汇丰银行被中国列入黑名单(渤海银行还能开下去么)
专栏
2023-11-20 05:34
403
目录汇丰银行被中国列入黑名单,渤海银行还能开下去么?
渤海银行的客户发现自己的28亿存款被银行拿去质押了,也就是说银行要拿这笔钱去钱生钱,而且还冒了相当大的风险,这种情况对渤海银行来说绝对是一次严重的公共关系的位置的危机。
如果能够妥善的处理,及时的赔礼道歉的话,还有转还的空间,假如说一意孤行把情况继续闹僵的话,那么将会对这个银行的信誉造成极大的损害,进一步的升值可以能产生连锁反应,让一系列的银行估值都会暴跌。当然我们是不希望这种情况真的发现的,还是希望不要出现系统性的经济危机。#新媒体##自媒体##微头条日签##我要上头条##策划##百粉##正能量##千粉互娱#
一般需要什么?
香港账户分个人账号和公司账户。
个人账主要个人使用,公司账户做生意使用。
个人账户需要的资料有:1、身份证
2、过关小票
3、港澳通行证
4、地址证明文件(3个月内)
公司账户需要的资料有:请注意每一家银行不一样,时间和资料也都不一样):
1、大陆身份证
2、港澳通行证
3、地方证明(通常近三个月水电煤单据、目前出特殊部分情况外,可不提供)
4、近三个月银行流水(仅汇丰银行需要,通常提供大陆银行流水即可,余额不低于15万港币)
5、香港部分正规品牌金融合同证明
6、部分银行需要存款额度
个人开户缺乏经验和渠道,一旦贸然申请开户失败,被银行评测为风险客户,轻则开户失败,以至于留下不好记录,去别的银行也很难开户成功,严重的被记录为黑名单,可能再也没有机会在该行开户成功,请珍惜机会。
大家一般多少张信用卡?
我现在手头有3张信用卡,分别是广发银行,兴业银行和工商银行的。当然高峰期,我手头开了7张(招商银行,交通银行,广州银行,汇丰银行,建设银行,邮储银行中信银行,浦发银行),主流各大银行的信用卡都试过。由于卡太多管理麻烦,又影响征信,都销卡了,现在分享下使用感受:
一,额度。
不是金融行业的朋友开信用卡第一时间最关心的问题就是“信用卡额度大小”,可能确实是消费所需,但更多是为了衬托自己的身份,觉得额度没个8万、10万配不上自己。说实在的,信用卡额度够用就行,一般在3万左右就可以满足消费需求了。额度太高,某一天不慎被盗刷,金额太大,后续弄起来也不方便。高额度信用卡有个好处,比如广发银行白金卡,额度10W+,持卡人默认为VIP客户, 柜台办理业务可享受VIP待遇。
哪些银行信用卡额度审批较多呢?一般来说,城商行(广州银行,渤海银行,东莞银行等)和股份制银行(中信银行,浦发银行,平安银行等)额度相对会宽松点,交通银行审批额度也不少。“中农工建”国有四大银行额度最严格,几百块额度的都有。
二,优惠力度。
全国最知名的信用卡莫过于“广发银行”和“招商银行”信用卡。广发银行品牌就是主打信用卡,招商银行是主打零售。这2家银行信用卡商户优惠力度非常大,每周三,周五都有半价餐饮商户活动,但需要抢券,还有平时9折,买一送一等优惠亮瞎你双眼。所以建议优先办理这2家银行的信用卡。
其他银行优惠活动也各有特色,像广州银行“一元看电影”,兴业银行“兴油卡加油返现,又可以当加油卡使用”,交通银行“买单吧”,汇丰银行开卡送拉箱等。
三,年费。
现在各家银行为了争抢客户,都降低了信用卡年费,甚至有些不收费(白金,黑金等高端卡除外)。主流是首年免年费,第二年刷够6笔(不限金额,0.01元都行),免当年年费。
四,附属产品。
这个也很容易理解,比如广发银行白金卡,在柜台可以享受VIP待遇,在搭高铁时可以免费进入商务贵宾厅休息。工商银行信用卡,可以申请利率较低的信用贷款等。
个人的使用信用卡经验告诉大家,要理性使用信用卡,不要发生恶意透支,逾期,套现等不良行为,珍惜自身征信信息,做理性消费者。
信用卡申请被拒原因有什么?
