建信股权投资基金(支付宝里的建信养老飞月宝怎么样)
专栏
2023-11-14 13:50
403
目录建信股权投资基金,支付宝里的建信养老飞月宝怎么样?
俗话说,你不理财,财不理你,想要理财第一风险意识,任何投资都有风险,承诺的回报率越高,分险就越高;第二理清自己的财务状况,鸡蛋不要放在一个篮子里;第三考虑到急需意外啥的用钱,理财期限分梯度。
我在支付宝理财有几年了,说说我的经验。
1.余额宝收益一路下滑,2019年稳定在2%附近,但它取用灵活,比活期存款高多了,可以把零用钱放里边,花着方便还有收益
2.根据自己手里的钱数,选择不同期限的定期分开几份,这样到期的日子便会错开,让钱到期的日子滚动起来
3.我一直选择中低风险的定期,或银行的定期理财产品,多选择几家,收益差不多的,也稀释风险。
下面是我买的几个品种,期限分七天一个月半年和一年,供你参考
月入1千至1千五左右?
10万元做理财,预期收益月入1千至1千五左右,有哪些组合?
10万投资理财,想要实现月收益1000-1500元左右的收入,一年就是1.2万-1.8万之间,折合年化收益为12%-18%,按照每个月1000元的收益来算,月利率为1%,题主这个预期收益目标设有点高,但也不属于那种高不可攀的境地。
从短线理财的投资角度来讲,想要实现这个预期收益目标难度比较大,尤其是像题主预设的这种“月收益”期限。若能把这个收益目标期限预设变更一下,例如前几个月降低收益目标,后面把收益水平提高来均衡,实现起来难度也会减弱。
接下来,说说我预设的理财组合;
一、债券基金债券基金大部分资产主要投标与债券市场,属于波动类产品,但与股票型基金来讲,债券基金的风险略低一些,但仍具有未知风险,既依然有可能因为市场行情的因素,导致短期出现浮亏(本金亏损),但是从中长线投资期限来讲,只要选择的债券基金业绩不是太差,那么仍然是可以赚钱的。
挑选一只纯债或一只混合债,纯债波动较小,收益比较稳,可以一次性买入。若是选择混合债,就选择分批次买入,在下跌时加仓即可、配置4万元购买债券基金,以截图中的长期纯债基金的近一年收益率为例,暂且预设年化收益目标在8%左右,4万元一年预计收益就是3200元。当然了,既然是浮动收益类产品,那么未来收益有可能超乎预期,或不能达到预期。
二、定投偏股型基金偏股型基金主要投资于股市,如股票型基金,混合型基金,指数型基金等,这几个类的基金风险较高,波动也比较大,以我自己持有的一只医疗主题基金为例,从截图中可以看到,(左图)历史净值有涨有跌,从(右图)历史业绩来看,近期医药主题回弹还不错,近一周的涨幅4.93%,近一年的收益率高达48.74%。
以配置6万元为例,使用定投的方式或手动分批加仓,开启定投时间2019.04.01-2020.04.01,每月1号定投5000元,共12期,投入本金为6万元,从截图中可以看到,年化收益率为27.11%,这个回报率比预设最高18%还要高,截止赎回本金+收益一共是16263.38元。
综上所述以上配置的均为波动收益类产品,既存在未知风险,若市场行情不好的震荡下,短期随时都有可能导致本金亏损。就像我自己持有的一只基金,2019年12月26日入手,截至2020年2月24日收益率23.4%,仅用两个月的时间。但是在2月25日过后,市场行情出现了急剧反转,短短不到一个月的时间,从盈利23%,变成负收益16%;因此我想说,当预设收益目标超出稳健范围,需要配置回报率期望值较高的产品时,潜藏的风险也就随之提高。
预设年化收益目标在12%-18%之间,说高也不算特别高,若投资股票,运气好的话,中一签新股,来一个涨停板,涨幅超30%都不是难题,关键在于投资有风险,没有人每次都能准确把握在行情转向时顺利撤资,不然的话,股市也不会有那么多小散了。
但对于稳健收益来讲,这个预期收益目标就非常高,想要每个月稳定获得1000-1500元收益,难度是比较大的,甚至可以说,偶尔这个收益是可以实现,但是短期每个月稳定实现的话,基本上是不可能的。把月收益放长线为年化收益,总累计收益来实现,难度就不会那么大。
张坤刘彦春曲扬管理的基金?
