证券投资者保护基金(公募基金要有什么监管)
专栏
2023-12-21 22:33
515
目录- 证券投资者保护基金，公募基金要有什么监管？
- 和券商什么区别？
- 股民在这家证券公司买的股票怎么交易？
- 通过证券可以进行基金定投吗？
- 买空股票的钱一直放在证券账户中安全吗？
- 在网上或手机APP上购买基金公司的基金没有任何纸质凭证？
- 证券公司买基金多久可以卖出？
证券投资者保护基金，公募基金要有什么监管？
公募基金是受政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金，这些基金在法律的严格监管下，有着信息披露，利润分配，运行限制等行业规范。例如目前国内证券市场上的封闭式基金属于公募基金。公募基金和私募基金各有千秋，它们的健康发展对金融市场的发展都有至关重要的意义。
和券商什么区别？
1、定义不同
券商即是经营证券交易的公司，或称证券公司。在中国有中信、申银万国、齐鲁、银河、华泰、国信、广发等。其实就是上交所和深交所的代理商。
基金广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。
2、内容不同
券商就是从事投资中介的金融机构，比如买卖股票，期货等，通俗点就是证券公司，在此获得交易资格，实际的操作交易都是你自己进行，券商收取一定的手续费。
一切交易都有它来负责，最终的收益就是扣除公司运作成本就是你的收益，在此期间你的钱支配权在基金公司手里。
3、性质不同
券商是指大家炒股需要在证券营业部开户才行，这些证券营业部就是券商的分支机构。较大的券商有：国泰君安，申银万国，广发证券等。券商是独立的企业，不仅从事证券交易，从中介赚取佣金，还从事新股发行的承销等业务。券商一般都有自己的研究队伍，并可以自营证券买卖。
基金是属于委托理财性质的团体，按资金规模收取一定的管理费，用于人员开支和支付日常办公费用。余下的利润归投资者所有。基金的投资方向有严格的规定，一般只可以买卖股票和债券。
股民在这家证券公司买的股票怎么交易？
自从2004/uploads/title/20231203/656c8e9d2a333.jpg2005这段时间多家券商破产以来，政府加强了对于券商的监管，这种监管甚至让券商后面10年成为传统金融子行业里面发展比较慢的一个。而自从执行了这些监管政策以后，近10多年来还没有出现券商破产的案例，这里就举三个以前券商破产的例子给你做参考。
南方证券破产——挪用客户准备金高达80亿元南方证券于1992年创立，就位于国内证券行业金字塔尖，当时中国国内的证券公司大多数注册资本不过几个亿，而南方证券三家证券公司注册资本就已经达到了10亿元，是国内三大券商之一。
2000年，南方证券承销业务排名位居全国第一，主承销股票达37家，募集资金总额201亿元，各项主要业务指标均为业内第一；经纪业务亦跃居业内第三；总资产达到368.20亿元，利润达到11.69亿元，名副其实的国内第一券商。
但由于监管制度的不完善，证券公司的业务管理混乱，南方证券挪用客户保证金炒股并发生巨额亏损，2004年1月2日，中国证监会、深圳市政府宣布对南方证券股份有限公司实施行政接管。2005年破产清算，证券类资产并入中投证券（中国建银投资证券有限责任公司）。也就是说南方证券的投资者的股票资产都转到了专门成立的中投证券去承接。
华夏证券破产——盲目扩张欠债66亿元1992年10月，华夏证券股份有限公司成立，注册资本达到27亿。
1995年起，华夏证券在证券交易额、营业收入、利润总额等指标的排名中均位于行业前列，与南方证券、国泰证券一起，并称为中国三大全国性证券公司。
鼎盛时期华夏证券旗下拥有91家营业部和24家证券服务部，并创造多个行业第一：第一家全国交易联网，第一家实现全国统一清算，第一家实现保证金集中管理等等，数不胜数啊。
因除挪用客户保证金，大规模对外融资，华夏证券发生巨亏。
2005年8月，中信证券与接管南方证券的中投证券共同出资筹建了中信建投证券有限责任公司和建投中信资产管理有限公司，接管了华夏证券的营业部，客户的指定交易已全部移交给中信建投托管。
大鹏证券——挪用客户保证金近18亿元大鹏证券成立于1993年7月，注册资本15亿元。