嘿嘿,又遇到我所在的领域的问题了。
【未经同意,不得转载!】
信用卡中心十二大拒卡原因:(内部资料)
1,客户资料与事实不符(银行回访电话答错)
2,不良中介办卡
3,客户资信不良(逾期,黑名单,负债率高)
4,综合评分不足(男白户,女白户年龄偏小)
5,征信查询过多(银行系统判定客户资金紧缺)
6,公司运营不良(企业经营异常)
7,银行风险室残件(同一单位同一户籍多人同时申请)
其余更多拒卡原因,添加关注,私信联系我,信用卡中心的中信小哥哥给你更全面的解答,玩转credit card关于拒卡多久可以重办:
分三类
拒卡后立即可以重新申请:光大,中信,浦发,汇丰,华夏,广州,民生,工商,农业,建行
拒卡后需三个月才可重新提交资料:平安,交通
拒卡后BX原因拒卡的需要一年才可以重新提交申请资料,否则秒拒:广发
银行卡频繁收款会被认定为洗钱吗?
作为银行工作的一名客户经理,根据以往工作经验,如果银行卡过于频繁的小额进出,会有被认定为洗钱的可能性,当然这会有一个调查的过程,这个过程是怎样的,给大家介绍一下。
什么是洗钱?如何进行界定?
洗钱一词,我们经常在警匪片中或者银行宣传中看到,但是对此很多人都是一知半解,不解其意。洗钱要理解其实也很简单,就是将非正常途径赚来的钱,通过合法途径“洗”一遍,变身合法收入,就可以光明正大地拿出来买买买,而不必担心被调查。洗钱就是掩盖非法收入来源,使资金能够光明正大使用的必要手段。
要界定洗钱行为,不得不了解一下洗钱的方式。通常行为的洗钱,都会伴随着“基础户”的诞生,“基础户”一般是底子干净的账户。由基础户作为出钱的“金主”,通过中间媒介(任何可交易物品或服务)的购买或交易行为,将资金转给受益人(需要洗钱者)。
银行卡频繁收款会不会被认定为洗钱行为?
个人银行卡如果出现频繁的小额收付行为,首先会被银行的反洗钱岗进行关注,银行会安排人员进行电话了解情况,持卡人能够解释清楚资金来源与用途,则不会被认定为洗钱行为;若持卡人无法说清楚或者含含糊糊,银行工作人员会安排人员上门实地了解情况,若发现苗头不对的,会统一上报至人民银行反洗钱中心或者经侦局,由其接受处理,你的卡就有可能被冻结使用。
所以在这里要提醒很多朋友,正常的频繁转账或者交易并不会触发人民银行的反洗钱预警系统,或者触发预警后也不会定义为洗钱,因为会有甄别系统介入。但是如果有不明的黑钱脏钱流经你的账户或者说确实存在洗钱的可能性那么就会冻结银行卡,这个时候意味着银行的反洗钱预警系统已经将你锁定,那后续经侦处的人就会联系你,银行方面也会通知你的。
温馨提醒:要保护好自己的信息,不要将自身的银行卡随便借给别人,一旦被有心人利用,你可能还会受到法律的追究。
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汇丰银行被中国列入黑名单,渤海银行还能开下去么?
渤海银行的客户发现自己的28亿存款被银行拿去质押了,也就是说银行要拿这笔钱去钱生钱,而且还冒了相当大的风险,这种情况对渤海银行来说绝对是一次严重的公共关系的位置的危机。
如果能够妥善的处理,及时的赔礼道歉的话,还有转还的空间,假如说一意孤行把情况继续闹僵的话,那么将会对这个银行的信誉造成极大的损害,进一步的升值可以能产生连锁反应,让一系列的银行估值都会暴跌。当然我们是不希望这种情况真的发现的,还是希望不要出现系统性的经济危机。#新媒体##自媒体##微头条日签##我要上头条##策划##百粉##正能量##千粉互娱#
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1、身份证
2、过关小票
3、港澳通行证
4、地址证明文件(3个月内)
公司账户需要的资料有:
请注意每一家银行不一样,时间和资料也都不一样):
1、大陆身份证
2、港澳通行证
3、地方证明(通常近三个月水电煤单据、目前出特殊部分情况外,可不提供)
4、近三个月银行流水(仅汇丰银行需要,通常提供大陆银行流水即可,余额不低于15万港币)
5、香港部分正规品牌金融合同证明
6、部分银行需要存款额度
个人开户缺乏经验和渠道,一旦贸然申请开户失败,被银行评测为风险客户,轻则开户失败,以至于留下不好记录,去别的银行也很难开户成功,严重的被记录为黑名单,可能再也没有机会在该行开户成功,请珍惜机会。
大家一般多少张信用卡?