先说结果,不需要全部配置。要想讲得清楚,这篇文章还得从基金组合说起。
1、基金组合的基本要求基金投资大概有三种风格:保守、稳健与进取。
①保守投资者????属于低风险投资者,一般都是投资货币基金、普通债券基金、混合偏债基金,能够承受大约10%的回撤
②稳健投资者????属于中风险投资者,一般都是投资混合偏股型基金、可转债基金,能够承受大约20%的回撤
③进取投资者????属于高风险投资者,一般都是投资股票型基金、指数基金、混合偏股型基金等,能够承受大约30%的回撤
而基金组合的第一要求,是要保证其稳定性;即市场大跌,我小跌;市场大涨,我跟着涨。
所以,我们的基金组合一般都是两只混合偏债基金+两只混合偏股基金+一只股票基金与一只指数基金。
????如果说到投资比例,那么这三者的保守比例应该是4:4:2;稳健比例应该是3:4:3;进取比例应该是2:4:4。
我们进行基金组合的时候,一定要注意的一点是“基金相关性”,所投资的基金里面的持仓一定要尽量不同,否则两者可能就是一起跌一起涨,那就做不到基金组合的稳定性了。
2、张坤、刘彦春、曲扬管理的基金,需要全部配置吗?我们取这三个基金经理的代表基金做分析,张坤????易方达蓝筹精选混合、刘彦春????景顺长城新兴成长混合、曲扬????前海开源国家比较优势A。
①我们来看一看这三只基金的收益率——
我们可以看到,这三只基金最近这半年的业绩都不怎么好,都是亏损的。今年以来的收益率最大的跌幅为-17.47%,最小的也快跌-10%了。
所以我们如果同时配置这三只基金的话,根本就不能降低投资的风险,也就是将鸡蛋放在一个篮子里了,一起碎的那种。
②我们来看一下这三只基金的相关性——
我们可以看到这三只基金主要都是投资大盘股,而且都是超大盘的那种。投资的行业也主要集中于白酒等。由于易方达蓝筹是投资A+H市场的,这里横向对比就不怎么好。
所以我们应该拿张坤的另一代表作易方达中小盘来对比,我发现这三者真的重合度非常高,都是主要投资白酒+医药生物。
所以,如果我们要同时配置这三个基金经理的基金的话,那么肯定是大盘跌跟着一起跌。
③我们到底要不要持有这三位基金经理的基金?
我们可以先看一下这三位基金经理的代表作的基金规模。这三只基金最近一年的基金规模都是一直增长的,而最大的基金规模高达899.89亿,最小的也有92.65亿。
而且我们可以看到,这三只基金的规模都是一直在增加的。这里面有两种情况——
1)追高被套在高位,没有止损卖出而死扛;
2)有些人认为已经到底部了,想要去杀跌杀底。
但我们要明白一点,当基金的盘子太大的时候,我们已经没有多少股票可以投资的了。如果市场投资风格变化,我们只有硬扛,扛到这些行业估值回归正常甚至低估为止。
现在白酒已经已经在底部盘整了半个月而没有创新低,今天也就是9月6日在底部放量大涨,究竟是超跌反弹还是触底反弹,还要看接下来半个月是否创新低,如果没有创新低,那就证明这个筑底非常地稳,那我们就可以通过低吸买入这板块基金。
三、有没有适合现在投资持有的基金组合?无论在什么时候投资基金,我们在购入某只基金时,都要考虑其与已持有的基金组合会不会继续保持稳定。
上面我们也说了,这三位基金经理的代表作基金相关性非常强,所而且都是跟随大盘上涨下跌,所以我们没有必要同时持有这三位基金经理的基金,如果非要投资,只需持有一个基金就行了。
上面三位基金经理的基金,涨的时候非常大、跌的时候跌得很多,这类基金都属于进取型基金。
而想要找到一个适合现在的市场的稳定性基金组合,我们还需要两只保守基金、两只稳健基金、一只进取基金。
????两只保守型基金——安信灵活配置混合、工银瑞信战略转型主题股票A(或者易方达安心回报债券A)
????两只稳健型基金——建信健康民生混合、国泰大健康股票
????两只进取型基金——大成睿景灵活配置混合A、鹏华中证一带一路主题指数
(或者进取基金可以配置一下易方达蓝筹、景顺长城新兴成长、前海开源国家比较优势三只中的其中一只,因为目前来说的话,喝酒吃药的行情可能会回来。我们配置一下以求稳定)
可能有人好奇,上面不是说保守基金一般是货币基金与债券基金吗?为什么股票基金也属于保守型基金?