1999年股市“由熊转牛”，大鹏证券凭借民营券商的灵活优势，一跃成为全国排名前十位的知名券商，并成为首批进入全国同业拆借市场的券商之一。当年大鹏还发起组建了大成基金管理公司，并独家承办了首届高交会上的“高新技术创业资本论坛”，一时风光无限。
但正是因为民营基因的激进，大鹏证券步子太大，最终因动用自营资金和理财资金坐庄炒股产生巨额亏损，欠43.9亿元的巨债，并挪用了客户保证金近18亿元。
2006年1月24日，深圳中院正式开庭宣告大鹏证券破产还债。而原大鹏投行已被国信证券整体接收，原大鹏经纪业务则被长江证券以数千万元的价格买断。
其实历史上还有好几家破产的券商的例子，就不再赘述了。这里就举三家大的证券公司的破产案例给大家做个参考。
处理的套路都是一样的，出问题——成立公司或者找现有的证券公司接管相关业务（包括投资者的股票和资金等）——破产，因为国家是不可能允许民众的资金受到影响的，毕竟券商大部分都是国有的，这些钱被挪用也是有监管责任的。
因此，即使是证券公司破产，国家也会让相关的证券公司接管原破产公司客户的股票和资金，确保群众的资产得到保护。国内暂时没有出现破产证券公司的客户资产受到损失的案例。
所以之前券商为什么管理这么严格，甚至开户都一定要到现场开，一定要第三方存管，是因为历史上券商曾经野蛮生产，结果也是满目疮痍。2015年才正式允许券商网上开户，随后才对券商资管、经纪等业务进行政策松绑，使得券商近几年的得到了快速的发展。
以上观点就是我对于证券公司破产的看法，希望对你有所启发。
手动码字，分享不易，感谢点赞。
通过证券可以进行基金定投吗？
证券可以定投。
费用的话和佣金率有关系， 现在银行的定投费率大概是0.6%/uploads/title/20231203/656c8e9d2a333.jpg1.5%。
证券的佣金率是0.06%/uploads/title/20231203/656c8e9d2a333.jpg0.3%(可以和客户经理谈)，但是最低是5元。
另外，银行有后端收费，也就是持有3/uploads/title/20231203/656c8e9d2a333.jpg5年就免申购和赎回费。
证券全部都是前端。划费用，银行是只要你卡上有钱就可以，证券是只从证券资金卡上划，需要手动银证转账。
买空股票的钱一直放在证券账户中安全吗？
卖出股票以后的钱放在证券账户上，安全吗？需要注意什么？
一，钱放在证券账户上安全，现在证券监管部门，交易所等管理得非常严格，证券账户上的钱，证券公司是无法也无权划转走的。即使投资人违法犯罪，需要动证券账户上的钱，也只能走法律程序，由法院先冻结，再根据判决书，由执行人到证券公司申请资金划转。另外如果投资人去世的话，继承人也需要拿投资人的死亡证明，有继承权的财产公证书，或者法院判定的有继承权的判决书，才能申请资金划转。
二，那么证券公司如果破产的话，怎么办呢？这个也不用担心，因为你证券账户的钱是直接在你自己的名下的，不属于证券公司，即使证券公司破产的话，你的钱也是安全的，证券公司在经营的时候交的都有保险，还有投资者保护基金。一般破产的证券公司都会被别的大公司兼并，你只不过是换了一家证券公司而已，账户还是你的账户。钱还是你的钱。
三，现在都是银证转账，证券账户的钱不能直接取出，只能转到绑定的银行卡上，而证券账户是一个密码，银行卡是一个密码，而且还有一个资金密码，所以建议投资人三个密码，不要设置成一样，这样即使他知道你的交易密码，也无法用资金密码把钱转到银行卡上，也无法从银行把钱转走。
四，如果你的证券交易密码泄露的话，最大的危险是别人用你的账户买卖的股票造成亏损。所以什么密码都不要泄露给不相关的人。必要的时候定期更换密码。
五，钱放在证券账户上不用，证件公司会给很低的活期利息，闲置不用的话，可以有多种理财方式，比如可以和开户的银行做一个隔夜理财，每天不用的资金，当晚自动划到银行卡上，享受活期利息，第二天还划回证券账户上，可以随时交易。也可以自己做国债逆回购，一般年化收益率都在二点多以上，比活期利息高，相比一年期存款利率也高一点儿。这两个都是短期理财，如果资金量比较大长时间不用的话，建议和券商协商做一个报价回购，或者购买一些低风险的基金来博取更大的收益。
我是证券从业人员欢迎大家关注交流。
在网上或手机APP上购买基金公司的基金没有任何纸质凭证？
首先购买的平台要靠谱比如：支付宝、微信等，本人买基金的平台是东方财富旗下的天天基金APP，用了快一年没有任何问题。
其次选择基金公司是有标准的
