什么债券基金好(什么时候投资债券基金比较合适)
专栏
2023-12-05 16:37
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目录- 什么债券基金好,什么时候投资债券基金比较合适?
- 理财产品选国债逆回购国债债基?
- 如何正确选择债券基金?
- 那么基金市场中的债券基金该如何选择?
- 债券基金可以买吗?
- 比较好的债券型基金有哪些?
- 债券基金是否每个月都有一次分红?
什么债券基金好,什么时候投资债券基金比较合适?
债券基金,只有两个时候是最佳买点: 1、刚发行的时候。
2、这只债券基金遇到大事件的时候。在这两个时间点单笔投入到债券基金,是最合适的。
理财产品选国债逆回购国债债基?
国债逆回购,国债,债基,看起来都有一个债字,实际差别还是很明显的,朋友们不要只看有一个债就以为一样乱买卖,需要根据自己的需求来选择。国债逆回购属于短期借款,国债属于则可分为发售购买和二级市场购买,前者为低风险理财,后者为投资交易,债券则是债券基金,属于基金中的一种,属于中低风险型投资。
接下来,我们一个一个的来了解一下。
一、国债逆回购国债逆回购,实际上是一种短期贷款,你通过国债回购市场将自己的资金借出,然后获取利息。借款人呢,他自己手里有国债,然后将国债作为抵押借到你的资金,到期后本息一起偿还。
进行国债逆回购,安全性还强,毕竟有国债作为抵押。国债逆回购有不同的期限,投资者可以根据自己的资金闲置情况来选择。国内的国债逆回购分为上交所和深交所的国债逆回购:
上交所的国债逆回购如下,不同的产品代表不同的期限,比如R-001为一天期,R-002为两天期......R-182为182天期。
深交所的国债逆回购如下,GC001代表一年期,GC002代表2天期......GC182代表182天期。
国债逆回购可以直接在股票软件中进行操作,不过深市和沪市的交易门槛有区别,沪市需要10万起,以10万的倍数递增;而深市则需要1000元起,以1000元的倍数递增。
一天期、两天期、三天期和四天期的国债逆回购佣金水平为10万元一天一元;七天期每10万元每笔5元;十四天期10万元每笔10元;二十八天期10万元每笔20元,二十八天以上回购,10万元每笔30元封顶。
而成交时的即时利率,即为可以获得的年化收益率,比如上图,如果用20万元进行14天期的深市逆回购,按2.65成交,则年化收益率为2.65%,扣除手续费手后到期收益为139.73元。国债逆回购的利率不是一个固定值,而是会波动的,一般情况下周五、月末、季末或年末时,因为资金需求大,贷款方愿意出现高的利息,因而利率会更高,可以及时关注各期限国债逆回购的利率变动,获得更优的利率回报。
总的来说,国债逆回购是进行闲资金理财的不错选择,安全性高,流通性强,对于平时投资时暂时用不到的资金,通过国债逆回购的方式可以提高资金的利用率,特别是行情不好的时候,既可以赚点零钱,又可以管住手,毕竟买逆回购之后就没钱补仓了。
二、国债国债,即国家公债,以国家信用为抵保发行的债券,属于债券中的一种,也是安全系数最高的一种。
(一)国债的分类
国债的种类分为:无记名国债、凭证式国债、记账式国债、电子储蓄国债。
无记名国债:无记名国债,故名思义就是不记载购买人的姓名或单位的国债,一般以实物券方式出售,又称为国库券。
凭证式国债:凭证式国债 是采取填制国库券收款凭证”的方式发行的国债。我国从1994年开始发行凭证式国债。