????因为工银瑞信战略转型主题股票A最近的涨跌幅很稳定,与债券基金有得一比。当然,如果不想投资这只基金,也可以选择易方达安心回报债券,也可以起到平衡组合的作用。
其实我还有很多指数基金推荐的,但我怕会扰乱你们的基金投资,所以我把它放在了后面的文章中进行讲解。
本文的分析就到这儿了,如果有什么想问的可以私聊我,也可以在评论区留言。
我是@钱钱投资笔记,喜欢玩基金的记得关注我。点赞+评论+转发。谢谢您[来看我][来看我][来看我]
狮桥集团是国企还是央企?
不是国企,也不是央企。
狮桥集团,成立于2012年4月,中国领军的商用车智慧服务平台。狮桥业务范围辐射全国30个省份行政区的700余个县级市。2014年9月,狮桥引入控股股东美国知名私募基金贝恩资本(BainCapital);2018年6月,狮桥获得百度和阳光融汇资本的联合投资;2019年1月,狮桥获得央企招商局集团的股权融资。
可转债基金如何挑选?
01 | 什么是可转债
定义:可转换债券是债券持有人可按照发行时约定的价格将债券转换成公司的普通股票的债券。如果债券持有人不想转换,则可以继续持有债券,直到偿还期满时收取本金和利息,或者在流通市场出售变现。
以123006东财转债为例,在上涨与下跌行情时,可转债的表现如下
一,当股价上涨时:
红绿色K线是东财转债,蓝色K线是东方财富股价走势。在上涨时,东财转债涨的速度和东方财富一样快。
二,当股价下跌时
2018年熊市时的走势,在东方财富下跌35%时,东财转债跌幅不到10%。
三,当价格远离债券价值时,与股票走势接近
2019年3月,东财转债最高价涨到接近200元。当价格远离债券的价值,其行情走势将会表现得接近股票走势。东财转债与东方财富下跌走势基本叠加,看不出区别。
四,小结:
股市下跌的时候,是债券
股市上涨的时候,是股票
如果价格远超100元后,涨跌都表现接近股票
这就是可转债
02 | 什么是可转债基金
大部分债券基金都可以投资可转债,但是因为投资策略的不同,有的基金可转债只是补充,有的基金专注于投资可转债。在这里定投君将基金名称内含有【转债】两字的定义为可转债基金。目前全市场一共有51只。
相比个人可转债基金的优势
1. 可转换债券定价机制比较复杂,一般投资者难以掌握
2. 当可转债价格较高时,可转债的下跌空间一样很大,风险并不一定小
3. 可转债基金可以通过场内上杠杆提高收益,而个人投资者基本没有杠杆通道
4. 相比个人投资者具有专业优势,基金公司的研究能力更强。
03 | 可转债基金的特点
1. 在熊市中较为抗跌,在上涨行情中又有一定弹性
2018年熊市,上证指数下跌24.59%,兴全可转债下跌5.79%,长信可转债下跌3.49%。在熊市中抗跌性明显。
在2019年上涨行情中,兴全可转债上涨11.48%,长信可转债上涨12.09%。又表现出一定的进攻性。
2. 仓位限制
作为可转债基金,为了保证其可转债投资风格,大部分会对其投资仓位进行限制。以长信可转债为例,基金合同约定投资于固收类资产的比例不得低于基金资产的80%,投资可转债的比例不得低于固收类资产的80%。
可转债最低投资比例 = 80% * 80% = 64%
可转债的最低仓位限制为64%。
3. 在牛市高位可转债丧失安全垫
当市场处于牛市高位,可转债价格较高时,较高的可转债仓位限制将会使得可转债基金无法降低仓位,而不得不高位买入可转债。当大牛市之后,可转债价格远离100元面值,大熊市来临时,可转债跌幅并不小,可转债基金未必能更抗跌。
04 | 如何选择
目前可转债基金一共51只。
