衍生金融工具(能将银行浮动利率债务转变成为固定利率债务的金融衍生工具有什么)
专栏
2023-11-17 11:46
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目录衍生金融工具,能将银行浮动利率债务转变成为固定利率债务的金融衍生工具有什么?
要达到将浮动利率债务转换为固定利率,可以使用的金融衍生工具叫“利率互换”或者“利率掉期”。
利率互换是指两笔货币相同、债务额相同(本金相同)、期限相同的资金,但交易双方分别以固定利率和浮动利率借款,为了降低资金成本和利率风险,双方做固定利率与浮动利率的调换。
目前国内一些银行会与客户开展长期贷款利率互换的业务,但并不普及,银行做此类业务经常是看时间点来推出。
利率互换主要利用不同债务人融资能力不同和对未来预期的不同,达成互换交易。如果所有人对未来预期绝对一致的话,可能找不到交易对手。因此,此类交易有很强时效性。
我是空谷寒潭,与您分享我的观点。
金融衍生工具产生的原因是什么?
通俗解释一下衍生工具吧。比如我和你打赌今天会不会下雨,下雨你给我100块,不下雨我给你100块。
这个协议取决于今天下不下雨,产生两种结果,下雨我就赢了100可以确认为资产;不下雨我就输了100确认为负债,这个负债用公允价值计量,借公允价值变动损益,贷衍生金融负债。说得高大上一点这个协议就是衍生工具。
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衍生金融工具,能将银行浮动利率债务转变成为固定利率债务的金融衍生工具有什么?
要达到将浮动利率债务转换为固定利率,可以使用的金融衍生工具叫“利率互换”或者“利率掉期”。
利率互换是指两笔货币相同、债务额相同(本金相同)、期限相同的资金,但交易双方分别以固定利率和浮动利率借款,为了降低资金成本和利率风险,双方做固定利率与浮动利率的调换。
目前国内一些银行会与客户开展长期贷款利率互换的业务,但并不普及,银行做此类业务经常是看时间点来推出。
利率互换主要利用不同债务人融资能力不同和对未来预期的不同,达成互换交易。如果所有人对未来预期绝对一致的话,可能找不到交易对手。因此,此类交易有很强时效性。
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金融衍生工具产生的原因是什么?
通俗解释一下衍生工具吧。比如我和你打赌今天会不会下雨,下雨你给我100块,不下雨我给你100块。
这个协议取决于今天下不下雨,产生两种结果,下雨我就赢了100可以确认为资产;不下雨我就输了100确认为负债,这个负债用公允价值计量,借公允价值变动损益,贷衍生金融负债。说得高大上一点这个协议就是衍生工具。
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