记账式国债:记账式国债,是指没有实物形态的票券,而是在电脑账户中作记录。如果投资者进行记账式债券的买卖,就必须在证券交易所设立账户。所以,记账式国债又称无纸化国债。
电子储蓄式国债:以吸收个人储蓄资金为目的,满足长期储蓄性投资需求的不可流通记名国债品种。电子储蓄国债就是以电子方式记录债权的储蓄国债品种。
目前国债主要以记账式国账和储蓄国债为主。
以最新的国债发行安排为例,2019年第五期和第六期储蓄国债(凭证式)于9月10日至9月19日发行,期限为3年,票面利率为4%。
(二)国债的投资
国债的投资,可以通过两种渠道,一种就是直接在银行购买国债,按约定的利率购买,到期后一次还本付息,获得收益,属于利率约定式的投资。
另一种则是在二级市场进行国债交易,在股票软件里面直接对国债价格进行交易,比如说国债0303这个品种,全称为2003记账式三期国债(20年),你如果在100元买入,然后在102元卖出,就能赚取2%的收益。当然你也可以持有到期,但那需要到2023年。
根据债券定价公式:债券现价=第一期利息/(1+预期收益率)^1+第二期利息/(1+预期收益率)^2+……+第N期本息和/(1+预期收益率)^N。那么预期收益率改变就会造成价格的波动,从而带来交易的差价。
也就是说,价格上升,则收益率下降;价格下降,则收益率上升。从近期中债国债收益率曲线来看,整体是呈现下降趋势的,说明债券市场整体向好。
对于普通投资者来说,建议选择最简单的方式,根据自己的资金闲置时间安排,到银行购买适合期限的国债,约定利率,到期偿付本息即可。而对于本身有做投资的,对市场价格波动敏感的,也可以尝试在二级市场进行投资交易。
三、债券基金债券基金属于基金的一种方式,从风险角度看,货币基金<债券基金<偏股基金,本身债券基金属于中低风险的投资品种。投资者购买了债券基金份额后,基金管理人将基金资金用于债券的配置。
债券基金具体还有不少分类,有信用债、超短债、增强债等等,总的来说,纯债基金相对风险最小,主要是配置国债、地方债、企业债等债券资产,价格波动较小。
债市与股市存在一定的负相关性,当股市行情好的时候,投资者风险偏好较高,选择投资潜在回报率更高的股市,债市受冷,债券基金表现也一般。而在股市大跌,风险偏好降低后,投资者则会选入进入债市避险,债券基金表现比较好。比如说2018年,股市大跌,上证指数下跌超过20%,债基则普遍出现小牛市行情,很多债基的年回报率超过10%。
不过大家需要注意一点,有一种债券基金波动率较大,叫可转债基金,可转债基金主要投资上市公司的可转换债券,可转换债券价格受到行情波动影响也很大,有些可转债在短期内可以走出翻倍的行情,比如广电转债今年1月份到3月份价格翻倍,投资这只可转债的基金净值就会有明显增长,但当可转债大跌时,同样可转债基净值会大跌。
因而风险承受度较低的投资者,建议不要投资可转债基金。
总的来说,债券基金是一种风险较低的投资方式,预期收益率在3%-7%之间,在股市行情不好的时候可以多配置债券,在股市行情好的时候减少债基配置。
总结:国债逆回购、国债、债基,三个方式,都是以债券为基础的投资方式,国债逆回购最为安全且流动性最好;国债场外适合长期投资,场内可博弈差价;债券基金属于一种间接投资,作为理财资产的一种配置,是不错的选择,但需要注意可转债基的风险。
如何正确选择债券基金?
债券基金该怎么选?