1. 2018年小熊市时因为可转债的特性,可转债普遍会跑赢指数。2015年股灾暴跌期间的表现更能体现管理能力。2015年5月之后成立的可转债基金共24只,排除后剩余27只。
2. 2015.5.1至2016.1.31期间,上证指数下跌38.37%,可转债在牛市高位时失去抗跌功能,可转债基金抗跌性表现不佳。普遍跌幅较深,表现较好的基金为建信转债增强,鹏华可转债,长信可转债,兴全可转债。
3. 从2017年至今的业绩表现看,表现较好的是兴全可转债,长信可转债,鹏华可转债。
从2015年股灾中的表现,以及近几年的表现上看,兴全可转债,长信可转债,鹏华可转债三支基金表现靠前。
但是三只可转债基金近一年都换了基金经理。
兴全可转债新任基金经理是新兵基金经理
鹏华可转债新任基金经理从业时间也较短
长信可转债的新任基金经理是2008年从业至今的老司机。对比而言长信可转债看起来相对靠谱一点,基金经理过往业绩不错,但是也没有管理过纯可转债基金的经验。
05 | 小结
1. 最优秀的三只可转债基金,近期都变更了基金经理。
2. 目前这个时间点如何选择并不容易,希望基金公司整体的投研能力是否能保证基金业绩平稳,还需保持跟踪,边走边看。
3. 如果要买可转债基金,可以考虑长信可转债,其次推荐兴全和鹏华可转债
建设银行人寿保险可靠吗?
你说的是建信人寿吧,靠谱,是中国建设银行股份有限公司控股的人寿保险公司,成立于1988年,2011年因为股权变更,,更名为建信人寿保险股份有限公司,总部位于上海,是一家全国性中型寿险公司。是国务院批准的国内首批银行控股的保险公司之一,以成为银行系保险公司的标杆为己任,全心全意为中国消费者提供优质的保险产品和金融理财服务。
大连有哪些信托公司?
大连的信托公司有很多,比较靠谱和出名的有两家:1、大连大众联合财富有信托;2、大连华信信托股份有限公司
1、中信信托:中信信托有限责任公司成立于1988年3月5日,背后股东有中国中信集团公司和中信兴业投资集团有限公司。2、建信信托:建信信托有限责任公司成立于1986年9月24日,其中国建设银行持股67%。3、华润信托:华润深国投信托有限公司简称“华润信托”。其前身是深圳市信托投资公司,成立于1982年8月24日。4、五矿信托:五矿国际信托有限公司成立于1997年9月23日,是中国五矿集团有限公司旗下的专业从事信托业务的非银行金融机构。5、中融信托:中融国际信托有限公司成立于1987年,其前身为哈尔滨国际信托投资公司,由中国银监会批准设立的金融机构。6、交银信托:交银国际信托有限公司成立于1981年6月,由交通银行股份有限公司控股85。7、光大信托:中国光大国际信托投资公司成立于1987年01月27日,是中国光大集团期下金融公司。8、华能信托:华能贵诚信托有限公司成立于2002年,是华能集团旗下的专业从事信托业务的非银行金融机构。9、上海信托:上海国际信托有限公司成立于1981年,国内最早成立的信托公司之一,在信托领域有很高的声望于地位,其上海浦发银行控股97.33。10、中航信托:中航信托股份有限公司成立于成立于2009年12月28日,中航工业旗下重要的金融平台之一,经中国银保监会批准设立的股份制非银行金融机构。大多数信托都是很知名的,因为毕竟数量有限,全国只有68家信托公司,比银行的数量还要少。而且大家的背景都很强大,想挑明星中的明星,那么可以查看下68家信托公司的注册资本(信托公司的注册资本都是实缴的),从上往下排个顺序,差不多这个顺序。
本站涵盖的内容、图片等数据系网络收集,部分未能与原作者取得联系。若涉及版权问题,请联系ynstorm@foxmail.com进行删除!