1.基金公司的规模越大越好，基本上管理规模超过一千亿的公司都是有一定实力的。
2.基金公司的成立年限，一般来说存活大于七年的基金公司都是有一定实力的。
最后，买基金和p2p是有大区别的。基金中基金公司充当的是基金管理人的角色，它的权利仅限于披露信息，按合同收费，按合同发出投资指令，投资者的资金它一分钱都看不到的。那钱去哪了呢？原来基金中还有一个基金托管人的角色，这个角色我国由有资质的大型商业银行来充当，并且它和基金公司之间不得有任何的经济来往，相互独立。基金托管人将基金募集的资金根据管理人的指令进行投资，并从中监督。相当于权利是分开的，也避免了基金公司携款潜逃的风险。
综上所述，在靠谱的平台，选择靠谱的基金公司买基金是安全的。但资金安全和投资风险是两个概念哦，这个要看你买的是什么基金了。
证券公司买基金多久可以卖出？
基金交易并不是随时可以进行的，在周六日和假期都无法买卖基金，除此之外，我们在基金买入之后，也不是可以随时想卖出就能够卖出的。对此，我们就来介绍一下基金有哪些交易时间上的规则吧。
基金买入几天后可以卖出？
【1】场外基金：场外基金通常遵循基金交易中“T日申购，T+1日确认份额”规则，从支付宝购买基金时，我们就可以看到有以下规则。在T日申请，将按T日基金净值确认份额，在T+1日份额确认当日，基金净值更新后即可查看首笔盈亏。而开放赎回的基金在买入确认后下一交易日可卖出。
T日，也就是交易日，每天15点（不含）之前为T日，15点（含）及之后为T+1日，此外周末和法定节假日属于非交易日。假设这期间都是交易日，那么我们在第一天15点之前买入，就将按照第一天的基金净值确认份额，在第二天份额确认，并且基金净值更新后即可查看首笔盈亏，在第三天才能够卖出。
【2】场内基金：场内基金是指在股票市场上市的基金，它和股票一样，是实行T+1交收制度，也就是说在当天买入之后，要在第二个交易日才可以卖出。如果投资者想投资场内基金，就需要开通证券账户。
其实基金更适合长期投资，一般场外基金如果在买入之后的7天内就卖出，就会收取高额的手续费。一般持有越久，赎回的手续费率也就越低，这样能减少我们的交易成本
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- 证券投资者保护基金，公募基金要有什么监管？
- 和券商什么区别？
- 股民在这家证券公司买的股票怎么交易？
- 通过证券可以进行基金定投吗？
- 买空股票的钱一直放在证券账户中安全吗？
- 在网上或手机APP上购买基金公司的基金没有任何纸质凭证？
- 证券公司买基金多久可以卖出？
证券投资者保护基金，公募基金要有什么监管？
公募基金是受政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金，这些基金在法律的严格监管下，有着信息披露，利润分配，运行限制等行业规范。例如目前国内证券市场上的封闭式基金属于公募基金。公募基金和私募基金各有千秋，它们的健康发展对金融市场的发展都有至关重要的意义。
和券商什么区别？
1、定义不同
券商即是经营证券交易的公司，或称证券公司。在中国有中信、申银万国、齐鲁、银河、华泰、国信、广发等。其实就是上交所和深交所的代理商。
基金广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。
2、内容不同
券商就是从事投资中介的金融机构，比如买卖股票，期货等，通俗点就是证券公司，在此获得交易资格，实际的操作交易都是你自己进行，券商收取一定的手续费。
一切交易都有它来负责，最终的收益就是扣除公司运作成本就是你的收益，在此期间你的钱支配权在基金公司手里。
3、性质不同
券商是指大家炒股需要在证券营业部开户才行，这些证券营业部就是券商的分支机构。较大的券商有：国泰君安，申银万国，广发证券等。券商是独立的企业，不仅从事证券交易，从中介赚取佣金，还从事新股发行的承销等业务。券商一般都有自己的研究队伍，并可以自营证券买卖。
基金是属于委托理财性质的团体，按资金规模收取一定的管理费，用于人员开支和支付日常办公费用。余下的利润归投资者所有。基金的投资方向有严格的规定，一般只可以买卖股票和债券。
股民在这家证券公司买的股票怎么交易？