首先,看历史收益,就像我们认为,期中考试的成绩第一名,期末考试的成绩也不会太差,去年表现优秀的债券基金经理,今年的表现也不会太差。
毕竟债券市场相比较股市而言,更纯粹一些,不会涉及到风格切换与大小盘的轮动。
但是,只看历史收益是不够的,我们要去分析历史获得的收益来源,是不是真的是基金经理靠投资赚来的,还是异常的涨幅。如果是异常的,那就没有买入的价值了,比如:基金巨额赎回产生的基金赎回费计入资产造成的基金上涨、基金投资债券踩雷之后又兑付造成的基金上涨,这些我们都要排除在外。
因为这些上涨,并不是基金经理真实能力的反应,只是偶然事件。
其次,我们要看债券基金的类型:纯债、一级债、二级债。纯债基金,是只投债券,不投可转债、股票等任何权益资产,所以不会受股票市场的波动影响;一级债基,除了投资债券之外,还会参与一级的股票市场,比如打新、定增;二级债基,是除了投资债券之外,直接参与股市。
所以我们在选择基金类型的时候,要结合当前股票市场、债券市场的行情,以及个人的风险偏好进行选择。比如:投资者预期股市不会有什么机会,而且自己也不想投资股市,那就选择纯债;相反,如果我们觉得股市可能会触底反弹,自己呢也可以接受20%以下的仓位,去投资股市,那么可以选择二级债券基金。
最后,那我们是要长期持有,还是短期获利了结呢?
我建议是中长期持有,因为债券基金不像股票基金每天涨跌幅比较大,债基每天可能波动也就百分之零点几,甚至更少,不会大涨大跌,如果涨一点就卖出,再扣掉申购费、赎回费基本上就不剩钱了。
字是手动码的,觉得对您有帮助,请点赞、关注。
那么基金市场中的债券基金该如何选择?
主要有三种选择方式,供参考。
其一,指数型债券基金。跟踪的指数主要有国债、国开债、农发债、口行债、金融债、地方债、城投债和中高等级信用债,风险收益比也是按照顺序依次递进。确定了某只债券指数后,债券基金的选择就简单了,挑选规模大的就好了,因为是被动跟踪指数,所以基金经理选债能力没有什么影响。
其二,纯债型指数基金。区别于第一种的是由基金经理主动选债的方式来进行配置,但由于品种基本上都是一级债,所以风险也比较小。这种类型的基金,就需要看基金经理历史业绩是否优秀。
其三:可转债基金和偏债混合基金。虽然偏债混合严格意义上属于混合型基金,但我还是愿意把它和可转债基金放在一起,因为“股性”都比较强。这种类型债券基金的收益风险比就比较高,适合风险承受能力较强的投资者。选择这类型的基金,除了判断基金经理过往业绩,也需要整体考虑基金公司整体固定收益团队的实力,比方说之前有没有踩过“雷”(债券的黑天鹅事件)。
债券基金可以买吗?
可以买!但是在购买债券型基金前需要关注这几点。
首先,在购买前要思考一下你投资的理由,如果你买债券基金的目的是为了增加组合的稳定性,或者获得比现金更高的收益,这样的策略是行得通的。如果你买债券是觉得它不会亏损,那就需要再考虑下了。有句话说的好,投资有风险,这里指的投资或大或小。债券基金也会有风险,尤其是在升息的环境中。
其次,购买时段一定要选好,不要盲目跟风!一次性投入过多。
最后,如果购买后下跌也要学会保持一颗平常心,稳住才行!只要不卖,你就不亏[呲牙]
ps:债券基金我之前买过,收益很少,不如买其他基金定投呢。
比较好的债券型基金有哪些?
债券基金主要投资的方式是债券 只有很少的部分投资股票 所以收益低 但它的风险也低 一般不会亏钱 我投资债券基金三年 总体收益百分之二十 很稳定 你的收益计算方式就是用你的份额乘以单位净值得到的就是你的总的资产 如 基金份额10000 基金净值1.200 你的基金净资产就是12000元 盈利2000元
债券基金是否每个月都有一次分红?
债券型基金的收益是每天结算的。钱不会打入你的帐户,而是会体现在基金净值里面——净值会增加。只有分红才会把钱打入你的账户。
有些理财型债券基金是跟货币型基金一样每天计算收益每月结算收益的,这些基金的净值不变,但是会把收益以基金份额增加到你的帐户中。
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- 什么债券基金好,什么时候投资债券基金比较合适?