建信股权投资基金,支付宝里的建信养老飞月宝怎么样?
俗话说,你不理财,财不理你,想要理财第一风险意识,任何投资都有风险,承诺的回报率越高,分险就越高;第二理清自己的财务状况,鸡蛋不要放在一个篮子里;第三考虑到急需意外啥的用钱,理财期限分梯度。
我在支付宝理财有几年了,说说我的经验。
1.余额宝收益一路下滑,2019年稳定在2%附近,但它取用灵活,比活期存款高多了,可以把零用钱放里边,花着方便还有收益
2.根据自己手里的钱数,选择不同期限的定期分开几份,这样到期的日子便会错开,让钱到期的日子滚动起来
3.我一直选择中低风险的定期,或银行的定期理财产品,多选择几家,收益差不多的,也稀释风险。
下面是我买的几个品种,期限分七天一个月半年和一年,供你参考
月入1千至1千五左右?
10万元做理财,预期收益月入1千至1千五左右,有哪些组合?
10万投资理财,想要实现月收益1000-1500元左右的收入,一年就是1.2万-1.8万之间,折合年化收益为12%-18%,按照每个月1000元的收益来算,月利率为1%,题主这个预期收益目标设有点高,但也不属于那种高不可攀的境地。
从短线理财的投资角度来讲,想要实现这个预期收益目标难度比较大,尤其是像题主预设的这种“月收益”期限。若能把这个收益目标期限预设变更一下,例如前几个月降低收益目标,后面把收益水平提高来均衡,实现起来难度也会减弱。
接下来,说说我预设的理财组合;
一、债券基金
债券基金大部分资产主要投标与债券市场,属于波动类产品,但与股票型基金来讲,债券基金的风险略低一些,但仍具有未知风险,既依然有可能因为市场行情的因素,导致短期出现浮亏(本金亏损),但是从中长线投资期限来讲,只要选择的债券基金业绩不是太差,那么仍然是可以赚钱的。
挑选一只纯债或一只混合债,纯债波动较小,收益比较稳,可以一次性买入。若是选择混合债,就选择分批次买入,在下跌时加仓即可、配置4万元购买债券基金,以截图中的长期纯债基金的近一年收益率为例,暂且预设年化收益目标在8%左右,4万元一年预计收益就是3200元。当然了,既然是浮动收益类产品,那么未来收益有可能超乎预期,或不能达到预期。
二、定投偏股型基金
偏股型基金主要投资于股市,如股票型基金,混合型基金,指数型基金等,这几个类的基金风险较高,波动也比较大,以我自己持有的一只医疗主题基金为例,从截图中可以看到,(左图)历史净值有涨有跌,从(右图)历史业绩来看,近期医药主题回弹还不错,近一周的涨幅4.93%,近一年的收益率高达48.74%。
以配置6万元为例,使用定投的方式或手动分批加仓,开启定投时间2019.04.01-2020.04.01,每月1号定投5000元,共12期,投入本金为6万元,从截图中可以看到,年化收益率为27.11%,这个回报率比预设最高18%还要高,截止赎回本金+收益一共是16263.38元。
综上所述
以上配置的均为波动收益类产品,既存在未知风险,若市场行情不好的震荡下,短期随时都有可能导致本金亏损。就像我自己持有的一只基金,2019年12月26日入手,截至2020年2月24日收益率23.4%,仅用两个月的时间。但是在2月25日过后,市场行情出现了急剧反转,短短不到一个月的时间,从盈利23%,变成负收益16%;因此我想说,当预设收益目标超出稳健范围,需要配置回报率期望值较高的产品时,潜藏的风险也就随之提高。
预设年化收益目标在12%-18%之间,说高也不算特别高,若投资股票,运气好的话,中一签新股,来一个涨停板,涨幅超30%都不是难题,关键在于投资有风险,没有人每次都能准确把握在行情转向时顺利撤资,不然的话,股市也不会有那么多小散了。
但对于稳健收益来讲,这个预期收益目标就非常高,想要每个月稳定获得1000-1500元收益,难度是比较大的,甚至可以说,偶尔这个收益是可以实现,但是短期每个月稳定实现的话,基本上是不可能的。把月收益放长线为年化收益,总累计收益来实现,难度就不会那么大。
张坤刘彦春曲扬管理的基金?
