江、茅炜、艾小军、罗文杰、成曦、刘彦春、董承非、冯波。(总规模500亿以上代表了该基金经理有一定的影响力。)
二、 选业绩整体满足“收益回撤比最大化”黄金法则的基金。
在此过程中,可以直接筛选出成立时间在3年以上的基金。
在此过程中,可以直接筛选规模在5亿/uploads/title/20231203/656c8865779da.jpg50亿的基金。
在此过程中,还可以直接筛选最大回撤幅度不超过30%的基金。
另外,法则的基准就是业绩一直跑赢沪深300指数。
详细过程如下:
长期维度筛选:1年、2年、5年
从“基金”栏选“长期绩优基金”:
近1年基金排行:
第一步选“近1年”,第二步选“前100名”,第三步选“最大回撤”从小到大排序
近1年基金排行
这是近一年收益率跑赢沪深300,但回撤幅度控制较好的基金品种,红圈处是规模在5个亿以上,最终结果是18只。
近2年基金排行:
第一步选“近2年”,第二步选“前100名”,第三步选“最大回撤”从小到大排序
近2年基金排行
这是近2年收益率跑赢沪深300,但回撤幅度控制较好的基金品种,红圈处是规模在5个亿以上,最终结果是19只。
近5年基金排行:
第一步选“近5年”,第二步选“前100名”,第三步选“最大回撤”从小到大排序
近5年基金排行
这是近5年跑赢沪深300,但回撤幅度控制较好的基金品种,红圈处是规模在5个亿以上,最终结果是30只。
短期维度筛选:3个月、6个月
从“基金”栏选“短期绩优基金”
近3个月基金排行:
第一步选“近3月”,第二步选“前100名”,第三步选“规模”从大到小排序 (因为短期的跑赢沪深300的数量太多,而且回撤幅度都在正常的情况下,我们直接取基金“规模”来筛选我们想要的结果)
近3个月基金排行
这是最近3个月跑赢沪深300,但回撤幅度控制较好的基金品种,由于前一百名回撤率都控制在8%左右,基金规模数量大,我们直接取“规模”来排序,红圈处是规模在5个亿以上,最终结果是32只。
近6个月基金排行:
第一步选“近6月”,第二步选“前100名”,第三步选“最大回撤”从小到大排序
近6个月基金排行
这是最近6个月跑赢沪深300,但回撤幅度控制较好的基金品种,红圈处是规模在5个亿以上,最终结果是12只。
最后总选,取3月、6月、1年、2年和5年的数据结果进一步分析,最后得出有重叠出现(即出现两次及以上)的就是最优质的基金。
最后筛选出来的结果有11支,它们分别是:
在这11支基金中,你再看看管理该基金的基金经理的投资风格与自己的风险偏好是否匹配,最终决定是否跟投。
这便是一整套完整的筛选基金的方式。通过这一套方式筛选出来的基金不仅具备进攻属性,而且风控做得非常到位,而传统的“4433”选基方法则只考虑到进攻,并没有从风控防守端下功夫,这存在很大的隐患。而通过这一套“收益回撤比最大化”选基法则挑选出来的基金可谓是可攻可守,既能进攻,又能防守。攻守兼备,这就是最好的投资方式。
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基金有哪些种类?
根据不同标准,可以将基金划分为不同的种类:
1、根据基金单位是否可增加或赎回,可分为
开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况),通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。
2、根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。
3、根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。
4、根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
拓展资料
基金,英文是fund,广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。
从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。
现在买哪类基金收益高点呢?
买基金无论是在基金公司买还是证券公司,或者是其他的基金销售平台都是一样的,它们的收益都是一样,只是手续费不同。
我做基金做的晚,没有直接在基金公司的APP买过,但是资深朋友说过基金公司的费用是最低的,当然我们也可以想得到,基金公司发行基金本来就是通过基金公司,各大代销平台发售的,自然自家的手续费是最便宜的,然后各大基金公司会稍微贵点。
其次就是各大基金销售平台,如支付宝理财,京东金融,百度金融,腾讯理财通,各大银行,天天基金等。天天基金和各大银行一样,是直接绑定银行卡的,支付宝们就是通过支付宝理财,理财通,京东金融等购买。
除了手续费的差异,就没有其他的差异了,因为我们要看基金的概况等各种研究,可以通过天天基金,支付宝财富,以及各大基金网,甚至是头条搜索都能办到。我自己除了基金公司和银行之外,各平台都有买基金,收益都一样,差别只是各个基金自己的走势和优势的问题。
现在买基金,我觉得还是金融类基金,因为牛市的启动,离不开金融股发力,尤其是证券公司是最大的受益者,所以我习惯配置金融基金,其次是各种低估值的基金,如银行,金融地产,金融指数ETF,中证红利指数。
还有大消费和大健康,依然值得逢低慢慢布局,以及科技虽然它们今年涨的过多了,但是它们明年,后年,甚至更久的时间都值得关注的。
如果是小白,建议直接逢低定投上证50,中证100,沪深300等指数基金,因为它们是被动追踪指数的,只要沪深股市上涨,咱们就能获得收益。当然了,朋友们应该记得,股市有风险,投资需谨慎,而基金是投资于股市的,所以尽量用闲钱投资,这样就会风险相对小点,不至于在急等用钱的时候,却不能赎回,或者是亏损赎回。
什么是基金?
基金本质上是采用募集资金的方式,将大家的钱集中到一起,邀请专业的投资团队作为管理人帮助我们进行投资。实行投资人利益共享,风险共担的机制。同时,我们需要向管理人支付必要的费用,具体收费模式和标准,根据不同的基金品种和不同的销售渠道,有所差异。
基金分为“公募基金”和“私募基金”。
两者的主要区别在于:
公募基金:
向公众(不特定人群)采用公开发行的方式募集资金。
1、首发基金
起买金额:1/uploads/title/20231203/656c8865779da.jpg5万起
认购费:根据平台确定,系统会显示
封闭期:3个月/uploads/title/20231203/656c8865779da.jpg2年不等
开放期:自由交易
2、开放期正常交易的基金
起买金额:1元、10元不等
申购费:平台间差异大,系统查询
赎回费:有些有,有些没有,系统查询
交易时间:开市期间(参照股市)
3、特殊问题
T日:当天交易时间买卖
T+1:确认份额(根据昨晚收盘后价格核算)
T+2:系统显示持仓金额(网络平台会提前显示)
QDII基金:数据显示滞后,具体情况根据产品和海外交易时间确定
定投的问题:不需要打底资金,随时可以赎回
私募基金:
向特定人群(50/uploads/title/20231203/656c8865779da.jpg200人)采用非公开发行的方式募集资金。
1、股权私募
项目形式:成立有限责任公司或股份公司发起人定向增发
具体项目:五花八门
参与形式:成为股东
人数:50人以内
参与金额:100万元起
封闭期:1年以上(减持需要根据情况)
责任:对公司承担有限责任
风险:相当于公司投资失败,股东风险自担,有血本无归的风险
2、阳光私募
参与形式:购买份额
人数要求:200人以下
参与金额:100万元起
私募投资方向:期货、股票、基金、各类金融衍生品等
收益:分成制、约定预期收益形式等
风险:本金亏损的风险,依合同约定
综上所述,作为金融投资品,只有深度了解其产品特性,才能够根据自己的实际情况判断投资与否。投资意味着风险,凡是自己不能控制的项目和产品,请注意保护自己的资金安全,不要被利益冲昏了头脑。待到学习掌握后再参与也不晚。
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