- 理财产品选国债逆回购国债债基?
- 如何正确选择债券基金?
- 那么基金市场中的债券基金该如何选择?
- 债券基金可以买吗?
- 比较好的债券型基金有哪些?
- 债券基金是否每个月都有一次分红?
什么债券基金好,什么时候投资债券基金比较合适?
债券基金,只有两个时候是最佳买点: 1、刚发行的时候。
2、这只债券基金遇到大事件的时候。在这两个时间点单笔投入到债券基金,是最合适的。
理财产品选国债逆回购国债债基?
国债逆回购,国债,债基,看起来都有一个债字,实际差别还是很明显的,朋友们不要只看有一个债就以为一样乱买卖,需要根据自己的需求来选择。国债逆回购属于短期借款,国债属于则可分为发售购买和二级市场购买,前者为低风险理财,后者为投资交易,债券则是债券基金,属于基金中的一种,属于中低风险型投资。
接下来,我们一个一个的来了解一下。
一、国债逆回购
国债逆回购,实际上是一种短期贷款,你通过国债回购市场将自己的资金借出,然后获取利息。借款人呢,他自己手里有国债,然后将国债作为抵押借到你的资金,到期后本息一起偿还。
进行国债逆回购,安全性还强,毕竟有国债作为抵押。国债逆回购有不同的期限,投资者可以根据自己的资金闲置情况来选择。国内的国债逆回购分为上交所和深交所的国债逆回购:
上交所的国债逆回购如下,不同的产品代表不同的期限,比如R-001为一天期,R-002为两天期......R-182为182天期。
深交所的国债逆回购如下,GC001代表一年期,GC002代表2天期......GC182代表182天期。
国债逆回购可以直接在股票软件中进行操作,不过深市和沪市的交易门槛有区别,沪市需要10万起,以10万的倍数递增;而深市则需要1000元起,以1000元的倍数递增。
一天期、两天期、三天期和四天期的国债逆回购佣金水平为10万元一天一元;七天期每10万元每笔5元;十四天期10万元每笔10元;二十八天期10万元每笔20元,二十八天以上回购,10万元每笔30元封顶。
而成交时的即时利率,即为可以获得的年化收益率,比如上图,如果用20万元进行14天期的深市逆回购,按2.65成交,则年化收益率为2.65%,扣除手续费手后到期收益为139.73元。国债逆回购的利率不是一个固定值,而是会波动的,一般情况下周五、月末、季末或年末时,因为资金需求大,贷款方愿意出现高的利息,因而利率会更高,可以及时关注各期限国债逆回购的利率变动,获得更优的利率回报。
总的来说,国债逆回购是进行闲资金理财的不错选择,安全性高,流通性强,对于平时投资时暂时用不到的资金,通过国债逆回购的方式可以提高资金的利用率,特别是行情不好的时候,既可以赚点零钱,又可以管住手,毕竟买逆回购之后就没钱补仓了。
二、国债
国债,即国家公债,以国家信用为抵保发行的债券,属于债券中的一种,也是安全系数最高的一种。
(一)国债的分类
国债的种类分为:无记名国债、凭证式国债、记账式国债、电子储蓄国债。
无记名国债:无记名国债,故名思义就是不记载购买人的姓名或单位的国债,一般以实物券方式出售,又称为国库券。
凭证式国债:凭证式国债 是采取填制国库券收款凭证”的方式发行的国债。我国从1994年开始发行凭证式国债。