先说结果,不需要全部配置。要想讲得清楚,这篇文章还得从基金组合说起。
1、基金组合的基本要求
基金投资大概有三种风格:保守、稳健与进取。
①保守投资者????属于低风险投资者,一般都是投资货币基金、普通债券基金、混合偏债基金,能够承受大约10%的回撤
②稳健投资者????属于中风险投资者,一般都是投资混合偏股型基金、可转债基金,能够承受大约20%的回撤
③进取投资者????属于高风险投资者,一般都是投资股票型基金、指数基金、混合偏股型基金等,能够承受大约30%的回撤
而基金组合的第一要求,是要保证其稳定性;即市场大跌,我小跌;市场大涨,我跟着涨。
所以,我们的基金组合一般都是两只混合偏债基金+两只混合偏股基金+一只股票基金与一只指数基金。
????如果说到投资比例,那么这三者的保守比例应该是4:4:2;稳健比例应该是3:4:3;进取比例应该是2:4:4。
我们进行基金组合的时候,一定要注意的一点是“基金相关性”,所投资的基金里面的持仓一定要尽量不同,否则两者可能就是一起跌一起涨,那就做不到基金组合的稳定性了。
2、张坤、刘彦春、曲扬管理的基金,需要全部配置吗?
我们取这三个基金经理的代表基金做分析,张坤????易方达蓝筹精选混合、刘彦春????景顺长城新兴成长混合、曲扬????前海开源国家比较优势A。
①我们来看一看这三只基金的收益率——
我们可以看到,这三只基金最近这半年的业绩都不怎么好,都是亏损的。今年以来的收益率最大的跌幅为-17.47%,最小的也快跌-10%了。
所以我们如果同时配置这三只基金的话,根本就不能降低投资的风险,也就是将鸡蛋放在一个篮子里了,一起碎的那种。
②我们来看一下这三只基金的相关性——
我们可以看到这三只基金主要都是投资大盘股,而且都是超大盘的那种。投资的行业也主要集中于白酒等。由于易方达蓝筹是投资A+H市场的,这里横向对比就不怎么好。
所以我们应该拿张坤的另一代表作易方达中小盘来对比,我发现这三者真的重合度非常高,都是主要投资白酒+医药生物。
所以,如果我们要同时配置这三个基金经理的基金的话,那么肯定是大盘跌跟着一起跌。
③我们到底要不要持有这三位基金经理的基金?
我们可以先看一下这三位基金经理的代表作的基金规模。这三只基金最近一年的基金规模都是一直增长的,而最大的基金规模高达899.89亿,最小的也有92.65亿。
而且我们可以看到,这三只基金的规模都是一直在增加的。这里面有两种情况——
1)追高被套在高位,没有止损卖出而死扛;
2)有些人认为已经到底部了,想要去杀跌杀底。
但我们要明白一点,当基金的盘子太大的时候,我们已经没有多少股票可以投资的了。如果市场投资风格变化,我们只有硬扛,扛到这些行业估值回归正常甚至低估为止。
现在白酒已经已经在底部盘整了半个月而没有创新低,今天也就是9月6日在底部放量大涨,究竟是超跌反弹还是触底反弹,还要看接下来半个月是否创新低,如果没有创新低,那就证明这个筑底非常地稳,那我们就可以通过低吸买入这板块基金。
三、有没有适合现在投资持有的基金组合?
无论在什么时候投资基金,我们在购入某只基金时,都要考虑其与已持有的基金组合会不会继续保持稳定。
上面我们也说了,这三位基金经理的代表作基金相关性非常强,所而且都是跟随大盘上涨下跌,所以我们没有必要同时持有这三位基金经理的基金,如果非要投资,只需持有一个基金就行了。
上面三位基金经理的基金,涨的时候非常大、跌的时候跌得很多,这类基金都属于进取型基金。
而想要找到一个适合现在的市场的稳定性基金组合,我们还需要两只保守基金、两只稳健基金、一只进取基金。
????两只保守型基金——安信灵活配置混合、工银瑞信战略转型主题股票A(或者易方达安心回报债券A)
????两只稳健型基金——建信健康民生混合、国泰大健康股票
????两只进取型基金——大成睿景灵活配置混合A、鹏华中证一带一路主题指数
(或者进取基金可以配置一下易方达蓝筹、景顺长城新兴成长、前海开源国家比较优势三只中的其中一只,因为目前来说的话,喝酒吃药的行情可能会回来。我们配置一下以求稳定)
可能有人好奇,上面不是说保守基金一般是货币基金与债券基金吗?为什么股票基金也属于保守型基金?