我现在手头有3张信用卡,分别是广发银行,兴业银行和工商银行的。当然高峰期,我手头开了7张(招商银行,交通银行,广州银行,汇丰银行,建设银行,邮储银行中信银行,浦发银行),主流各大银行的信用卡都试过。由于卡太多管理麻烦,又影响征信,都销卡了,现在分享下使用感受:
一,额度。
不是金融行业的朋友开信用卡第一时间最关心的问题就是“信用卡额度大小”,可能确实是消费所需,但更多是为了衬托自己的身份,觉得额度没个8万、10万配不上自己。说实在的,信用卡额度够用就行,一般在3万左右就可以满足消费需求了。额度太高,某一天不慎被盗刷,金额太大,后续弄起来也不方便。高额度信用卡有个好处,比如广发银行白金卡,额度10W+,持卡人默认为VIP客户, 柜台办理业务可享受VIP待遇。
哪些银行信用卡额度审批较多呢?一般来说,城商行(广州银行,渤海银行,东莞银行等)和股份制银行(中信银行,浦发银行,平安银行等)额度相对会宽松点,交通银行审批额度也不少。“中农工建”国有四大银行额度最严格,几百块额度的都有。
二,优惠力度。
全国最知名的信用卡莫过于“广发银行”和“招商银行”信用卡。广发银行品牌就是主打信用卡,招商银行是主打零售。这2家银行信用卡商户优惠力度非常大,每周三,周五都有半价餐饮商户活动,但需要抢券,还有平时9折,买一送一等优惠亮瞎你双眼。所以建议优先办理这2家银行的信用卡。
其他银行优惠活动也各有特色,像广州银行“一元看电影”,兴业银行“兴油卡加油返现,又可以当加油卡使用”,交通银行“买单吧”,汇丰银行开卡送拉箱等。
三,年费。
现在各家银行为了争抢客户,都降低了信用卡年费,甚至有些不收费(白金,黑金等高端卡除外)。主流是首年免年费,第二年刷够6笔(不限金额,0.01元都行),免当年年费。
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这个也很容易理解,比如广发银行白金卡,在柜台可以享受VIP待遇,在搭高铁时可以免费进入商务贵宾厅休息。工商银行信用卡,可以申请利率较低的信用贷款等。
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嘿嘿,又遇到我所在的领域的问题了。
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1,客户资料与事实不符(银行回访电话答错)
2,不良中介办卡
3,客户资信不良(逾期,黑名单,负债率高)
4,综合评分不足(男白户,女白户年龄偏小)
5,征信查询过多(银行系统判定客户资金紧缺)
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7,银行风险室残件(同一单位同一户籍多人同时申请)
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关于拒卡多久可以重办:
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拒卡后立即可以重新申请:光大,中信,浦发,汇丰,华夏,广州,民生,工商,农业,建行
拒卡后需三个月才可重新提交资料:平安,交通
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银行卡频繁收款会被认定为洗钱吗?
作为银行工作的一名客户经理,根据以往工作经验,如果银行卡过于频繁的小额进出,会有被认定为洗钱的可能性,当然这会有一个调查的过程,这个过程是怎样的,给大家介绍一下。
什么是洗钱?如何进行界定?
洗钱一词,我们经常在警匪片中或者银行宣传中看到,但是对此很多人都是一知半解,不解其意。洗钱要理解其实也很简单,就是将非正常途径赚来的钱,通过合法途径“洗”一遍,变身合法收入,就可以光明正大地拿出来买买买,而不必担心被调查。洗钱就是掩盖非法收入来源,使资金能够光明正大使用的必要手段。
要界定洗钱行为,不得不了解一下洗钱的方式。通常行为的洗钱,都会伴随着“基础户”的诞生,“基础户”一般是底子干净的账户。由基础户作为出钱的“金主”,通过中间媒介(任何可交易物品或服务)的购买或交易行为,将资金转给受益人(需要洗钱者)。
银行卡频繁收款会不会被认定为洗钱行为?
个人银行卡如果出现频繁的小额收付行为,首先会被银行的反洗钱岗进行关注,银行会安排人员进行电话了解情况,持卡人能够解释清楚资金来源与用途,则不会被认定为洗钱行为;若持卡人无法说清楚或者含含糊糊,银行工作人员会安排人员上门实地了解情况,若发现苗头不对的,会统一上报至人民银行反洗钱中心或者经侦局,由其接受处理,你的卡就有可能被冻结使用。
所以在这里要提醒很多朋友,正常的频繁转账或者交易并不会触发人民银行的反洗钱预警系统,或者触发预警后也不会定义为洗钱,因为会有甄别系统介入。但是如果有不明的黑钱脏钱流经你的账户或者说确实存在洗钱的可能性那么就会冻结银行卡,这个时候意味着银行的反洗钱预警系统已经将你锁定,那后续经侦处的人就会联系你,银行方面也会通知你的。
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