记账式国债:记账式国债,是指没有实物形态的票券,而是在电脑账户中作记录。如果投资者进行记账式债券的买卖,就必须在证券交易所设立账户。所以,记账式国债又称无纸化国债。
电子储蓄式国债:以吸收个人储蓄资金为目的,满足长期储蓄性投资需求的不可流通记名国债品种。电子储蓄国债就是以电子方式记录债权的储蓄国债品种。
目前国债主要以记账式国账和储蓄国债为主。
以最新的国债发行安排为例,2019年第五期和第六期储蓄国债(凭证式)于9月10日至9月19日发行,期限为3年,票面利率为4%。
(二)国债的投资
国债的投资,可以通过两种渠道,一种就是直接在银行购买国债,按约定的利率购买,到期后一次还本付息,获得收益,属于利率约定式的投资。
另一种则是在二级市场进行国债交易,在股票软件里面直接对国债价格进行交易,比如说国债0303这个品种,全称为2003记账式三期国债(20年),你如果在100元买入,然后在102元卖出,就能赚取2%的收益。当然你也可以持有到期,但那需要到2023年。
根据债券定价公式:债券现价=第一期利息/(1+预期收益率)^1+第二期利息/(1+预期收益率)^2+……+第N期本息和/(1+预期收益率)^N。那么预期收益率改变就会造成价格的波动,从而带来交易的差价。
也就是说,价格上升,则收益率下降;价格下降,则收益率上升。从近期中债国债收益率曲线来看,整体是呈现下降趋势的,说明债券市场整体向好。
对于普通投资者来说,建议选择最简单的方式,根据自己的资金闲置时间安排,到银行购买适合期限的国债,约定利率,到期偿付本息即可。而对于本身有做投资的,对市场价格波动敏感的,也可以尝试在二级市场进行投资交易。
三、债券基金
债券基金属于基金的一种方式,从风险角度看,货币基金<债券基金<偏股基金,本身债券基金属于中低风险的投资品种。投资者购买了债券基金份额后,基金管理人将基金资金用于债券的配置。
债券基金具体还有不少分类,有信用债、超短债、增强债等等,总的来说,纯债基金相对风险最小,主要是配置国债、地方债、企业债等债券资产,价格波动较小。
债市与股市存在一定的负相关性,当股市行情好的时候,投资者风险偏好较高,选择投资潜在回报率更高的股市,债市受冷,债券基金表现也一般。而在股市大跌,风险偏好降低后,投资者则会选入进入债市避险,债券基金表现比较好。比如说2018年,股市大跌,上证指数下跌超过20%,债基则普遍出现小牛市行情,很多债基的年回报率超过10%。
不过大家需要注意一点,有一种债券基金波动率较大,叫可转债基金,可转债基金主要投资上市公司的可转换债券,可转换债券价格受到行情波动影响也很大,有些可转债在短期内可以走出翻倍的行情,比如广电转债今年1月份到3月份价格翻倍,投资这只可转债的基金净值就会有明显增长,但当可转债大跌时,同样可转债基净值会大跌。
因而风险承受度较低的投资者,建议不要投资可转债基金。
总的来说,债券基金是一种风险较低的投资方式,预期收益率在3%-7%之间,在股市行情不好的时候可以多配置债券,在股市行情好的时候减少债基配置。
总结:
国债逆回购、国债、债基,三个方式,都是以债券为基础的投资方式,国债逆回购最为安全且流动性最好;国债场外适合长期投资,场内可博弈差价;债券基金属于一种间接投资,作为理财资产的一种配置,是不错的选择,但需要注意可转债基的风险。
如何正确选择债券基金?
债券基金该怎么选?