????因为工银瑞信战略转型主题股票A最近的涨跌幅很稳定,与债券基金有得一比。当然,如果不想投资这只基金,也可以选择易方达安心回报债券,也可以起到平衡组合的作用。
其实我还有很多指数基金推荐的,但我怕会扰乱你们的基金投资,所以我把它放在了后面的文章中进行讲解。
本文的分析就到这儿了,如果有什么想问的可以私聊我,也可以在评论区留言。
我是@钱钱投资笔记,喜欢玩基金的记得关注我。点赞+评论+转发。谢谢您[来看我][来看我][来看我]
狮桥集团是国企还是央企?
不是国企,也不是央企。
狮桥集团,成立于2012年4月,中国领军的商用车智慧服务平台。狮桥业务范围辐射全国30个省份行政区的700余个县级市。2014年9月,狮桥引入控股股东美国知名私募基金贝恩资本(BainCapital);2018年6月,狮桥获得百度和阳光融汇资本的联合投资;2019年1月,狮桥获得央企招商局集团的股权融资。
可转债基金如何挑选?
01 | 什么是可转债
定义:可转换债券是债券持有人可按照发行时约定的价格将债券转换成公司的普通股票的债券。如果债券持有人不想转换,则可以继续持有债券,直到偿还期满时收取本金和利息,或者在流通市场出售变现。
以123006东财转债为例,在上涨与下跌行情时,可转债的表现如下
一,当股价上涨时:
红绿色K线是东财转债,蓝色K线是东方财富股价走势。在上涨时,东财转债涨的速度和东方财富一样快。
二,当股价下跌时
2018年熊市时的走势,在东方财富下跌35%时,东财转债跌幅不到10%。
三,当价格远离债券价值时,与股票走势接近
2019年3月,东财转债最高价涨到接近200元。当价格远离债券的价值,其行情走势将会表现得接近股票走势。东财转债与东方财富下跌走势基本叠加,看不出区别。
四,小结:
股市下跌的时候,是债券
股市上涨的时候,是股票
如果价格远超100元后,涨跌都表现接近股票
这就是可转债
02 | 什么是可转债基金
大部分债券基金都可以投资可转债,但是因为投资策略的不同,有的基金可转债只是补充,有的基金专注于投资可转债。在这里定投君将基金名称内含有【转债】两字的定义为可转债基金。目前全市场一共有51只。
相比个人可转债基金的优势
1. 可转换债券定价机制比较复杂,一般投资者难以掌握
2. 当可转债价格较高时,可转债的下跌空间一样很大,风险并不一定小
3. 可转债基金可以通过场内上杠杆提高收益,而个人投资者基本没有杠杆通道
4. 相比个人投资者具有专业优势,基金公司的研究能力更强。
03 | 可转债基金的特点
1. 在熊市中较为抗跌,在上涨行情中又有一定弹性
2018年熊市,上证指数下跌24.59%,兴全可转债下跌5.79%,长信可转债下跌3.49%。在熊市中抗跌性明显。
在2019年上涨行情中,兴全可转债上涨11.48%,长信可转债上涨12.09%。又表现出一定的进攻性。
2. 仓位限制
作为可转债基金,为了保证其可转债投资风格,大部分会对其投资仓位进行限制。以长信可转债为例,基金合同约定投资于固收类资产的比例不得低于基金资产的80%,投资可转债的比例不得低于固收类资产的80%。
可转债最低投资比例 = 80% * 80% = 64%
可转债的最低仓位限制为64%。
3. 在牛市高位可转债丧失安全垫
当市场处于牛市高位,可转债价格较高时,较高的可转债仓位限制将会使得可转债基金无法降低仓位,而不得不高位买入可转债。当大牛市之后,可转债价格远离100元面值,大熊市来临时,可转债跌幅并不小,可转债基金未必能更抗跌。
04 | 如何选择
目前可转债基金一共51只。