自从2004/uploads/title/20231203/656c8e9d2a333.jpg2005这段时间多家券商破产以来，政府加强了对于券商的监管，这种监管甚至让券商后面10年成为传统金融子行业里面发展比较慢的一个。而自从执行了这些监管政策以后，近10多年来还没有出现券商破产的案例，这里就举三个以前券商破产的例子给你做参考。
南方证券破产——挪用客户准备金高达80亿元
南方证券于1992年创立，就位于国内证券行业金字塔尖，当时中国国内的证券公司大多数注册资本不过几个亿，而南方证券三家证券公司注册资本就已经达到了10亿元，是国内三大券商之一。
2000年，南方证券承销业务排名位居全国第一，主承销股票达37家，募集资金总额201亿元，各项主要业务指标均为业内第一；经纪业务亦跃居业内第三；总资产达到368.20亿元，利润达到11.69亿元，名副其实的国内第一券商。
但由于监管制度的不完善，证券公司的业务管理混乱，南方证券挪用客户保证金炒股并发生巨额亏损，2004年1月2日，中国证监会、深圳市政府宣布对南方证券股份有限公司实施行政接管。2005年破产清算，证券类资产并入中投证券（中国建银投资证券有限责任公司）。也就是说南方证券的投资者的股票资产都转到了专门成立的中投证券去承接。
华夏证券破产——盲目扩张欠债66亿元
1992年10月，华夏证券股份有限公司成立，注册资本达到27亿。
1995年起，华夏证券在证券交易额、营业收入、利润总额等指标的排名中均位于行业前列，与南方证券、国泰证券一起，并称为中国三大全国性证券公司。
鼎盛时期华夏证券旗下拥有91家营业部和24家证券服务部，并创造多个行业第一：第一家全国交易联网，第一家实现全国统一清算，第一家实现保证金集中管理等等，数不胜数啊。
因除挪用客户保证金，大规模对外融资，华夏证券发生巨亏。
2005年8月，中信证券与接管南方证券的中投证券共同出资筹建了中信建投证券有限责任公司和建投中信资产管理有限公司，接管了华夏证券的营业部，客户的指定交易已全部移交给中信建投托管。
大鹏证券——挪用客户保证金近18亿元
大鹏证券成立于1993年7月，注册资本15亿元。
1999年股市“由熊转牛”，大鹏证券凭借民营券商的灵活优势，一跃成为全国排名前十位的知名券商，并成为首批进入全国同业拆借市场的券商之一。当年大鹏还发起组建了大成基金管理公司，并独家承办了首届高交会上的“高新技术创业资本论坛”，一时风光无限。
但正是因为民营基因的激进，大鹏证券步子太大，最终因动用自营资金和理财资金坐庄炒股产生巨额亏损，欠43.9亿元的巨债，并挪用了客户保证金近18亿元。
2006年1月24日，深圳中院正式开庭宣告大鹏证券破产还债。而原大鹏投行已被国信证券整体接收，原大鹏经纪业务则被长江证券以数千万元的价格买断。
其实历史上还有好几家破产的券商的例子，就不再赘述了。这里就举三家大的证券公司的破产案例给大家做个参考。
处理的套路都是一样的，出问题——成立公司或者找现有的证券公司接管相关业务（包括投资者的股票和资金等）——破产，因为国家是不可能允许民众的资金受到影响的，毕竟券商大部分都是国有的，这些钱被挪用也是有监管责任的。
因此，即使是证券公司破产，国家也会让相关的证券公司接管原破产公司客户的股票和资金，确保群众的资产得到保护。国内暂时没有出现破产证券公司的客户资产受到损失的案例。
所以之前券商为什么管理这么严格，甚至开户都一定要到现场开，一定要第三方存管，是因为历史上券商曾经野蛮生产，结果也是满目疮痍。2015年才正式允许券商网上开户，随后才对券商资管、经纪等业务进行政策松绑，使得券商近几年的得到了快速的发展。
以上观点就是我对于证券公司破产的看法，希望对你有所启发。
手动码字，分享不易，感谢点赞。
通过证券可以进行基金定投吗？
证券可以定投。
费用的话和佣金率有关系， 现在银行的定投费率大概是0.6%/uploads/title/20231203/656c8e9d2a333.jpg1.5%。
证券的佣金率是0.06%/uploads/title/20231203/656c8e9d2a333.jpg0.3%(可以和客户经理谈)，但是最低是5元。
另外，银行有后端收费，也就是持有3/uploads/title/20231203/656c8e9d2a333.jpg5年就免申购和赎回费。
证券全部都是前端。划费用，银行是只要你卡上有钱就可以，证券是只从证券资金卡上划，需要手动银证转账。
买空股票的钱一直放在证券账户中安全吗？
卖出股票以后的钱放在证券账户上，安全吗？需要注意什么？