首先,看历史收益,就像我们认为,期中考试的成绩第一名,期末考试的成绩也不会太差,去年表现优秀的债券基金经理,今年的表现也不会太差。
毕竟债券市场相比较股市而言,更纯粹一些,不会涉及到风格切换与大小盘的轮动。
但是,只看历史收益是不够的,我们要去分析历史获得的收益来源,是不是真的是基金经理靠投资赚来的,还是异常的涨幅。如果是异常的,那就没有买入的价值了,比如:基金巨额赎回产生的基金赎回费计入资产造成的基金上涨、基金投资债券踩雷之后又兑付造成的基金上涨,这些我们都要排除在外。
因为这些上涨,并不是基金经理真实能力的反应,只是偶然事件。
其次,我们要看债券基金的类型:纯债、一级债、二级债。纯债基金,是只投债券,不投可转债、股票等任何权益资产,所以不会受股票市场的波动影响;一级债基,除了投资债券之外,还会参与一级的股票市场,比如打新、定增;二级债基,是除了投资债券之外,直接参与股市。
所以我们在选择基金类型的时候,要结合当前股票市场、债券市场的行情,以及个人的风险偏好进行选择。比如:投资者预期股市不会有什么机会,而且自己也不想投资股市,那就选择纯债;相反,如果我们觉得股市可能会触底反弹,自己呢也可以接受20%以下的仓位,去投资股市,那么可以选择二级债券基金。
最后,那我们是要长期持有,还是短期获利了结呢?
我建议是中长期持有,因为债券基金不像股票基金每天涨跌幅比较大,债基每天可能波动也就百分之零点几,甚至更少,不会大涨大跌,如果涨一点就卖出,再扣掉申购费、赎回费基本上就不剩钱了。
字是手动码的,觉得对您有帮助,请点赞、关注。
那么基金市场中的债券基金该如何选择?
主要有三种选择方式,供参考。
其一,指数型债券基金。跟踪的指数主要有国债、国开债、农发债、口行债、金融债、地方债、城投债和中高等级信用债,风险收益比也是按照顺序依次递进。确定了某只债券指数后,债券基金的选择就简单了,挑选规模大的就好了,因为是被动跟踪指数,所以基金经理选债能力没有什么影响。
其二,纯债型指数基金。区别于第一种的是由基金经理主动选债的方式来进行配置,但由于品种基本上都是一级债,所以风险也比较小。这种类型的基金,就需要看基金经理历史业绩是否优秀。
其三:可转债基金和偏债混合基金。虽然偏债混合严格意义上属于混合型基金,但我还是愿意把它和可转债基金放在一起,因为“股性”都比较强。这种类型债券基金的收益风险比就比较高,适合风险承受能力较强的投资者。选择这类型的基金,除了判断基金经理过往业绩,也需要整体考虑基金公司整体固定收益团队的实力,比方说之前有没有踩过“雷”(债券的黑天鹅事件)。
债券基金可以买吗?
可以买!但是在购买债券型基金前需要关注这几点。
首先,在购买前要思考一下你投资的理由,如果你买债券基金的目的是为了增加组合的稳定性,或者获得比现金更高的收益,这样的策略是行得通的。如果你买债券是觉得它不会亏损,那就需要再考虑下了。有句话说的好,投资有风险,这里指的投资或大或小。债券基金也会有风险,尤其是在升息的环境中。
其次,购买时段一定要选好,不要盲目跟风!一次性投入过多。
最后,如果购买后下跌也要学会保持一颗平常心,稳住才行!只要不卖,你就不亏[呲牙]
ps:债券基金我之前买过,收益很少,不如买其他基金定投呢。
比较好的债券型基金有哪些?
债券基金主要投资的方式是债券 只有很少的部分投资股票 所以收益低 但它的风险也低 一般不会亏钱 我投资债券基金三年 总体收益百分之二十 很稳定 你的收益计算方式就是用你的份额乘以单位净值得到的就是你的总的资产 如 基金份额10000 基金净值1.200 你的基金净资产就是12000元 盈利2000元
债券基金是否每个月都有一次分红?
债券型基金的收益是每天结算的。钱不会打入你的帐户,而是会体现在基金净值里面——净值会增加。只有分红才会把钱打入你的账户。
有些理财型债券基金是跟货币型基金一样每天计算收益每月结算收益的,这些基金的净值不变,但是会把收益以基金份额增加到你的帐户中。
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