1. 2018年小熊市时因为可转债的特性,可转债普遍会跑赢指数。2015年股灾暴跌期间的表现更能体现管理能力。2015年5月之后成立的可转债基金共24只,排除后剩余27只。
2. 2015.5.1至2016.1.31期间,上证指数下跌38.37%,可转债在牛市高位时失去抗跌功能,可转债基金抗跌性表现不佳。普遍跌幅较深,表现较好的基金为建信转债增强,鹏华可转债,长信可转债,兴全可转债。
3. 从2017年至今的业绩表现看,表现较好的是兴全可转债,长信可转债,鹏华可转债。
从2015年股灾中的表现,以及近几年的表现上看,兴全可转债,长信可转债,鹏华可转债三支基金表现靠前。
但是三只可转债基金近一年都换了基金经理。
兴全可转债新任基金经理是新兵基金经理
鹏华可转债新任基金经理从业时间也较短
长信可转债的新任基金经理是2008年从业至今的老司机。对比而言长信可转债看起来相对靠谱一点,基金经理过往业绩不错,但是也没有管理过纯可转债基金的经验。
05 | 小结
1. 最优秀的三只可转债基金,近期都变更了基金经理。
2. 目前这个时间点如何选择并不容易,希望基金公司整体的投研能力是否能保证基金业绩平稳,还需保持跟踪,边走边看。
3. 如果要买可转债基金,可以考虑长信可转债,其次推荐兴全和鹏华可转债
建设银行人寿保险可靠吗?
你说的是建信人寿吧,靠谱,是中国建设银行股份有限公司控股的人寿保险公司,成立于1988年,2011年因为股权变更,,更名为建信人寿保险股份有限公司,总部位于上海,是一家全国性中型寿险公司。是国务院批准的国内首批银行控股的保险公司之一,以成为银行系保险公司的标杆为己任,全心全意为中国消费者提供优质的保险产品和金融理财服务。
大连有哪些信托公司?
大连的信托公司有很多,比较靠谱和出名的有两家:1、大连大众联合财富有信托;2、大连华信信托股份有限公司
1、中信信托:中信信托有限责任公司成立于1988年3月5日,背后股东有中国中信集团公司和中信兴业投资集团有限公司。2、建信信托:建信信托有限责任公司成立于1986年9月24日,其中国建设银行持股67%。3、华润信托:华润深国投信托有限公司简称“华润信托”。其前身是深圳市信托投资公司,成立于1982年8月24日。4、五矿信托:五矿国际信托有限公司成立于1997年9月23日,是中国五矿集团有限公司旗下的专业从事信托业务的非银行金融机构。5、中融信托:中融国际信托有限公司成立于1987年,其前身为哈尔滨国际信托投资公司,由中国银监会批准设立的金融机构。6、交银信托:交银国际信托有限公司成立于1981年6月,由交通银行股份有限公司控股85。7、光大信托:中国光大国际信托投资公司成立于1987年01月27日,是中国光大集团期下金融公司。8、华能信托:华能贵诚信托有限公司成立于2002年,是华能集团旗下的专业从事信托业务的非银行金融机构。9、上海信托:上海国际信托有限公司成立于1981年,国内最早成立的信托公司之一,在信托领域有很高的声望于地位,其上海浦发银行控股97.33。10、中航信托:中航信托股份有限公司成立于成立于2009年12月28日,中航工业旗下重要的金融平台之一,经中国银保监会批准设立的股份制非银行金融机构。大多数信托都是很知名的,因为毕竟数量有限,全国只有68家信托公司,比银行的数量还要少。而且大家的背景都很强大,想挑明星中的明星,那么可以查看下68家信托公司的注册资本(信托公司的注册资本都是实缴的),从上往下排个顺序,差不多这个顺序。
本站涵盖的内容、图片等数据系网络收集,部分未能与原作者取得联系。若涉及版权问题,请联系ynstorm@foxmail.com进行删除!