一，钱放在证券账户上安全，现在证券监管部门，交易所等管理得非常严格，证券账户上的钱，证券公司是无法也无权划转走的。即使投资人违法犯罪，需要动证券账户上的钱，也只能走法律程序，由法院先冻结，再根据判决书，由执行人到证券公司申请资金划转。另外如果投资人去世的话，继承人也需要拿投资人的死亡证明，有继承权的财产公证书，或者法院判定的有继承权的判决书，才能申请资金划转。
二，那么证券公司如果破产的话，怎么办呢？这个也不用担心，因为你证券账户的钱是直接在你自己的名下的，不属于证券公司，即使证券公司破产的话，你的钱也是安全的，证券公司在经营的时候交的都有保险，还有投资者保护基金。一般破产的证券公司都会被别的大公司兼并，你只不过是换了一家证券公司而已，账户还是你的账户。钱还是你的钱。
三，现在都是银证转账，证券账户的钱不能直接取出，只能转到绑定的银行卡上，而证券账户是一个密码，银行卡是一个密码，而且还有一个资金密码，所以建议投资人三个密码，不要设置成一样，这样即使他知道你的交易密码，也无法用资金密码把钱转到银行卡上，也无法从银行把钱转走。
四，如果你的证券交易密码泄露的话，最大的危险是别人用你的账户买卖的股票造成亏损。所以什么密码都不要泄露给不相关的人。必要的时候定期更换密码。
五，钱放在证券账户上不用，证件公司会给很低的活期利息，闲置不用的话，可以有多种理财方式，比如可以和开户的银行做一个隔夜理财，每天不用的资金，当晚自动划到银行卡上，享受活期利息，第二天还划回证券账户上，可以随时交易。也可以自己做国债逆回购，一般年化收益率都在二点多以上，比活期利息高，相比一年期存款利率也高一点儿。这两个都是短期理财，如果资金量比较大长时间不用的话，建议和券商协商做一个报价回购，或者购买一些低风险的基金来博取更大的收益。
我是证券从业人员欢迎大家关注交流。
在网上或手机APP上购买基金公司的基金没有任何纸质凭证？
首先购买的平台要靠谱比如：支付宝、微信等，本人买基金的平台是东方财富旗下的天天基金APP，用了快一年没有任何问题。
其次选择基金公司是有标准的
1.基金公司的规模越大越好，基本上管理规模超过一千亿的公司都是有一定实力的。
2.基金公司的成立年限，一般来说存活大于七年的基金公司都是有一定实力的。
最后，买基金和p2p是有大区别的。基金中基金公司充当的是基金管理人的角色，它的权利仅限于披露信息，按合同收费，按合同发出投资指令，投资者的资金它一分钱都看不到的。那钱去哪了呢？原来基金中还有一个基金托管人的角色，这个角色我国由有资质的大型商业银行来充当，并且它和基金公司之间不得有任何的经济来往，相互独立。基金托管人将基金募集的资金根据管理人的指令进行投资，并从中监督。相当于权利是分开的，也避免了基金公司携款潜逃的风险。
综上所述，在靠谱的平台，选择靠谱的基金公司买基金是安全的。但资金安全和投资风险是两个概念哦，这个要看你买的是什么基金了。
证券公司买基金多久可以卖出？
基金交易并不是随时可以进行的，在周六日和假期都无法买卖基金，除此之外，我们在基金买入之后，也不是可以随时想卖出就能够卖出的。对此，我们就来介绍一下基金有哪些交易时间上的规则吧。
基金买入几天后可以卖出？
【1】场外基金：场外基金通常遵循基金交易中“T日申购，T+1日确认份额”规则，从支付宝购买基金时，我们就可以看到有以下规则。在T日申请，将按T日基金净值确认份额，在T+1日份额确认当日，基金净值更新后即可查看首笔盈亏。而开放赎回的基金在买入确认后下一交易日可卖出。
T日，也就是交易日，每天15点（不含）之前为T日，15点（含）及之后为T+1日，此外周末和法定节假日属于非交易日。假设这期间都是交易日，那么我们在第一天15点之前买入，就将按照第一天的基金净值确认份额，在第二天份额确认，并且基金净值更新后即可查看首笔盈亏，在第三天才能够卖出。
【2】场内基金：场内基金是指在股票市场上市的基金，它和股票一样，是实行T+1交收制度，也就是说在当天买入之后，要在第二个交易日才可以卖出。如果投资者想投资场内基金，就需要开通证券账户。
其实基金更适合长期投资，一般场外基金如果在买入之后的7天内就卖出，就会收取高额的手续费。一般持有越久，赎回的手续费率也就越低，这样能减少我们的交易成本
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